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銀監(jiān)會(huì)重罰廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案 開(kāi)逾7億元巨額罰單
經(jīng)過(guò)立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見(jiàn)復(fù)核等一系列法定程序后，該機(jī)構(gòu)于11月21日向廣發(fā)銀行發(fā)出行政處罰決定書(shū)，依法查處了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件，并開(kāi)出7.22億元(人民幣，下同)的巨額罰單。
去年底，廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案發(fā)，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)損失。
銀監(jiān)會(huì)通報(bào)稱，這是一起銀行內(nèi)部員工與外部不法分子相互勾結(jié)、跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)跨市場(chǎng)的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機(jī)構(gòu)眾多，情節(jié)嚴(yán)重，性質(zhì)惡劣，社會(huì)影響極壞，為近幾年罕見(jiàn)。案發(fā)時(shí)該行公司治理薄弱，存在多方面問(wèn)題。
例如，對(duì)于監(jiān)管部門(mén)三令五申、設(shè)定紅線的同業(yè)、理財(cái)?shù)确矫姹O(jiān)管禁令，涉案機(jī)構(gòu)置若罔聞，違規(guī)“兜底”，承諾保本保收益，嚴(yán)重違反法律法規(guī)，嚴(yán)重?cái)_亂同業(yè)市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重破壞金融生態(tài)。
此外，涉案機(jī)構(gòu)還采取多種方式，違法套取其他金融同業(yè)的信用，為已出現(xiàn)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)巨額融資，掩蓋風(fēng)險(xiǎn)狀況，致使風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大并在一部分同業(yè)機(jī)構(gòu)之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。
據(jù)此，銀監(jiān)會(huì)宣布，在機(jī)構(gòu)方面，對(duì)廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒(méi)合計(jì)7.22億元。其中，沒(méi)收違法所得17553.79萬(wàn)元，并處以3倍罰款52661.37萬(wàn)元，其他違規(guī)罰款2000萬(wàn)元。
在人員方面，監(jiān)管方對(duì)廣發(fā)銀行惠州分行原行長(zhǎng)、2名副行長(zhǎng)和2名原紀(jì)委書(shū)記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作，對(duì)廣發(fā)銀行總行負(fù)有管理責(zé)任的高級(jí)管理人員也將依法處罰。目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機(jī)關(guān)處理。
銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，未來(lái)還將依法加大監(jiān)管力度，不斷深化整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象工作，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為。同時(shí)積極引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)定位，回歸本源，切實(shí)提高內(nèi)控合規(guī)水平，使鐵的制度、鐵的紀(jì)律得到鐵的執(zhí)行，真正形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的銀行業(yè)合規(guī)文化，確保銀行業(yè)依法合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。
