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監(jiān)管或?qū)⒅亓P“僑興債”涉案銀行 廣發(fā)銀行7.2億罰單只是開始
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監(jiān)管治理治理市場亂象，打擊違法違規(guī)行為仍在繼續(xù)。
12月26日，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從消息人士處獲悉獨(dú)家獲悉，繼銀監(jiān)會查處廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件，對廣發(fā)銀行罰沒7.2億元之后，仍有多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或?qū)⒈恢亓P。
監(jiān)管此次處罰“僑興債”涉案銀行，處罰金額較大，除廣發(fā)銀行，某股份制銀行A銀行、某大型銀行B銀行因涉案金額較大將被處以大額罰款，但金額不會超過對廣發(fā)銀行處罰。此外，一些中小金融機(jī)構(gòu)也牽涉其中。
“僑興債”于三年前的2014年12月發(fā)行，案件于一年前的2016年12月爆發(fā)。
2014年12月起，廣東民企僑興集團(tuán)旗下的兩家公司僑興電訊、僑興電信通過廣東金融高新區(qū)股權(quán)交易中心(簡稱“粵股交”)發(fā)行兩年期私募債，合計(jì)本息11.46億元(簡稱“僑興債”)。該私募債由債券承銷人粵股交在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)行平臺“招財(cái)寶”發(fā)布，浙商財(cái)險(xiǎn)為債券本金及到期兌付提供貨幣債務(wù)履約保證保險(xiǎn)，發(fā)行人實(shí)際控制人、僑興集團(tuán)董事長吳瑞林提供無限連帶責(zé)任擔(dān)保，廣發(fā)銀行惠州分行出具履約保函。
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根據(jù)銀監(jiān)會12月8日對廣發(fā)銀行處罰信息，2016年12月20日，廣東惠州僑興集團(tuán)下屬的2家公司在“招財(cái)寶”平臺發(fā)行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財(cái)險(xiǎn)公司提供保證保險(xiǎn)，但該公司稱廣發(fā)銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之后10多家金融機(jī)構(gòu)拿著兜底保函等協(xié)議，先后向廣發(fā)銀行詢問并主張債權(quán)。由此暴露出廣發(fā)銀行惠州分行員工與僑興集團(tuán)人員內(nèi)外勾結(jié)、私刻公章、違規(guī)擔(dān)保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)約100億元，主要用于掩蓋該行的巨額不良資產(chǎn)和經(jīng)營損失。
“僑興債”案件融資鏈條過長，涉及地方交易所、互聯(lián)網(wǎng)平臺、銀行、保險(xiǎn)等多種機(jī)構(gòu)，在交易結(jié)構(gòu)上層層嵌套。
銀監(jiān)會認(rèn)定廣發(fā)銀行十二項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，包括出具與事實(shí)不符的金融票證;未盡職審查保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性;內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;流動資金貸款用途監(jiān)督不到位，未盡職審查銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實(shí)性等;以流動資金貸款科目向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款;報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)不真實(shí)等。
除廣發(fā)銀行，上述涉案A銀行、B銀行此前一直未曝光。消息人士認(rèn)為，兩家銀行或主要是資金提供方的角色。有的銀行資金供給較為充沛，但缺少優(yōu)良資產(chǎn)配置。
12月8日，銀監(jiān)會公告對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為罰沒合計(jì)7.22億元，其中，沒收違法所得17553.79萬元，并處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規(guī)罰款2000萬元。多名高管分別給予取消高管任職資格、警告和經(jīng)濟(jì)處罰。
銀監(jiān)會表示，聚焦重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和社會關(guān)切，把查處銀行業(yè)大要案作為強(qiáng)監(jiān)管的有力抓手，堅(jiān)決治理市場亂象，打擊違法違規(guī)行為。
