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深圳銀監(jiān)局開出500萬罰單，11家金融機構(gòu)被罰
2018年春節(jié)剛一結(jié)束，銀監(jiān)會派出部門即對11家金融機構(gòu)開出共計500萬元罰單。
據(jù)深圳銀監(jiān)局行政處罰信息公開表，監(jiān)管部門近日對工商銀行深圳分行、郵儲銀行深圳分行、中信銀行深圳分行、北京銀行深圳分行、浙商銀行深圳分行、中國進(jìn)出口銀行深圳分行、深圳農(nóng)商銀行、長城資管深圳分公司、華潤深國投信托公司、深圳光明滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、國銀金融租賃公司，共11家金融機構(gòu)進(jìn)行處罰，共計罰沒500萬元。
上述罰單中，就有三家金融機構(gòu)因辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)被集中處罰。其中，工商銀行深圳分行因為借道關(guān)聯(lián)企業(yè)并購貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資、辦理無真實貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款80萬元。
深圳農(nóng)商銀行則因辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;貸款資金回流借款人用作銀承匯票保證金，被沒收違法所得86050.91元，罰款80萬元。浙商銀行深圳分行同樣因辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，罰款30萬元。
從去年開始，票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)已成為銀行業(yè)罰單的重災(zāi)區(qū)。1月27日，涉及郵儲銀行票據(jù)案的12家銀行業(yè)金融機構(gòu)已共計支付了2.95億元的高額罰單，另據(jù)不完全統(tǒng)計，今年已有南京銀行鎮(zhèn)江分行、河北銀行、河北定州農(nóng)村商業(yè)銀行、廈門銀行、長城華西銀行在票據(jù)業(yè)務(wù)中踩雷。
今年1月25日召開的2018年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議上，也將規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)納入今年十大監(jiān)管任務(wù)重點之中。
除票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)外，此次公布的11張罰單中，多數(shù)金融機構(gòu)均因涉及嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰，僅有華潤深國投信托和長城資管除外。
據(jù)公開信息，華潤深國投信托因向委托人披露信息有重大遺漏，被罰款50萬元;中國長城資產(chǎn)管理深圳市分公司則因高管未經(jīng)監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)即履職，被罰30萬元。
值得注意的是，1月13日下發(fā)的《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》剛剛將董事、高級管理人員未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格而履職等具體違規(guī)行為列為重點整治對象，長城資產(chǎn)即宣告觸網(wǎng)。
新年過后的又一輪罰單下發(fā)，再次彰顯銀監(jiān)會今年嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)度。
在先后祭出廣發(fā)銀行“僑興債”案、郵儲銀行票據(jù)案、浦發(fā)銀行成都分行造假案三單天量罰單的同時。1月13日，銀監(jiān)會又下發(fā)了《中國銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》，這也是繼2017年后，銀監(jiān)會再談行業(yè)“十大亂像”，整治工作升級。
根據(jù)《通知》，2018年銀行業(yè)將重點圍繞公司治理不健全、違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險、侵害金融消費者合法權(quán)益、利益輸送、違法違規(guī)展業(yè)、案件與操作風(fēng)險、行業(yè)廉潔風(fēng)險等八個方面開展整治工作。
而直接或變相為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供各類表內(nèi)外融資，虛存虛貸、授信集中度管理不力，和上述提及的董事、高級管理人員未經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格而履職等具體違規(guī)行為將是今年監(jiān)管部門重點整治的對象。
