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交通銀行分行員工被指盜刷客戶信用卡 銀行稱已經(jīng)離職
2017年12月，交通銀行(行情6.06 -0.49%,診股)信用卡中心一名員工來到徐女士的單位推銷信用卡，并稱有禮品贈送。成功辦理信用卡后，該名員工以領(lǐng)禮品需消費為由，向徐女士索要密碼和手機驗證碼. 熟料，徐女士的信用卡被盜刷了4萬多元。 記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，包括徐女士在內(nèi)，九江當(dāng)?shù)匾延?位市民被以同樣的手段“盜刷”十余萬元。而涉事員工也已離職，交通銀行則稱“盜刷”系員工個人行為。
專家表示，涉事員工已涉嫌信用卡詐騙罪，建議受害者立即報案，同時銀行對此也負(fù)有監(jiān)管不力的責(zé)任。
信用卡卻遭員工“盜刷”
去年年底，交通銀行江西省信用卡中心的一名何姓員工來到九江某醫(yī)院推銷，看到他正在挨個向醫(yī)院工作人員推銷辦理信用卡并稱有禮品贈送，身為護(hù)士的徐女士便辦理了一張，但熟知她卻因此遇上了“大麻煩”。
“去年12月底的時候，交通銀行信用卡中心就給我寄了張信用卡，之后經(jīng)辦業(yè)務(wù)員跟我說，如果要領(lǐng)禮品(旅行箱)，必須要滿足刷卡消費1000元的條件。”徐女士表示，看到信用卡經(jīng)辦人員何某的工作牌便相信了他的身份，為了拿到禮品，她按照何某的說法用信用卡進(jìn)行了相關(guān)操作。
據(jù)介紹，當(dāng)時何某拿著她的信用卡放在一個POS機上刷卡消費，并要求她告知手機驗證碼。然而，在這次刷卡消費后，徐女士卻沒有收到所謂的禮品。出于好奇，她自己進(jìn)入了交通銀行的官網(wǎng)進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)自己的信用卡上有一筆大額的賬單。
“我根本沒有刷過信用卡，但1月份卻有賬單，顯示刷了5萬元。”徐女士說，突然出現(xiàn)了5萬元賬單讓她手足無措，于是她立即聯(lián)系了何某詢問。
“對方解釋說這只是做賬、走賬，不用去管，到期會自動消失。”徐女士回憶說，由于從未使用過信用卡，她相信了何某。但今年2月，一個來自交通銀行的電話卻讓她整個人都懵了。
“交通銀行信用卡中心打電話來催還5萬元，說否則會影響到個人信用，對以后貸款、出行都會有負(fù)面影響。”徐女士說，她立即去聯(lián)系了何某咨詢，對方卻稱說不要理這通電話，以后也不要再接交通銀行的電話。
“信用卡是不是被盜刷了?”直到此時，徐女士心中起了疑。
多人被騙金額高達(dá)17萬
銀行電話催還，工作人員卻稱沒事，面對這一怪事，難以放心的徐女士找到當(dāng)時一起辦卡的同事董女士詢問，沒想到對方也在為此事發(fā)愁。
“我也是找何某辦的信用卡，也被盜刷了4萬多元。”董女士說，接到銀行催還電話的她被嚇了一跳，因為辦卡后根本就沒有使用過，這不禁讓她懷疑起何某。
據(jù)其回憶，信用卡辦下來后不久，何某也曾以消費須達(dá)到一定額度才可送禮品為由，向她要過銀行發(fā)送的手機驗證碼，“因為他是銀行工作人員，就沒有警惕，給了驗證碼。”
無獨有偶，近日，九江另一名醫(yī)院護(hù)士吳女士又向新法制報記者投訴反映，稱自己的信用卡也遭到了“盜刷”。
“何某告訴我說提升信用卡額度需要手機驗證碼，我看到他是銀行工作人員，于是就給了他;這之后，何某又說需要過個賬讓我?guī)兔τ谜猩绦庞每ㄋ⒘?萬元，我也答應(yīng)了，前后一共是6.2萬元。”吳女士說，她的一名同事也被何某以同樣的手段“盜刷”了近2萬元。
交行員工承認(rèn)刷客戶信用卡
為解決該問題，徐女士曾先后多次向交通銀行提出要求，查清事情原因。經(jīng)過一段時間的調(diào)查后，交通銀行答復(fù)她稱，使用信用卡消費的人正是推銷辦卡的業(yè)務(wù)員何某。
“3月18日，我在微信上問何某是不是未經(jīng)我的允許刷了我信用卡上的錢，他說是的，但沒說為什么要這么做。”董女士說。
在近日和吳女士的微信聊天中，何某說，“我犯了錯，我盡力去彌補。我知道你急，所以我盡快還，下周三前還2萬，剩下再想辦法還。”
事后，她和徐女士一同投訴了何某“盜刷”客戶信用卡，希望交通銀行能處理此事。然而當(dāng)她們?nèi)ソ煌ㄣy行營業(yè)點反映問題時才獲知，何某早在今年2月就正常離職了，銀行方面認(rèn)為這是員工個人行為，應(yīng)由客戶與員工自行協(xié)商解決。
“何某是交通銀行的員工，我們是基于他的這個身份才相信他的，普通陌生人我們不可能輕易給手機驗證碼，銀行怎么能說與自己無關(guān)呢?”徐女士直言。
近日，記者電話聯(lián)系上了何某，對方承認(rèn)使用了多名客戶的信用卡進(jìn)行消費，“信用卡提現(xiàn)這個事情她們當(dāng)時是不知情的，只要有銀行密碼和手機驗證碼就可以提現(xiàn)了，因為他們要領(lǐng)禮品才給的我。”
但是，對于為何使用他人信用卡消費，何某并未過多解釋，只表示自己會積極還錢。“這件事就是我來把這個錢還掉，不算什么事情，正在解決。”何某說。
“何某這種行為就屬于監(jiān)守自盜，沒有職業(yè)道德，沒有職業(yè)操守。利用銀行員工的身份在外胡亂詐騙長期不為銀行所知，說明銀行本身也存在管理漏洞，應(yīng)該為此負(fù)責(zé)。”徐女士說。
員工已離職專家稱銀行監(jiān)管不力
“何某的確在這里工作過，但盜刷信用卡的行為是個人行為。”在交通銀行九江分行，信用卡中心的一名負(fù)責(zé)人程某說，在客戶不知情的情況下，把客戶信用卡的錢刷掉了，這肯定是員工個人行為。
據(jù)其證實，何某確實早在今年2月就已經(jīng)離職了。
“為了他，他家里人投入了很多錢，有一兩百萬。但不是這個事情，是其他的事情。他入職的時候也沒有給我們講這個事情，我們也不知道他這個員工品質(zhì)是怎么樣的。”程某解釋說。
據(jù)了解，事發(fā)后，交通銀行也與何某的家人進(jìn)行了聯(lián)系，督促其盡快還款。“受害者應(yīng)該走司法渠道來處理這個事情，這是盜刷的情況，這個性質(zhì)也是比較嚴(yán)重的?？蛻粢晃兜恼毅y行，也不是辦法。”程某坦言。
江西師范大學(xué)法律碩士教育中心教授、江西省犯罪學(xué)研究會副秘書長顏三忠表示，何某未經(jīng)持卡人同意，冒用他人信用卡進(jìn)行消費，已涉嫌信用卡詐騙罪，建議受害者立即向公安報案。
《刑法》第196條規(guī)定，冒用他人信用卡進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。根據(jù)有關(guān)司法解釋，數(shù)額巨大是指詐騙5萬元以上者。
同時，顏三忠還提到，由于盜刷信用卡發(fā)生在成功辦卡后，如不能證明何某的行為系銀行授權(quán)，那么何某行為并非是職務(wù)行為而是個人行為，其本人應(yīng)對此負(fù)責(zé);但是，受害者是基于何某系銀行工作人員的身份才輕信并提供密碼等信息，銀行也應(yīng)承擔(dān)監(jiān)管不力的責(zé)任。
截至發(fā)稿前，交通銀行方面表示，何某已將董女士和徐女士的錢還清，銀行也幫二人解決了征信問題。但是，吳女士和其同事的錢仍尚未還清，吳女士表示已向公安機關(guān)報案。
