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違規(guī)“輸血”地方平臺 年內(nèi)5家金租公司被罰300多萬元
在監(jiān)管部門嚴(yán)查地方政府違法違規(guī)舉債的背景之下，作為持牌金融機(jī)構(gòu)，部分金租公司也不能幸免，被監(jiān)管部門予以行政處罰，乃至遭財(cái)政部“點(diǎn)名”。
近期，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公告顯示，山東通達(dá)金融租賃再次因“違規(guī)向平臺公司提供融資”而被處以20萬元的罰款。而據(jù)財(cái)政部網(wǎng)站公布的廣西、云南等四省市違規(guī)舉債及處理情況，還有多家金融租賃公司參與其中。
此外，在銀保監(jiān)會持續(xù)整治銀行業(yè)亂象的背景下，對包括金租公司在內(nèi)的非銀金融機(jī)構(gòu)“強(qiáng)監(jiān)管”的態(tài)勢仍在繼續(xù)。《證券日報》記者根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，已有5家金租公司被監(jiān)管部門予以行政處罰，合計(jì)處罰金額為305萬元。
山東通達(dá)金融租賃兩度受罰
7月25日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布了山東銀監(jiān)局近期開出的7張罰單。其中，山東通達(dá)金融租賃因“違規(guī)向平臺公司提供融資”而被山東銀監(jiān)局予以“責(zé)令整改”，并對其處以20萬元的罰款，處罰日期為7月2日。
近年來，在大型商業(yè)銀行旗下金租業(yè)務(wù)發(fā)展“風(fēng)生水起”之后，業(yè)內(nèi)中小銀行也大舉進(jìn)入金租領(lǐng)域，紛紛發(fā)起設(shè)立金租公司。公開信息顯示，山東通達(dá)金融租賃成立于2016年，注冊資本為10億元，其控股股東為威海市商業(yè)銀行，持股比例為65%。此外，山東新北洋技術(shù)公司的持股比例為35%。
事實(shí)上，這并不是山東通達(dá)金融租賃首次領(lǐng)取監(jiān)管部門的罰單。一年前，該公司曾因完全相同的原因被山東銀監(jiān)局處以20萬元罰款。因“違規(guī)向平臺公司提供融資”而兩度被罰，這在業(yè)內(nèi)實(shí)屬罕見。
不過，在近年來財(cái)政部嚴(yán)查地方政府違法違規(guī)舉債的背景下，因違規(guī)“輸血”地方融資平臺而被處罰的金融機(jī)構(gòu)并不在少數(shù)，金融租賃公司也不例外。
早在去年3月份，財(cái)政部公布重慶市違法違規(guī)舉債擔(dān)保問題的處理通報，其中涉及愛建融資租賃和江蘇金融租賃兩家公司，涉及融資租賃合同金額分別為1億元、1.2億元。彼時，銀監(jiān)會通報稱，江蘇金融租賃已與重慶黔江區(qū)教委簽訂了《合同結(jié)束協(xié)議》，并收回了全部未償債務(wù)，項(xiàng)目全部終止。同時，該公司正在按照銀監(jiān)會要求對存量融資租賃項(xiàng)目進(jìn)行全面排查，對存在的同質(zhì)同類問題認(rèn)真整改，嚴(yán)控風(fēng)險。
國銀金融租賃遭“點(diǎn)名”
7月17日，財(cái)政部官網(wǎng)分別公開了針對廣西、云南、寧波、安徽四地違規(guī)舉債及處理情況。其中，在廣西的通報中，來賓市、賀州市兩地均涉及以公益性資產(chǎn)違規(guī)融資，其交易對手均為國銀金融租賃。
據(jù)通報信息，2016年10月份，來賓市政府同意將50項(xiàng)公益性資產(chǎn)無償劃入來賓交投公司，虛增其股東資產(chǎn)規(guī)模，并同意來賓交投公司以上述公益性資產(chǎn)作為租賃物，采用售后回租形式與國銀金融租賃開展融資租賃項(xiàng)目。來賓市政府授權(quán)工業(yè)區(qū)管委會與來賓交投公司簽署《政府購買服務(wù)協(xié)議》，要求財(cái)政局將采購資金納入財(cái)政預(yù)算，并同意將購買協(xié)議項(xiàng)下的采購資金用于歸還融資租賃項(xiàng)下租金。賀州市的違法違規(guī)舉債情況也與來賓市類似，涉及平臺公司為靈賀投資公司。
其中，來賓、賀州兩地融資平臺與國銀金融租賃簽訂融資租賃協(xié)議，通過售后回租對沒有收益的市政道路、排洪河橋等公益性資產(chǎn)分別融資15億元、13億元。根據(jù)通報顯示，兩地市政府及相關(guān)部門經(jīng)協(xié)商后已撤回相關(guān)函件，其已到賬7億元、6億元租賃本金已退回至國銀金融租賃。
而在問責(zé)處理上，除兩地政府部門、平臺公司相關(guān)責(zé)任人員被給予通報問責(zé)及記過、開除公職、降級等處分外，通報中顯示，對涉嫌違法違規(guī)舉債擔(dān)保的其他地區(qū)和金融機(jī)構(gòu)，待相關(guān)省級政府和監(jiān)管部門依法依規(guī)處理后，財(cái)政部將及時通報處理結(jié)果，發(fā)揮典型案例警示作用。
年內(nèi)5家公司領(lǐng)取罰單
盡管今年以來金融租賃行業(yè)利好不斷，但從行業(yè)監(jiān)管的角度而言，監(jiān)管部門對于部分未能做到“合規(guī)審慎”的金租公司也仍予以嚴(yán)厲處罰。
《證券日報》記者根據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站信息不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來，已有國銀金融租賃、興業(yè)金融租賃等5家金融租賃公司被監(jiān)管部門予以行政處罰，合計(jì)處罰金額為305萬元。從處罰案由來看，共涉及“關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會批準(zhǔn)”、“不良資產(chǎn)非潔凈出表”、“租后管理失職”、“違規(guī)向平臺公司提供融資”等。
從罰單金額上來看，興業(yè)金融租賃在今年4月份被銀保監(jiān)會處以110萬元的罰款，系今年以來單筆罰金數(shù)額最高的罰單，其處罰理由為“未制定明確的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并公示、辦理融資租賃業(yè)務(wù)時搭售理財(cái)產(chǎn)品”。此外，江南金融租賃因“辦理售后回租業(yè)務(wù)中存在租后管理失職、租前調(diào)查不盡職、未有效識別關(guān)聯(lián)客戶授信風(fēng)險進(jìn)行統(tǒng)一授信”等問題，被常州監(jiān)管分局處以75萬元罰單，在業(yè)內(nèi)也屬高額罰單。
銀保監(jiān)會數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，各級監(jiān)管部門共處罰銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)798家、罰沒14.3億元;處罰責(zé)任人962人，其中罰款3026萬元，取消175人一定期限直至終身的銀行業(yè)從業(yè)及高管任職資格。業(yè)內(nèi)人士指出，作為銀保監(jiān)會監(jiān)管下的非銀金融機(jī)構(gòu)，今后如何加強(qiáng)合規(guī)管理、審慎經(jīng)營，將是金融租賃公司未來發(fā)展需思考的重要問題。
