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河南農村信用社聯(lián)合社13宗違法違規(guī) 罰560萬警告10人

8月31日,銀保監(jiān)會網站公布河南銀監(jiān)局行政處罰信息公開表。河南省農村信用社聯(lián)合社存在13宗違法違規(guī)行為,被河南銀監(jiān)局罰款560萬元。

此外,河南銀監(jiān)局對“瞞報漏報入股社員機構行為”的10名直接責任人員(馬春耀、李憲忠、袁軍、呂鵬、陳奎、張愛法、李雪峰、張紅英、李文斌、趙建恒等)分別給予警告。

行政處罰信息公開表顯示,河南省農村信用社聯(lián)合社的主要違法違規(guī)事實如下:

(一)理事會長期未換屆

(二)案防管理不到位導致多家社員機構瞞報漏報案件(風險信息)

(三)員工管理不到位導致發(fā)生10名省聯(lián)社員工瞞報漏報入股社員機構行為

(四)牽頭組織發(fā)放社團貸款導致社員機構集中度超標

(五)同業(yè)融出資金超比例

(六)組織社員機構違規(guī)購買信托產品

(七)挪用社員機構繳存的清算資金開展資金業(yè)務

(八)違規(guī)截留社員機構資金業(yè)務收益

(九)高管人員未經核準任職資格而履職

(十)信息科技存在重大隱患

(十一)部分市辦人員兼任社員機構高管

(十二)違法投資設立的企業(yè)未與省聯(lián)社徹底脫鉤

(十三)未經社員機構書面授權即代理國庫業(yè)務。

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