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平安銀行大連兩宗違規(guī)遭罰 銷售基金代填風險問卷
證監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政監(jiān)管措施決定書([2019]006號)顯示，平安銀行股份有限公司大連分行(以下簡稱“平安銀行大連分行”)存在未向基金投資者公開基金產(chǎn)品風險評價方法、未經(jīng)投資者允許擅自代投資者填寫風險承受能力調(diào)查問卷的違法行為，被大連證監(jiān)局采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。
經(jīng)查，平安銀行大連分行存在以下問題：
一、未向基金投資者公開基金產(chǎn)品風險評價方法，違反《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條的規(guī)定。
二、花園廣場支行基金銷售人員在對投資者進行風險承受能力調(diào)查與評價工作中，存在未經(jīng)投資者允許，擅自代投資者填寫風險承受能力調(diào)查問卷的情況。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條的規(guī)定。
依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，大連證監(jiān)局決定對平安銀行大連分行采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。
《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條規(guī)定：基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條規(guī)定：基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應(yīng)當向基金投資人公開。
《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定：基金銷售機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以責令改正，出具警示函暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù);對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認定為不適宜擔任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施。
以下為處罰原文：
關(guān)于對平安銀行股份有限公司大連分行采取責令改正行政監(jiān)督管理措施的決定[2019]006 號
平安銀行股份有限公司大連分行：
經(jīng)查，你行存在以下問題：
一、你行未向基金投資者公開基金產(chǎn)品風險評價方法，違反《證券投資基金銷售管理辦法》第六十一條的規(guī)定。
二、你行花園廣場支行基金銷售人員在對投資者進行風險承受能力調(diào)查與評價工作中，存在未經(jīng)投資者允許，擅自代投資者填寫風險承受能力調(diào)查問卷的情況。上述行為違反《證券投資基金銷售管理辦法》第五十九條的規(guī)定。
依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，我局決定對你行采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。你行應(yīng)對投資者適當性管理方面存在的問題認真整改，并于2019年3月31日前向我局提交書面整改報告。
如對本監(jiān)督管理措施不服，你行可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證監(jiān)會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
大連證監(jiān)局
2019年3月15日
