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存兩宗違法行為 南京銀行上海被罰100萬元
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕8號(hào))顯示，2015年3月，南京銀行股份有限公司上海分行存在與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確兩宗違法行為。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條第(三)項(xiàng)，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局對(duì)其責(zé)令改正，罰款共計(jì)100萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對(duì)其進(jìn)行處罰：
(一)以降低信貸條件或超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款的;
(二)未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的;
(三)與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的;
(四)放任借款人將流動(dòng)資金貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權(quán)投資以及國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途的;
(五)超越或變相超越權(quán)限審批貸款的;
(六)未按本辦法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的;
(七)嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。
以下為行政處罰原文：
