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被罰120萬元！威海農(nóng)商行四宗違法收9張罰單 原董事長(zhǎng)丁新強(qiáng)遭警告
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的威海銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(威銀保監(jiān)罰決字〔2019〕12號(hào)-20號(hào))顯示，山東威海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在違規(guī)發(fā)放貸款用于股權(quán)投資;非真實(shí)處置不良貸款;對(duì)部分特定目的載體投資未實(shí)施底層資產(chǎn)穿透管理;未對(duì)理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算四宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，山東威海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司對(duì)其處以罰款合計(jì)120萬元。
姜仁善對(duì)機(jī)構(gòu)貸款“三查”不盡職負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，威海銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。
丁新強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款、非真實(shí)處置不良貸款負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，威海銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。
叢劍鋒對(duì)機(jī)構(gòu)部分特定目的載體投資未實(shí)施底層資產(chǎn)穿透管理、未對(duì)理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算等負(fù)有直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，威海銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款5萬元。
孫慶民對(duì)機(jī)構(gòu)非真實(shí)處置不良貸款負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，威海銀保監(jiān)分局對(duì)其警告。
許福濤對(duì)機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款負(fù)直接責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，威海銀保監(jiān)分局對(duì)其處以罰款5萬元。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，丁新強(qiáng)為山東威海農(nóng)村商業(yè)銀行原董事長(zhǎng);孫慶民為山東威海農(nóng)村商業(yè)銀行董事兼總經(jīng)理;叢劍鋒、許福濤為山東威海農(nóng)村商業(yè)銀行董事。
據(jù)2018年度信息披露報(bào)告，山東威海農(nóng)村商業(yè)銀行的第一大股東為威海藍(lán)天賓館，持股比例4.04%;第二大股東為好當(dāng)家集團(tuán)有限公司，持股比例3.99%;第三大股東為威海建設(shè)集團(tuán)股份有限公司，持股比例3.99%。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
