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個人經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn) 安徽和縣農(nóng)商行被罰30萬元
銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰信息公開表(馬銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號)顯示，安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人經(jīng)營性貸款流入房地產(chǎn)企業(yè)。依據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》第十八條、第三十四條、第三十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會馬鞍山監(jiān)管分局對單位罰款30萬元人民幣。
官網(wǎng)顯示，安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司總部設在安徽省和縣，是一家具有60多年悠久歷史的金融機構。2013年9月，由和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制而來?，F(xiàn)有職工443人，注冊資本4.82億元，總部內(nèi)設13個職能部門，1個一級中心。下設1個營業(yè)部，35家支行，服務網(wǎng)點遍布和縣、馬鞍山鄭蒲港新區(qū)、蕪湖沈巷地區(qū)。截至2017年末，資產(chǎn)總額116.4億元，各項存款104.19億元，各項貸款73.33億元。
安徽和縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司股東為安徽省誠信食品有限責任公司等386戶，持股比例100.00%。
《個人貸款管理暫行辦法》第十八條規(guī)定：貸款審查應對貸款調(diào)查內(nèi)容的合法性、合理性、準確性進行全面審查，重點關注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵(質(zhì))押比率、風險程度等。
《個人貸款管理暫行辦法》第三十四條規(guī)定：采用借款人自主支付的，貸款人應與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。
貸款人應當通過賬戶分析、憑證查驗或現(xiàn)場調(diào)查等方式，核查貸款支付是否符合約定用途。
《個人貸款管理暫行辦法》第三十五條規(guī)定：個人貸款支付后，貸款人應采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文：
