中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站昨日公布的河北銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(冀銀保監(jiān)罰決字〔2019〕14號)顯示,河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社(以下簡稱“河北省農(nóng)信聯(lián)社”)居間代理投資的債券登記在自身名下,違規(guī)動用非自有債券開展正回購業(yè)務(wù);未建立專業(yè)的同業(yè)業(yè)務(wù)授信體系,未明確同業(yè)交易對手授信審查的盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn),授信審批的專業(yè)性不充分;印章管理和使用不到位;信托產(chǎn)品投資的代理模式不規(guī)范,風(fēng)險管理不到位。
河北銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、四十八條規(guī)定,對河北省農(nóng)信聯(lián)社責(zé)令改正,并處以罰款120萬元;責(zé)令對違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的人員給予紀(jì)律處分。
經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn),河北省農(nóng)信聯(lián)社成立于2005年10月10日,注冊資本2.02億人民幣,王文進(jìn)為法定代表人,武安市農(nóng)村信用合作聯(lián)社等6家農(nóng)信聯(lián)社為第一大股東,各持0.99%比例股份。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文: