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杭州市民卡違規(guī)被罰88.11萬元 疑鋌而走險合作714高炮
日前，央行杭州中心支行、央行西寧中心支行公布多則行政處罰信息，其中杭州市民卡有限公司因違反清算管理規(guī)定，被給與警告，沒收違法所得28.11萬元，處罰款60萬元，罰沒款合計88.11萬元。
官網(wǎng)介紹顯示，杭州市民卡是由政府授權發(fā)放給杭州市民，用于辦理個人社會事務和享受公共服務的IC卡。據(jù)央行官網(wǎng)，杭州市民卡2013年1月首次獲得支付牌照，目前業(yè)務類型包括預付卡發(fā)行與受理(僅限浙江省)、互聯(lián)網(wǎng)支付(全國)、移動電話支付(全國)。
2018年2月，杭州市民卡因未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未按規(guī)定保管相關資料收央行杭州中心支行罰單，央行對其未按規(guī)定存放和使用客戶備付金處3萬元罰款，對未按規(guī)定保管相關資料處1萬元罰款，合計處4萬元罰款。
天眼查信息顯示，杭州市民卡有限公司大股東為杭州市金融投資集團有限公司，持股比例51%，此外杭州市地鐵集團有限責任公司、杭州市公共交通集團有限公司各持股24.5%。
杭州市民卡法定代表人、董事長為徐曉，杭州金投官網(wǎng)介紹其自2004年7月起即任職于杭州市民卡有限公司，為市民卡產(chǎn)品與服務的開創(chuàng)者之一。值得一提的是，杭州市民卡董事長徐曉同時任職于背景強大的通卡系公司，為通卡聯(lián)城網(wǎng)絡科技有限公司(以下簡稱“通卡聯(lián)城”)董事長、通卡聯(lián)城投資管理有限公司董事等。
官網(wǎng)介紹顯示，通卡聯(lián)城定位于“公共交通領域移動互聯(lián)網(wǎng)服務商”，由通卡聯(lián)城投資管理有限公司投資控股，通卡聯(lián)城投資管理由杭州、蘇州、無錫、廈門、成都、大連、河北省和吉林省城市卡公司八家金卡聯(lián)盟理事會成員發(fā)起設立。此外，通卡聯(lián)城2017年5月完成A輪融資，投資方為A股上市公司新湖中寶(SH600208)，2018年2月完成B輪融資，投資方為螞蟻金服全資子公司上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司。
盡管背景強大，通卡聯(lián)城近兩年卻均處于虧損狀態(tài)。據(jù)新湖中寶年報，其持股通卡聯(lián)城比例為25.5%，2017年、2018年權益法下確認的投資損益分別為-410萬、-737萬。
此前杭州市民卡被曝為高炮平臺放款、提供支付通道等。
聚投訴官網(wǎng)一則信息顯示，該用戶通過蟲蟲快借平臺借款3000元僅到賬1650元，借款期限5天，手續(xù)費1350元。以此計算，其實際借款利率超過5000%。根據(jù)用戶提供的截圖，其app中放款賬戶顯示為杭州市民卡有限公司，而其收到的短信則顯示放款的商戶為海南易聯(lián)普惠。據(jù)鳳凰網(wǎng)WEMONEY報道，杭州市民卡和海南易聯(lián)普惠客服人員一致否認有合作關系，更不知情給高炮平臺放款。
而通過聚投訴搜索發(fā)現(xiàn)，杭州市民卡關聯(lián)數(shù)百條投訴信息，大多與其合作高利貸平臺放款或提供支付通道有關，所涉及平臺包括金銀錢包、程咬金、初九錢包、好易貸等。此外，還有投訴稱其為博彩網(wǎng)站、非法充值返利網(wǎng)站等提供支付渠道、惡意扣款等行為。
除杭州市民卡有限公司違規(guī)被罰外，通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司浙江分公司、北京錢袋寶支付技術有限公司西寧分公司等也因違規(guī)接央行罰單。通聯(lián)支付浙江分公司因違反商戶管理規(guī)定，被央行杭州中心支行罰款2萬元;錢袋寶西寧分公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關制度規(guī)定，被央行西寧中心支行處罰款10萬元。
天眼查信息顯示，通聯(lián)支付股東為中國萬向控股有限公司、上海商道投資有限公司、上海國際集團資產(chǎn)管理有限公司、用友網(wǎng)絡(SH600588)、上海國大基業(yè)投資控股有限公司。2016年美團點評全資收購錢袋寶，目前錢袋寶股權穿透后控股股東為北京新美大科技有限公司，疑似實際控制人為美團點評CEO王興。
