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湖北嘉魚(yú)縣某犯罪團(tuán)伙偽造貸款資料 騙農(nóng)商行貸款810萬(wàn)元
日前，裁判文書(shū)網(wǎng)披露了一個(gè)專(zhuān)門(mén)用偽造存單騙取銀行貸款的犯罪團(tuán)伙。這個(gè)犯罪團(tuán)伙，利用融資人借款急切的心理，索要高額好處費(fèi)，逐級(jí)抽取分成，并且以高額貼息誘惑他人存款，隨后通過(guò)偽造存款單騙取銀行貸款。
偽造貸款資料 騙取嘉魚(yú)農(nóng)商銀行810萬(wàn)元
判決書(shū)披露，2016年9月，鄭某清因資金短缺急需融資，經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了魏某。魏某稱，其可以組織資金在銀行存款，然后用存款單項(xiàng)銀行質(zhì)押的方式獲取銀行貸款。兩人約定魏某找到資金，鄭某清支付存款金額的18%作為手續(xù)費(fèi)。
魏某也并非自己去尋找資金，而是通過(guò)給予好處費(fèi)的形式委托下家。首先，魏某讓賀某祥組織資金存款，并商定給賀某祥存款金額的15%作為好處費(fèi);賀某祥也無(wú)法找到存款，又找到張某琨，商定給張某琨12%的貼息作為好處費(fèi)。
最后，張某琨作為最終的中介，以5.6%的貼息為誘餌，找到存款人周某，要求周某在嘉魚(yú)農(nóng)商銀行魚(yú)岳支行存入900萬(wàn)元的一年定期存單。銀行為周某出具了三張存款單，隨后，魏某偽造了三張假的銀行存單，并讓賀某祥找人辦理了虛假的公證書(shū)。
11月14日鄭某清拿著魏某等人提供的虛假銀行存單、公證書(shū)、購(gòu)銷(xiāo)合同等資料，向嘉魚(yú)農(nóng)商銀行提交了貸款申請(qǐng)。鄭某清明知這些手續(xù)是魏某偽造的依然提交了申請(qǐng)，同時(shí)魏某冒充周某的委托人在銀行簽字辦理了質(zhì)押手續(xù)。
11月17日，嘉魚(yú)農(nóng)商銀行發(fā)放貸款810萬(wàn)元。鄭某清獲取貸款后，支付給魏某好處費(fèi)164.5萬(wàn)元，其余資金用于償還個(gè)人借款和日常開(kāi)支。其中，魏某分得好處費(fèi)30萬(wàn)元，賀某祥分得好處費(fèi)49.9萬(wàn)元，張某琨分得好處費(fèi)33.6萬(wàn)元，存款人周某獲得貼息51萬(wàn)元。
主犯獲刑4年 銀行被行政處罰
判決書(shū)顯示，一年時(shí)間很快過(guò)去，周某的定期存單已經(jīng)到期，但鄭某清無(wú)力還款，為了讓周某1延期取款，魏某轉(zhuǎn)給賀某祥45萬(wàn)元，賀某祥將42萬(wàn)元給予周某作為延期貼息款。
延期結(jié)束之后，周某去銀行取款，被銀行告知三張存單已經(jīng)被質(zhì)押貸款，周某選擇報(bào)案。
2017年12月，魏某、賀某祥、張某琨以及鄭某清被緝拿歸案。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期審理，2019年6月，嘉魚(yú)縣人民法院對(duì)此案進(jìn)行宣判。法院認(rèn)為，魏某等人偽造虛假資料，騙取銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為構(gòu)成騙取貸款罪，判處魏某有期徒刑4年，并處罰金5萬(wàn)元;賀某祥被判處有期徒刑3年，并處罰金3萬(wàn)元，其余人等被判處緩刑。
同月，因“存單質(zhì)押貸款審查不盡職”，咸寧銀保監(jiān)分局給予嘉魚(yú)農(nóng)商銀行罰款25萬(wàn)元的行政處罰，楊立新對(duì)此事負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任被咸寧銀保監(jiān)分局給予警告處罰。
