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長安信托、浦發(fā)銀行3員工分千萬 項目好處費為啥屢禁不止？
“項目好處費較為隱秘，旁觀者很難察覺。”
莫伸手，伸手必被捉。日前，成都市成華區(qū)人民法院一則刑事判決書顯示，在收取1000多萬元項目好處費5年之后，長安信托、浦發(fā)銀行3員工落網(wǎng)，因構(gòu)成非國家工作人員受賄、行賄罪，分別被判處6年3個月~10年有期徒刑。
近年來，因項目好處費獲刑的金融機構(gòu)從業(yè)者屢見不鮮，僅在2019年，第一財經(jīng)記者梳理裁判文書網(wǎng)上判決書就發(fā)現(xiàn)了多起。“項目好處費金額數(shù)量較大，且發(fā)生較為隱秘，不易發(fā)現(xiàn)。金融機構(gòu)從業(yè)人員，一旦有僥幸心理就容易栽進去，但法律懲罰也是很重的。”一位金融從業(yè)者對第一財經(jīng)記者表示。
長安信托、浦發(fā)銀行3員工分千萬
近日，成都市成華區(qū)人民法院宣判，浦發(fā)銀行王某犯非國家工作人員受賄罪，判處有期徒刑7年，并處沒收財產(chǎn)30萬元。浦發(fā)銀行謝某犯非國家工作人員受賄罪，判處有期徒刑6年3個月，并處沒收財產(chǎn)30萬元。長安信托田某犯對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑4年3個月，并處沒收財產(chǎn)30萬元;犯職務侵占罪，判處有期徒刑7年6個月，決定執(zhí)行有期徒刑10年，并處沒收財產(chǎn)30萬元。另外，繼續(xù)追繳3人違法所得，發(fā)還長安信托。
這起案子起源于2012年5月，成都建工擬融資5億元，因在浦發(fā)銀行成都分行當年授信額度已滿無法再獲取到融資貸款。時任浦發(fā)銀行成都分行公司銀行業(yè)務管理部總經(jīng)理王某、副總經(jīng)理謝某受托幫助成都建工尋找資金，謝某找到曾有過業(yè)務合作的長安信托信托經(jīng)理田某幫忙。
田某通過坤信公司借道以浦發(fā)銀行總行理財資金池，購買長安信托以成都建工應收賬款為標的的信托計劃方式，幫助成都建工獲取融資資金，但必須由浦發(fā)銀行成都分行向總行提出書面申請。長安信托將該情況告知謝某，謝某向王某匯報后按該方案執(zhí)行，由謝某負責具體方案制定、融資事項洽談。期間田某與謝某達成協(xié)議，在項目成功后田某支付好處費600萬元用于分配。
2012年6月，浦發(fā)銀行成都分行經(jīng)過內(nèi)部審批，申請浦發(fā)銀行總行理財資金投資“成都建工應收賬款收益權(quán)信托計劃”，浦發(fā)銀行王某在分行立項申請表“分行公銀部意見”處簽字同意。
不過，長安信托田某向長安信托發(fā)起“成都建工”項目簽報，在簽報過程中隱瞞田某系上海吉中投資咨詢服務中心(下稱“吉中投資”)實際控制人的事實，以吉中投資介紹項目并為此次信托提供咨詢服務，申請項目標的額3%的咨詢服務費，獲得長安信托層層審批同意。
2012年7月27日，長安信托分別與成都建工、浦發(fā)銀行成都分行簽訂《[長安信托·成都建工應收賬款收益權(quán)財產(chǎn)權(quán)]信托合同》、《收益權(quán)信托投資協(xié)議》及其他信托文件，約定成都建工將6.25億元應收賬款收益權(quán)作為信托財產(chǎn)設(shè)立信托，浦發(fā)銀行成都分行將理財資金5億元投資前述信托收益權(quán)，期限兩年。長安信托按照信托成立時資金規(guī)模3%收取信托報酬1500萬元，給與吉中投資服務費。
長安信托田某收款后，向坤信公司支付服務費400萬元。在剩余1100萬元中，500萬元由田某自行耗用，浦發(fā)銀行王某和謝某分別得到400萬元和200萬元。
法院稱，另查明，長安信托采取部門包干制，以凈收入30%劃歸部門作為績效獎勵額度，未結(jié)束項目當期績效(包含年內(nèi)獎金和費用限額)為70%，人員工資、辦公費用、差旅費用、招待費用、項目推介費、咨詢費(中介服務費用)由部門負擔，費用限額占16%，在限額內(nèi)據(jù)實列支。2012年10月24日，長安信托以財務咨詢服務費名義向長安信托田某的吉中投資支付其100萬元在成都建工項目的個人獎勵。
直到2017年，審計署在金融審計中發(fā)現(xiàn)田某等人涉嫌商業(yè)賄賂線索移送公安機關(guān)核查，才拉開該案大幕。
屢禁不止的項目好處費
“好處費不只在金融領(lǐng)域，在社會普遍存在的經(jīng)濟行為中大量存在。”北京盈科律師事務所合伙人唐春林對第一財經(jīng)記者表示，很多人以好處費的名義謀取私利，特別是在金融領(lǐng)域，項目資金金融巨大，這些守著巨量資金的人想要“分一杯羹”，便具有了社會危害性。
作為金融機構(gòu)和融資方的直接連接者，金融機構(gòu)業(yè)務經(jīng)理擁有較大的話語權(quán)，同時也面臨著收取項目好處費等違法違規(guī)的風險。
例如，2019年12月，煙臺中級法院二審作出判決，判定恒豐銀行原董事長姜喜運無期徒刑，終身監(jiān)禁。姜喜運罪行除了轉(zhuǎn)移2.84億股恒豐銀行股份、違規(guī)出具金融票證、故意銷毀會計憑證、會計賬簿案等，還索取或非法收取好處費達6037萬元。
再例如，2019年11月，新華信托深圳業(yè)務部原副總經(jīng)理兼信托經(jīng)理閻某在做業(yè)務時收取“好處費”，被判處有期徒刑5年，并處沒收財產(chǎn)15萬元，并暫扣于鎮(zhèn)江市公安局潤州分局的贓款112.5萬元予以沒收，上繳國庫。此前，閻某在一家公司發(fā)放1.5億元融資貸款時，提出要按照貸款金額的0.5%收取費用，共計112.5萬元。
2019年6月，中國裁判文書網(wǎng)披露，廣發(fā)銀行成都分行某客戶經(jīng)理鐘某，在2年時間內(nèi)，幫3家企業(yè)辦理共計1.45億元的貸款，收取了19萬元的項目好處費。“收受他人財物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成非國家工作人員受賄罪。給與鐘某判處有期徒刑1年，緩刑2年，扣押在案的贓款予以沒收，上繳國庫。”法院稱。
唐春林對此表示，有些人利用金融機構(gòu)的便利，為特定主體的不正當需求，募集使用資金，如變相自融、違規(guī)將資金流入股市、樓市等。這些行為嚴格按照金融機構(gòu)的流程或監(jiān)管規(guī)定，以正常方式無法通過。為了追求事成之后的巨大利益，便通過各種方式讓項目成功過關(guān)。這也是金融領(lǐng)域“好處費”動輒金額巨大的原因。這類行為將影響正常的金融監(jiān)管秩序，破壞公平競爭的金融市場環(huán)境，損害金融機構(gòu)的社會信譽和公眾形象，更可能使投資者遭受嚴重損失，進而影響社會穩(wěn)定。根據(jù)金額和情節(jié)，將受到法律的嚴懲，觸犯我國刑法規(guī)定的商業(yè)賄賂罪、行賄罪等。
“項目好處費在金融行業(yè)中屢禁不止，金融從業(yè)者如果沒有強制約束，很容易陷進去。同時，項目好處費較為隱秘，往往只有經(jīng)手的金融從業(yè)者和融資方知曉，旁人很難察覺，這就為‘項目好處費’提供了滋生的條件。”一位城商行人士表示。
“要減少不正當?shù)?lsquo;好處費’的存在，一方面需要金融機構(gòu)嚴格按照法律規(guī)定，以公開方式進行。明確各類行為的折扣、傭金標準，這些標準一定要切實可行，要符合社會實際，并進行入賬管理。有合法的費用可取，并能有效補償付出的成本，就能減少謀取不正當利益的主觀動機。另一方面，需要加強自身控制和自身建設(shè)，金融機構(gòu)要完善自己的內(nèi)控流程，并切實執(zhí)行，不能流于形式。相關(guān)從業(yè)人員，則應加強自身覺悟，充分認識到自身行為的社會影響，盡量避免為利益所惑。這樣才能減少社會危害，減少不法行為的發(fā)生。”唐春林表示。
