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備案私募也爆雷！18億客戶資金下落不明 實(shí)控人人去樓空
金融行業(yè)近期頻頻爆雷，繼P2P后，私募行業(yè)也有壞消息傳來(lái)。券商中國(guó)記者獨(dú)家獲悉，一家名為“中精國(guó)投”的私募基金公司，出現(xiàn)嚴(yán)重兌付危機(jī)，涉事資金超過(guò)18億元!
更令人憂心的是，這家私募背后的實(shí)控人——“外灘控股”已經(jīng)人去樓空。而“外灘控股”又系上市公司雷科防務(wù)的第二大股東，此前曾爆出股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)。種種跡象表明，事態(tài)發(fā)展并不樂(lè)觀。
兌付逾期，數(shù)十名投資人集體討說(shuō)法
券商中國(guó)記者周三(7月4日)接到知情人舉報(bào)，私募“中精國(guó)投”所有產(chǎn)品兌付逾期，大批投資人前往公司交涉。
“7月2日上午，有二三十個(gè)客戶到中精國(guó)投辦公地要求公司負(fù)責(zé)人給說(shuō)法，當(dāng)時(shí)在會(huì)議室里開(kāi)了會(huì)，但客戶對(duì)幾位負(fù)責(zé)人的說(shuō)法并不認(rèn)可。下午公司又陸陸續(xù)續(xù)來(lái)了幾十名客戶，后來(lái)一路人去了經(jīng)偵報(bào)案，經(jīng)偵并未立案。于是一些客戶就直接打了110報(bào)警，報(bào)警后警察就把公司兩位負(fù)責(zé)人帶走了，留置盤問(wèn)了24小時(shí)。”上述知情人稱。
該知情人透露，實(shí)際上從5月起，中精國(guó)投的私募產(chǎn)品就陸續(xù)到期卻未能還本付息，部分客戶開(kāi)始到公司討說(shuō)法，這次算是集中爆發(fā)。
7月5日，記者前往中精國(guó)投位于楊浦區(qū)的辦公地址，進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。雖然仍開(kāi)門營(yíng)業(yè)，但全公司只剩下幾名值班人員。
記者在辦公地遇到了幾位外地趕來(lái)的投資者。“我的產(chǎn)品之前付息都是正常的，但6月7日產(chǎn)品到期后，本金和利息都突然無(wú)法兌付了。公司一直沒(méi)給明確的說(shuō)法，周二到現(xiàn)在我到公司也沒(méi)看到管事的人。”一位來(lái)自常熟的老阿姨說(shuō)，她買的產(chǎn)品是“保理票據(jù)產(chǎn)業(yè)私募基金”。
“這幾天他們都是晚上開(kāi)會(huì)。”徐先生是一位杭州機(jī)構(gòu)的理財(cái)師，他的客戶買了600萬(wàn)中精國(guó)投的產(chǎn)品。“以前都是按照合同給，每月付息，續(xù)投客戶很多。利息6個(gè)月是8.3%，12個(gè)月是9.3%，合同都是按12個(gè)月來(lái)簽。5月時(shí)候就有苗頭，原定5月底的延遲到到6月初才付息。”他說(shuō)。
據(jù)券商中記者向多位投資人了解，本次涉事客戶資金共有18億元，其中一家機(jī)構(gòu)客戶投資金額高達(dá)7.8億元，其余多位散戶，不過(guò)投資金額也均在百萬(wàn)以上。
走進(jìn)中精國(guó)投會(huì)議室，黑板上還留著前一天晚上開(kāi)會(huì)時(shí)投資人提出的問(wèn)題。
據(jù)一位投資人介紹，中精國(guó)投約定一周內(nèi)給出明確解決方案。
中精國(guó)投和它的票據(jù)私募基金
中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)公示信息顯示，公司全名為“深圳市前海中精國(guó)投股權(quán)基金管理有限公司”，注冊(cè)地為廣東省深圳市，注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元，管理基金類別為“其他私募投資基金管理人”。協(xié)會(huì)登記的公司法定代表人為校華，擔(dān)任公司總經(jīng)理。
不過(guò)，天眼查資料顯示，中精國(guó)投在去年6月27日進(jìn)行過(guò)一次變更，法定代表人變更為董杰，股東也由校華變更為徐云(20%)和董杰(80%)。
此外，協(xié)會(huì)私募基金備案信息顯示，中精國(guó)投旗下共備案了10只產(chǎn)品，除“中精壹號(hào)基金1期私募基金”提前清算外，其余產(chǎn)品均顯示為正在運(yùn)作，從產(chǎn)品名稱看，均為票據(jù)私募基金。運(yùn)作產(chǎn)品中，有8只托管人為恒豐銀行。
“在出事之前都是按照合同每月付息，續(xù)投客戶很多。利息6個(gè)月是8.3%，12個(gè)月是9.3%，合同都是按12個(gè)月來(lái)簽。5月份就有了苗頭，原定5月底的付息延遲到到6月初才完成。”徐先生向記者表示。
記者獲得的一份“富盈票據(jù)私募基金”基金合同內(nèi)容顯示，該私募基金主要用于投資深圳市鑫程商業(yè)保理有限公司持有的特定資產(chǎn)(附帶票據(jù)質(zhì)押的應(yīng)收賬款債券等)的收益權(quán)，深圳市鑫程商業(yè)保理有限公司對(duì)該特定資產(chǎn)收益權(quán)曾諾到期回購(gòu)，外灘控股集團(tuán)對(duì)保理公司回購(gòu)義務(wù)提供擔(dān)保。除托管方為恒豐銀行外，基金由太平洋證券提供份額登記和估值核算等服務(wù)。 合同約定基金比較基準(zhǔn)為9.3%。
記者欲就此事向恒豐銀行了解，但截止發(fā)稿時(shí)未收到對(duì)方回復(fù)。法律界人士表示，對(duì)票據(jù)類私募產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，托管銀行只對(duì)資金投向進(jìn)行監(jiān)管，托管賬戶資金劃款必須投向合同約定的投資范圍，“從中精國(guó)投的情況看，托管行只能確保中精國(guó)投的資金確實(shí)投向約定保理公司。不可能再向下穿透，而保理公司才是問(wèn)題關(guān)鍵。”
另?yè)?jù)一位了解內(nèi)情的人士透露，目前經(jīng)偵初步調(diào)查后判斷中精國(guó)投并無(wú)責(zé)任，資金確實(shí)劃給了保理公司。
驚呆了！實(shí)際控制人如今人去樓空
伴隨記者的進(jìn)一步調(diào)查追溯，更多線索逐漸浮出水面，疑惑和擔(dān)憂也隨之而來(lái)。所有矛頭都指向同一家公司——外灘控股集團(tuán)有限公司。
“中精國(guó)投其實(shí)是外灘控股旗下子公司，去年外灘控股收了這家私募的殼，現(xiàn)有兩名股東只是員工，當(dāng)時(shí)和外灘控股簽了代持協(xié)議，而私募的核心員工大多來(lái)自外灘控股財(cái)富部。深圳鑫程商業(yè)保理這家公司也是外灘控股的子公司，背后實(shí)際操盤人是外灘控股。”有中精國(guó)投員工向券商中國(guó)記者透露。
記者輾轉(zhuǎn)拿到一位名義股東的股份代持協(xié)議，協(xié)議中寫(xiě)明實(shí)際出資方為外灘控股。
據(jù)券商中國(guó)記者從中精國(guó)投內(nèi)部了解，公司實(shí)際負(fù)責(zé)人名為董琳，也是原來(lái)外灘控股的領(lǐng)導(dǎo)。除周一與投資者溝通和接受警方調(diào)查外，6月下旬起已很少在公司出現(xiàn)。
再看深圳鑫程商業(yè)保理，天眼查資料顯示，該公司注冊(cè)資本為2億元，是外灘控股全資子公司，公司注冊(cè)地為深圳，但聯(lián)系電話與外灘控股完全一致。
在中精國(guó)投和鑫程保理背后的實(shí)控人——外灘控股，究竟是何來(lái)頭?作為私募基金合同中保理公司回購(gòu)義務(wù)的擔(dān)保人，在本次私募兌付危機(jī)中能否挺身而出?
外灘控股，乍一聽(tīng)是上海本地企業(yè)，然而實(shí)際情況卻大出所料。資料顯示，外灘控股集團(tuán)有限公司注冊(cè)資本為1億元，法定代表人為忻翀杰，公司成立于2014年6月，注冊(cè)地址為貴州省黔南布依族苗族自治州惠水縣漣江街道縣府路49號(hào)。大股東是中建投國(guó)家公園建設(shè)(成都)有限責(zé)任公司，原名中海外國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)(成都)有限公司，持股比例為51%，公司最上層股東為中海外國(guó)有資本運(yùn)營(yíng)(成都)有限公司工會(huì)委員會(huì);另外49%股份為自然人忻翀杰持有。
2017年公司發(fā)生多次變更，4月26日正式引入現(xiàn)在的第一大股東，公司在去年8月也搖身一變成為國(guó)有控股企業(yè)。公司投資范圍很廣，涵蓋房地產(chǎn)、國(guó)際貿(mào)易、機(jī)械設(shè)備、旅游文化等眾多行業(yè)。不過(guò)，旗下多家公司曾因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。
在內(nèi)部人士眼里，忻翀杰一直是外灘控股的實(shí)際控制人。去年轉(zhuǎn)讓股份前，他持有80%的外灘控股股份。天眼查數(shù)據(jù)顯示，忻翀杰目前是61家公司法人，名下資產(chǎn)眾多。百度中搜索“忻翀杰”，最新大多都是負(fù)面消息。
外灘控股上海辦公地址位于漢口路130號(hào)，一座6層建筑臨近外灘。為了解實(shí)際情況，5日記者實(shí)地探訪，卻發(fā)現(xiàn)辦公樓大門緊鎖，透過(guò)玻璃窗往里看，視線范圍內(nèi)空無(wú)一人。
“以前樓里最多有三四百人辦公，1樓是前臺(tái)和會(huì)客室，6樓是董事長(zhǎng)辦公室，其他樓層是辦公區(qū)。從去年開(kāi)始，公司就一層層清空、遣散人員，現(xiàn)在連前臺(tái)也關(guān)了，即使有人也不會(huì)在里面辦公。很多老員工在黃浦區(qū)勞動(dòng)局討薪，我們6月份的工資也沒(méi)有發(fā)。6月中下旬開(kāi)始，有消息說(shuō)外灘控股實(shí)際控制人忻翀杰跑路了，總公司高層也比較混亂，財(cái)務(wù)部門兩個(gè)禮拜就換了三批人。不止投資人，我們員工也都很慌，有些員工客戶量幾千萬(wàn)，甚至一些家人和朋友的錢都在里面，有一位同事的叔叔就買了很多，現(xiàn)在整個(gè)人都崩潰了。”有中精國(guó)投員工向記者表示。
在此次中精國(guó)投兌付危機(jī)中，外灘控股并非沒(méi)有介入。
記者了解到，7月1日，針對(duì)“中精盛盈票據(jù)私募基金”，外灘控股曾經(jīng)出具還款計(jì)劃協(xié)商函，其中提到該基金累計(jì)轉(zhuǎn)讓價(jià)款3.28億元，但因深圳鑫程保理經(jīng)營(yíng)不善，而外灘控股也無(wú)力履行擔(dān)保責(zé)任，暫無(wú)法兌付相關(guān)款項(xiàng)。研究后提出從2019年7月1日起每月償還本金，分15期償還。
禍起一樁上市公司股權(quán)收購(gòu)?傳言私募資金被挪用
中精國(guó)投為何突現(xiàn)兌付危機(jī)?多數(shù)中精國(guó)投員工也摸不著頭腦。僅就銷售業(yè)績(jī)和管理費(fèi)收入而言，這家私募上半年的情況表面看上去非常不錯(cuò)。
“今年前四個(gè)月，公司管理費(fèi)收入有500多萬(wàn)，算下來(lái)全年公司收入要破千萬(wàn)，大家原先還想著能大賺一筆，沒(méi)想到最后結(jié)果成這樣。”一位中精國(guó)投的銷售人員感慨。據(jù)他透露，現(xiàn)在公司內(nèi)部傳言私募客戶資金可能被外灘控股挪用。
另一位接近外灘控股的人士也懷疑，此次私募兌付危機(jī)或與外灘控股系去年的一樁上市公司、雷科防務(wù)(002413)股權(quán)收購(gòu)有關(guān)。公開(kāi)信息顯示，外灘控股系公司“貴州外灘安防設(shè)備有限公司”目前位列雷科防務(wù)十大股東第二位，持股數(shù)為1億股，占比8.65%。貴州外灘安防設(shè)備有限公司法定代表人同為忻翀杰，且外灘控股通過(guò)子公司持有其部分股份。
回顧外灘控股系對(duì)雷科防務(wù)的股權(quán)收購(gòu)，可謂命運(yùn)多舛。
去年9月27日晚，雷科防務(wù)發(fā)布公告稱，接到第一大股東常發(fā)集團(tuán)通知，常發(fā)集團(tuán)于2017年9月26日與外灘安防簽署了《股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，約定常發(fā)集團(tuán)以協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式將其持有的雷科防務(wù)1億股無(wú)限售流通股份(占公司總股本的9.07%)轉(zhuǎn)讓給外灘安防。雙方同意股份轉(zhuǎn)讓的交易價(jià)格為協(xié)議簽訂生效當(dāng)日的收盤價(jià)格12.06元/股,股份轉(zhuǎn)讓總價(jià)款為12.06億元。
據(jù)知情人介紹，相關(guān)股份轉(zhuǎn)讓最終在12月完成交割，當(dāng)時(shí)外灘控股還在上海舉辦了慶功會(huì)。
拿到股權(quán)后，外灘控股很快便進(jìn)行了全額質(zhì)押。根據(jù)雷科防務(wù)公告，外灘安防將其所持有全部公司股份進(jìn)行質(zhì)押，質(zhì)押開(kāi)始日期為2017年12月13日。
誰(shuí)料此后雷科防務(wù)的股價(jià)持續(xù)走低，甚至一度跌破5元，較協(xié)議轉(zhuǎn)讓約定的12.06元腰斬有余。持續(xù)下跌的股價(jià)讓外灘安防及其背后的外灘控股承受了巨大壓力和資金風(fēng)險(xiǎn)。
今年3月起，風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始逐步發(fā)酵和顯性化。
3月15日晚，雷科防務(wù)公告稱，收到華融華僑關(guān)于處置公司股票的告知函，華融華僑通過(guò)渤海信托設(shè)立的“渤海信托· 雷科防務(wù)股票收益權(quán)單一資金信托”受讓外灘安防持有的公司1億股股票收益權(quán)，受讓價(jià)款6.5億元，信托期限3個(gè)月。外灘安防以其持有的公司1億股提供質(zhì)押擔(dān)保，合同約定外灘安防到期回購(gòu)。然而外灘安防未按合同約定支付標(biāo)的股票收益權(quán)回購(gòu)價(jià)款，華融華僑宣稱將采取包括但不限于司法拍賣等措施處置上述標(biāo)的股票，以回收華融華僑投資。
4月19日晚間，雷科防務(wù)發(fā)布公告稱，外灘安防持有的126.46萬(wàn)股被凍結(jié)，占其所持公司總股數(shù)的1.26%。
令人詫異的是，5月2日早間，雷科防務(wù)公告稱，外灘安防計(jì)劃自2018年5月2日起12個(gè)月內(nèi)增持公司股份不超過(guò)1.5億股。據(jù)稱，外灘安防與國(guó)開(kāi)金泰資本投資有限責(zé)任公司簽訂《戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》。國(guó)開(kāi)金泰引進(jìn)的第三方擬向外灘安防提供總規(guī)模為16.5億的款項(xiàng)，用于外灘安防對(duì)雷科防務(wù)股份的質(zhì)押回購(gòu)及增持：外灘安防以其所持有的雷科防務(wù)一億股股票質(zhì)押，擬申請(qǐng)國(guó)開(kāi)金泰引進(jìn)的第三方投資6.5億元;國(guó)開(kāi)金泰引進(jìn)的第三方在協(xié)議簽訂后擬向外灘安防投入金額計(jì)10億元的資金用于外灘安防對(duì)雷科防務(wù)股份的增持。
然而好景不長(zhǎng)，6月7日晚，雷科防務(wù)再次公告稱，外灘安防持有的公司股份531.25萬(wàn)股存在被凍結(jié)的情況。
6月22日晚，雷科防務(wù)發(fā)布公告回復(fù)深交所關(guān)注函，該公告中提到，外灘安防擬增持公司股份事項(xiàng)能否實(shí)施將視外灘安防與國(guó)開(kāi)金泰的合作的最終實(shí)施與否來(lái)確定。根據(jù)外灘安防提供的2017年度財(cái)務(wù)報(bào)表，外灘安防2017年度未發(fā)生營(yíng)業(yè)收入，實(shí)收注冊(cè)資本為零，資產(chǎn)負(fù)債率為100.02%，外灘安防的賬面凈資產(chǎn)為負(fù)。
從最新情況看，外灘安防對(duì)于雷科防務(wù)的質(zhì)押回購(gòu)和增持計(jì)劃更像是鏡中花，水中月。天眼查資料顯示，此次計(jì)劃中外灘安防合作機(jī)構(gòu)——國(guó)開(kāi)金泰資本投資有限公司的大股東正是如今身處債務(wù)漩渦的永泰控股。
“從接手開(kāi)始雷科防務(wù)股價(jià)就開(kāi)始猛掉，一路從12元跌到4元多。聽(tīng)說(shuō)期間公司四處融資和過(guò)橋以及股票質(zhì)押，曾經(jīng)有消息要發(fā)行一直上市公司股權(quán)基金，最后沒(méi)能成行。4月底有一次大家都很緊張，說(shuō)是跌到8.6元以下就完了，雖然當(dāng)天反彈了一下但后來(lái)股價(jià)還是繼續(xù)跌，到后面就有傳言說(shuō)外灘控股挪用了私募的資金去炒股。”一位接近外灘控股的知情人表示。
