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太平洋產(chǎn)險(xiǎn)寧德支公司違法被罰24萬(wàn)元 未按規(guī)定識(shí)別客戶身份
中國(guó)人民銀行福州中心支行今日公布的行政處罰信息公示表(寧銀罰〔2020〕1號(hào)、2號(hào))顯示，2018年1月1日至2018年12月31日期間，中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“太平洋產(chǎn)險(xiǎn)”)寧德中心支公司存在未按規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作的違法違規(guī)行為。
上述行為違反了《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》第十八條，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條第一款規(guī)定，中國(guó)人民銀行寧德市中心支行對(duì)其處以人民幣24萬(wàn)元罰款，對(duì)1名相關(guān)責(zé)任人員處以人民幣1.5萬(wàn)元罰款。
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料和交易記錄保存管理辦法》第十八條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)高于來(lái)自于其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶或者賬戶的審核。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每半年進(jìn)行1次審核。
金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國(guó)人民銀行。
《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;
(四)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;
(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。
對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
