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如此強烈監(jiān)管信號竟沒看到？多家金融機構和企業(yè)已被重罰
近日，國家外匯管理局網站公布《國家外匯管理局關于外匯違規(guī)案例的通報》，通報了5家企業(yè)、6家銀行、2家非銀行金融機構和7名個人共20個外匯違規(guī)典型案例。原因就是逃匯!外匯局有關負責人表示，這向社會傳達了強烈的監(jiān)管信號：任何市場主體都不能游離于監(jiān)管之外，任何違反外匯管理規(guī)定的行為都將受到懲處。
外匯局有關負責人表示，對這些案例進行披露并加強宣傳警示，是外匯局貫徹落實全國金融工作會議和黨的十九大精神加強外匯市場監(jiān)管的具體措施，有利于震懾外匯領域違法犯罪活動，防范外匯市場風險和維護金融外匯市場穩(wěn)定，體現(xiàn)了外匯局整頓外匯市場亂象的決心。
此次通報的違規(guī)案例主要包括企業(yè)虛構貿易背景逃匯、銀行不盡真實性審核義務縱容企業(yè)虛假交易、非銀行金融機構轉讓QDII額度或利用QDII違規(guī)跨境套利、個人以分拆方式逃匯或通過地下錢莊非法買賣外匯等典型違規(guī)行為。外匯局對此進行了嚴厲查處，總計處罰沒款6671.41萬元。
“本次公布的案例較以往相比處罰比例和處罰幅度有所提高。”外匯局有關負責人介紹，20個違規(guī)案例中，企業(yè)最高被處罰952.39萬元，個人最高被處罰325.08萬元，6家銀行均被處以高限罰款，3家銀行被責令停止相關外匯業(yè)務，1家非銀行金融機構被處以大額罰款。
通報的違規(guī)主體涵蓋了企業(yè)、個人、銀行及非銀行金融機構。其中，兩家非銀行金融機構因違規(guī)開展QDII業(yè)務被通報，這也是外匯局首次通報非銀行金融機構外匯違規(guī)行為。
外匯局網站公布的信息顯示，深圳諾安基金管理公司以QDII投資名義頻繁匯入匯出并買賣外匯，套取境內外人民幣匯率價差。上海海通證券資產管理公司不顧QDII投資管理規(guī)定，向不具備QDII投資資質的公司轉讓其投資額度，造成大額外匯資金非法流出，并為逃脫監(jiān)管處罰，向外匯局提交不實證明材料，情節(jié)較為嚴重。二者違反了《合格境內機構投資者境外證券投資外匯管理規(guī)定》，被外匯局追以法律責任。
外匯局有關負責人表示，這向社會傳達了強烈的監(jiān)管信號：任何市場主體都不能游離于監(jiān)管之外，任何違反外匯管理規(guī)定的行為都將受到懲處。
對企業(yè)外匯違法違規(guī)行為的通報，主要在于虛構貿易背景逃匯。其中，被處以最高罰款952.39萬元人民幣的企業(yè)廣州市暢利進出口有限公司，因虛構貿易背景，重復使用進口報關單，對外付匯5048.68萬美元，構成了逃匯行為。
外匯局有關負責人介紹，轉口貿易作為進出口貿易的重要組成部分，具有資金發(fā)生跨境收付而貨物流不經過境內的特點，不法企業(yè)利用轉口貿易這一兩頭在外的特點，借用或篡改單證構造轉口貿易，實現(xiàn)非法逃匯套利目的。
“真實、合法的交易背景是貿易外匯收支最基本的管理要求。”外匯局有關負責人表示，近年來，外匯局為提升貿易便利化水平，不斷簡化審核單證要求，但簡化單證不是放棄真實性審核，一筆真實的貿易資金收付，必須有真實貨物流與之匹配，虛假外匯收支將受到嚴厲查處。
此次還通報了銀行落實展業(yè)原則流于形式，縱容企業(yè)利用虛假交易進行非法套利或資金轉移的行為，具體包括：為企業(yè)辦理虛假貿易付匯;違規(guī)辦理內保外貸業(yè)務。如2014年8月至2015年8月期間，廈門國際銀行珠海分行在辦理內保外貸簽約及履約時，未對境外債務人還款能力和還款資金來源進行盡職審核和調查，也未對貸款資金用途進行持續(xù)監(jiān)督和跟蹤，違規(guī)辦理購付匯業(yè)務，違反了《跨境擔保外匯管理規(guī)定》相關規(guī)定。
“真實性審核是外匯管理展業(yè)原則的核心要求。”外匯局有關負責人說，銀行作為資金跨境流動的主要渠道，在不影響市場主體合理的用匯需求及正常貿易業(yè)務的同時，應切實加強真實性審核，防范和堵截違規(guī)購付匯行為，維護外匯市場供求秩序。
除了企業(yè)、銀行及非銀行金融機構之外，近些年，個人外匯違法違規(guī)行為也時有發(fā)生。
河南籍褚某2016年9月份至10月份期間，為實現(xiàn)非法向境外轉移資產目的，將3000萬元人民幣分3次打入地下錢莊控制的境內賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其加拿大賬戶，金額合計591萬加元，構成非法買賣外匯行為。
“目前個人購買境外投資性保險、境外購房等個人資本項目尚未開放，個人以分拆或通過地下錢莊向境外轉移資產是典型的違規(guī)行為。”外匯局有關負責人說，個人違規(guī)行為往往帶有明顯的羊群效應，如不予以嚴懲將引發(fā)風險。
