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央行排查40家非法外匯交易平臺(tái) 叫停支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作
《財(cái)經(jīng)》記者獲悉，近日，根據(jù)人民銀行總行通知，人行深圳分行相關(guān)部門要求各法人支付機(jī)構(gòu)，對(duì)40家涉嫌非法外匯交易平臺(tái)(名單見附件)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。
其中，要求各法人支付機(jī)構(gòu)以名單中網(wǎng)站名稱為關(guān)鍵詞，并對(duì)網(wǎng)址進(jìn)行測(cè)試排查。如發(fā)現(xiàn)有合作情況，或存在接口使用問題，須將排查出來的商戶入網(wǎng)資料、接口是否還在使用(如已關(guān)閉，寫關(guān)閉情況)、已采取的措施、交易筆數(shù)及金額等情況，以報(bào)告的形式報(bào)送人行，報(bào)送截止時(shí)間為12月12日。
此外，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行也下發(fā)通知排查非銀行支付機(jī)構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。
根據(jù)濟(jì)南分行下發(fā)的通知稱，國(guó)家外匯管理局監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機(jī)構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)提供支付服務(wù)。要求各家支付機(jī)構(gòu)根據(jù)公示的名單逐一排查與非法交易平臺(tái)的合作情況。如存在合作，應(yīng)立即停止與該交易平臺(tái)的業(yè)務(wù)合作，同時(shí)完整保留與該平臺(tái)的所有交易數(shù)據(jù)及客戶信息等資料。
《財(cái)經(jīng)》記者向外管局詢問有關(guān)上述涉嫌非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)情況，截止發(fā)稿時(shí)暫未收到回復(fù)。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，要求支付機(jī)構(gòu)排查風(fēng)險(xiǎn)主要是非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)存在的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀問題不容忽視。
對(duì)于附件中40家涉嫌非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)具體情況，某接近外管局業(yè)務(wù)人士向《財(cái)經(jīng)》記者表示，沒看網(wǎng)站具體類型，但可以考慮以下分析路徑：1.非法跨境證券營(yíng)銷，證券法有規(guī)定;2.非法外匯交易，所有跨境資金進(jìn)出和匯兌均需要許可。
“上述涉嫌非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)應(yīng)該和非法跨境證券營(yíng)銷以及非法外匯交易有關(guān)。”上述接近外管局業(yè)務(wù)人士說。
事實(shí)上，今年11月，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)也對(duì)于通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展外匯、貴金屬等金融交易活動(dòng)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示。互金協(xié)會(huì)稱，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)(含跨境)在我國(guó)無(wú)合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準(zhǔn)，開展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)屬于非法設(shè)立，參與此類平臺(tái)交易的雙方權(quán)益均不受法律保護(hù)，因此參與此類平臺(tái)的投資活動(dòng)面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。
互金協(xié)會(huì)指出，近期根據(jù)金融監(jiān)管部門和互金協(xié)會(huì)的監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法從事多種金融產(chǎn)品杠桿交易的活動(dòng)增多，其中存在較大的金融和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)隱患。
具體而言，此類交易活動(dòng)包括，境內(nèi)機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動(dòng)通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易(含跨境)，以及境外機(jī)構(gòu)未經(jīng)我國(guó)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為境內(nèi)客戶提供交易。
互金協(xié)會(huì)也提示，各類從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家金融法規(guī)，不得為此類非法金融交易提供服務(wù)。
據(jù)了解，目前在網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺(tái)主要有兩類，第一類是直接對(duì)接國(guó)際外匯交易市場(chǎng)，由國(guó)外監(jiān)管部門批準(zhǔn)的境外經(jīng)紀(jì)商代理交易。但是，被業(yè)內(nèi)人士俗稱為“炒外匯”的外匯保證金交易屬于應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)，但是在中國(guó)目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易，也就是說外匯交易平臺(tái)并未合法化。第二類則是以境外正規(guī)經(jīng)紀(jì)商為噱頭，以直接參與國(guó)際市場(chǎng)交易為誘餌，承諾高額回報(bào)，以傳銷或集資模式進(jìn)行金融詐騙。
