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只差臨門一腳 多位高級(jí)管理人員任職資格被終止審查
銀行高級(jí)管理人員獲批較為常見(jiàn)，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數(shù)。據(jù)記者11月14日統(tǒng)計(jì)，截至目前已有山西銀行、鎮(zhèn)江農(nóng)商行、河南鄢陵農(nóng)商行、烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行、景泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等多家銀行高級(jí)管理人員任職資格被監(jiān)管終止審查或不予核準(zhǔn)，職位包含行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、理事、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理、稽核審計(jì)部經(jīng)理等。
在分析人士看來(lái)，任職資格被拒一方面是因?yàn)槟壳罢点y行人才更換新舊交替期，人事變動(dòng)較為集中，任職資格終止審查或不予核準(zhǔn)的概率有所增加;另一方面也反映出監(jiān)管對(duì)于銀行高級(jí)管理人員的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。
多位高級(jí)管理人員任職資格被終止審查
山西銀行及其太原分行多位高級(jí)管理人員的任職資格被終止審查。根據(jù)日前山西銀保監(jiān)局披露公告，該局同意終止審查山西銀行孫璐、山西銀行太原分行錢英俊、秦天波、楊波、李飛任擬任高級(jí)管理人員任職資格的行政許可事項(xiàng)。
終止審查高級(jí)管理人員任職資格的情況較為罕見(jiàn)，記者11月14日梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來(lái)僅有建設(shè)銀行朝陽(yáng)分行(遼寧)擬任高級(jí)管理人員鄒積文、農(nóng)業(yè)銀行茂名分行茂東支行行長(zhǎng)李怡強(qiáng)、鎮(zhèn)江農(nóng)商行擬任行長(zhǎng)戴新銘等高級(jí)管理人員任職資格被終止審查。
依據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》終止審查任職資格主要包含申請(qǐng)人死亡、喪失行為能力或依法終止以及申請(qǐng)人主動(dòng)要求撤回申請(qǐng)兩種情況。
在資深銀行業(yè)分析人士王劍輝看來(lái)，終止審查相對(duì)來(lái)說(shuō)較為中性，可能是高級(jí)管理人員另有任命或者本身履職能力發(fā)生了問(wèn)題，也可能是機(jī)構(gòu)撤回了申請(qǐng)。而不予核準(zhǔn)則是高級(jí)管理人員達(dá)不到監(jiān)管任職標(biāo)準(zhǔn)要求，所涉原因包括專業(yè)能力、教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、個(gè)人財(cái)產(chǎn)狀況、違規(guī)記錄等，此外，也有可能因機(jī)構(gòu)問(wèn)題，不予核準(zhǔn)高級(jí)管理人員任職資格。不過(guò)，通常而言，若沒(méi)有違法違規(guī)等不良記錄，被拒高級(jí)管理人員再申請(qǐng)若達(dá)到相關(guān)職位標(biāo)準(zhǔn)要求，則有可能得到核準(zhǔn)。
不予核準(zhǔn)任職資格原因多樣
相較于終止審查，不予核準(zhǔn)高級(jí)管理人員的任職資格則較為多見(jiàn)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，年內(nèi)已有中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行長(zhǎng)治市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行通化市分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行運(yùn)城市分行、工商銀行昆明分行、招商銀行(600036,股吧)呼和浩特分行、廣發(fā)銀行牡丹江分行、韓亞銀行(中國(guó))西安分行、河南鄢陵農(nóng)商行、山西壺關(guān)農(nóng)商行、烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行、景泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、烏審旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社、和田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等多家銀行高級(jí)管理人員任職資格不予核準(zhǔn)。
梳理發(fā)現(xiàn)，高級(jí)管理人員任職資格不予核準(zhǔn)原因是多樣的，包括了擬任職高級(jí)管理人員不符合綜合素質(zhì)和履職能力的考察標(biāo)準(zhǔn)、未達(dá)到個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健的規(guī)定等。
按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》，申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力。此前，工商銀行昆明分行擬任關(guān)上支行行長(zhǎng)黃紅波未能通過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員專業(yè)知識(shí)及能力測(cè)試，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)于上述人員的任職資格不予批準(zhǔn)。亦有高級(jí)管理人員在任職資格考察面試階段與職位失之交臂。例如，由于在任職資格考察談話中綜合評(píng)分低于60分，運(yùn)城銀保監(jiān)分局不予核準(zhǔn)石鑫中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行絳縣支行行長(zhǎng)的任職資格。
除需具備專業(yè)的知識(shí)技能外，具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健等也是必備條件。日前，擬任河南鄢陵農(nóng)商行副行長(zhǎng)的葛中耀因?qū)υ温殭C(jī)構(gòu)長(zhǎng)葛農(nóng)商銀行多項(xiàng)違規(guī)問(wèn)題負(fù)有分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且整改緩慢，不符合“具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄”資格未予核準(zhǔn)。而因不符合“個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)健”的規(guī)定，高政禮景泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事的任職資格也被否決。
此外，為推動(dòng)內(nèi)部廉潔，亦有高級(jí)管理人員因履職回避，資格未予核準(zhǔn)。以韓亞銀行西安分行為例，按照《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作指導(dǎo)意見(jiàn)》的有關(guān)規(guī)定，擬任西安分行行長(zhǎng)弋劍的任職資格未得到陜西銀保監(jiān)局核準(zhǔn)。
多名銀行高級(jí)管理人員任職資格被拒意味著什么?資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽表示，近年來(lái)，對(duì)于銀行高級(jí)管理人員任職的審核有愈來(lái)愈嚴(yán)的趨勢(shì)，一方面監(jiān)管部門對(duì)于相關(guān)材料的真實(shí)性相比較之前進(jìn)行了更為嚴(yán)格和細(xì)致的審核，比如出現(xiàn)過(guò)個(gè)別銀行申請(qǐng)人偽造學(xué)歷的情況，另一方面，由于近年來(lái)發(fā)生了一些大股東安插高級(jí)管理人員進(jìn)而掏空銀行資產(chǎn)的案件，監(jiān)管部門對(duì)于高級(jí)管理人員的背景審核也更加審慎，也有個(gè)別申請(qǐng)因此被否。
王劍輝也認(rèn)為，多名銀行高級(jí)管理人員任職資格被拒一方面是因?yàn)槟壳罢点y行人才更換新舊交替期，人事變動(dòng)較為集中，高級(jí)管理人員任職資格終止審查或不予核準(zhǔn)的概率有所增加;另一方面也反映出監(jiān)管對(duì)于銀行高級(jí)管理人員的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。但高級(jí)管理人員任職資格被否只是階段性的現(xiàn)象，并非常態(tài)，不予批準(zhǔn)對(duì)于銀行推薦人才也有一定的警示作用，提醒銀行要提高人才的篩選標(biāo)準(zhǔn)。建議銀行要以內(nèi)部建設(shè)為主，外部人才引進(jìn)為輔，強(qiáng)化建立穩(wěn)定的內(nèi)部人才培養(yǎng)機(jī)制。(記者 孟凡霞 李海顏)
