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恒豐銀行創(chuàng)新綠色產(chǎn)品助力減排降碳 貸動綠色發(fā)展
生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展，是黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展國家戰(zhàn)略的核心要求。恒豐銀行踐行“做強(qiáng)本土”戰(zhàn)略，聚焦區(qū)域發(fā)展水資源剛性約束加劇、生態(tài)環(huán)境污染防治、黃河三角洲生態(tài)保護(hù)等問題，充分發(fā)揮“商行+投行”“融資+融智”協(xié)同效應(yīng)，助力綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟(jì)體系建設(shè)。截至今年三季度，恒豐銀行綠色信貸余額增速140.9%、清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款增速435.7%，位列12家股份制商業(yè)銀行第1位。其中，逾三成綠色信貸資源投向山東，支持山東厚植綠色發(fā)展新優(yōu)勢。
27條重磅措施“貸”動綠色發(fā)展
在“雙碳”目標(biāo)引領(lǐng)下，農(nóng)業(yè)減污降碳技術(shù)的推廣應(yīng)用，有利于推動農(nóng)業(yè)綠色發(fā)展和鄉(xiāng)村生態(tài)振興。五洲豐農(nóng)業(yè)科技有限公司是我國大型摻混肥生產(chǎn)企業(yè)，公司研發(fā)的復(fù)合肥、摻混肥、海洋性肥料可改善耕地土壤酸化、板結(jié)、污染等問題。當(dāng)前正值冬小麥種植的關(guān)鍵階段，肥料市場需求旺盛，但企業(yè)在購買生產(chǎn)原材料方面有較大的資金缺口。
恒豐銀行煙臺開發(fā)區(qū)支行主動對接融資需求，第一時間制定專項金融服務(wù)方案，分頭作業(yè)，精準(zhǔn)施策，為企業(yè)提供流動性貸款3000萬元、信用證+福費(fèi)廷業(yè)務(wù)7000萬元、低風(fēng)險銀承6000萬元的打包服務(wù)，支持企業(yè)開足馬力生產(chǎn)新型肥料產(chǎn)品，助力農(nóng)業(yè)向綠而行。
快速為五洲豐提供一攬子金融服務(wù)，是恒豐銀行“碳”尋綠色金融發(fā)展的一個縮影。為加碼綠色金融，恒豐銀行出臺《恒豐銀行綠色金融發(fā)展實施意見(2021-2025 年)》，推出27條重磅措施，聚焦清潔能源、綠色制造、環(huán)保整治、鄉(xiāng)村振興、綠色建筑、綠色交通、碳金融等七大領(lǐng)域，實施差異化的綠色行業(yè)信貸策略。總行設(shè)立綠色信貸專業(yè)審批團(tuán)隊和研究團(tuán)隊，在審查審批效率、貸款規(guī)模和風(fēng)險資產(chǎn)配置等方面開展實踐創(chuàng)新。
如今眾多實際舉措漸次落地，“客群建設(shè)”及“項目開發(fā)”成為推進(jìn)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展的重要著力點。恒豐銀行總分行梳理出綠色金融重點客戶名單、重點領(lǐng)域項目清單，針對企業(yè)及項目具體融資需求，成立工作專班，主動提供智力支持和資金支持，助力流域形成節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的空間格局、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。
創(chuàng)新綠色產(chǎn)品助力減排降碳
“真沒想到用我們的碳配額這么順利就貸到款，解決了企業(yè)的融資問題。”隨著1000萬元貸款的到賬，山東淄博某玻璃生產(chǎn)企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表達(dá)了對恒豐銀行的高度認(rèn)可。
今年四季度以來，企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，急需增加流動資金。恒豐銀行淄博分行根據(jù)集團(tuán)獲得的碳排放配額情況，結(jié)合新推出的碳排放權(quán)質(zhì)押貸款產(chǎn)品，盤活了短期內(nèi)閑置的碳配額資產(chǎn)，不到一周時間就為企業(yè)辦理了1000萬元碳排放權(quán)質(zhì)押貸款。該筆業(yè)務(wù)是山東省首筆在省級主管部門備案登記的以碳排放權(quán)為質(zhì)押的貸款。
恒豐銀行著力打造“融、投、鏈、惠、智”金融服務(wù)矩陣，加大推動綠色信貸、綠色債券創(chuàng)新力度，持續(xù)開展環(huán)境權(quán)益融資產(chǎn)品研發(fā)，推出碳排放權(quán)抵押貸款、排污權(quán)抵押貸款等多項特色產(chǎn)品，先后落地全國首單“碳中和、鄉(xiāng)村振興”雙貼標(biāo)債務(wù)融資工具、全國首單“綠色、鄉(xiāng)村振興”雙貼標(biāo)債權(quán)融資計劃、全國首單綠色資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(ABCP)、山東首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等業(yè)務(wù)。今年以來，恒豐銀行已發(fā)行25只綠色債券，發(fā)行規(guī)模86.96億元，引入社會資金投向綠色低碳領(lǐng)域。
自碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)確立以來，租賃行業(yè)加快了綠色租賃的創(chuàng)新轉(zhuǎn)型步伐。恒豐銀行濟(jì)南分行在定期開展上門問需求、送對策活動中，發(fā)現(xiàn)國泰租賃有限公司在主營業(yè)務(wù)綠色租賃方面存在資金需求。濟(jì)南分行設(shè)計個性化方案，搭建綠色通道，為其成功發(fā)行租賃行業(yè)全國首單綠色債權(quán)融資計劃，募集到的4500萬元資金專項用于淄博新農(nóng)村建設(shè)及農(nóng)村污水管網(wǎng)鋪設(shè)。
恒豐銀行今年還成功分銷國家開發(fā)銀行發(fā)行的“黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展”專題綠色金融債，所籌資金將全部用于黃河流域基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級項目。
加強(qiáng)投貸聯(lián)動破解綠色融資難
恒豐銀行聚焦黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展，穩(wěn)步完善綠色金融服務(wù)體系，在加大推動綠色信貸、綠色債券創(chuàng)新力度的同時，強(qiáng)化“商行+投行”“融資+融智”聯(lián)動，打通融資堵點、難點，促進(jìn)生產(chǎn)生活方式綠色轉(zhuǎn)型。
濟(jì)寧能源發(fā)展集團(tuán)搶占瓦日鐵路和京杭運(yùn)河交匯點戰(zhàn)略位置，投資建設(shè)“國內(nèi)一流、智慧綠色、安全高效”的山東京杭多式聯(lián)運(yùn)項目。該項目還是山東構(gòu)建節(jié)能環(huán)保、生態(tài)集約綠色交通運(yùn)輸體系的重要一環(huán)，港口建設(shè)規(guī)劃加入了儲煤倉頂布置光伏系統(tǒng)方案，工程內(nèi)集裝箱卡車及運(yùn)輸船設(shè)計全部使用LNG清潔燃料，實現(xiàn)污染物排放總量大幅減少。恒豐銀行組建專班多次前往企業(yè)開展融資方案調(diào)研、論證、座談，最終確定“10億元項目前期貸款+30億元銀團(tuán)貸款”的組合授信方案，有效解決項目總投金額大、建設(shè)周期長等諸多制約因素，為“京杭運(yùn)河綠色走廊”建設(shè)注入強(qiáng)勁動能。
作為唯一一家總部設(shè)在山東的全國性股份制商業(yè)銀行，恒豐銀行將自覺踐行區(qū)域金融主力軍責(zé)任擔(dān)當(dāng)，強(qiáng)化綠色金融業(yè)務(wù)認(rèn)定管理，抓住碳減排支持工具“出爐”機(jī)遇，加快綠色領(lǐng)域產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，以實際行動描繪金融助力黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展的美麗畫卷。
