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公募基金降費落地，管理費率上限為1.2%
【資料圖】
今晨，公募基金費率迎來重大變革！
證監(jiān)會消息，即日起，降低主動權(quán)益類基金費率水平，新注冊產(chǎn)品管理費率、托管費率分別不超過 1.2%、0.2%；部分頭部機構(gòu)已公告旗下存量產(chǎn)品管理費率、托管費率分別降至 1.2%、0.2% 以下；其余存量產(chǎn)品管理費率、托管費率將爭取于 2023 年底前分別降至 1.2%、0.2% 以下。
證監(jiān)會稱，隨著各項改革措施漸次落地，公募基金收費模式不斷優(yōu)化，2025 年主動權(quán)益類基金管理費率將較 2022 年下降約 26%，投資者投資成本顯著降低。公募基金費率改革將分階段穩(wěn)步推進：主動權(quán)益類基金的管理費率、托管費率將統(tǒng)一降至不超過 1.2%、0.2%，公募基金證券交易傭金費率將有所下降，銷售環(huán)節(jié)收費將逐步規(guī)范。
同時，興全、廣發(fā)、華夏基金等頭部基金公司今晨也紛紛發(fā)布下調(diào)費率的公告。公告稱，為更好地滿足廣大投資者的投資理財需求，降低投資者的理財成本，將調(diào)低旗下部分基金管理費率及托管費率，并對基金合同有關(guān)條款進行修訂，旗下存量主動權(quán)益基金管理費率將至 1.2%，托管費率降至 0.2%。
開年以來，公募基金管理費率下調(diào)的消息一直甚囂塵上，今日，靴子終于落地。
五月以來，已有包括工銀銀和利混合、中信建投聚利混合、泰信鑫利混合等在內(nèi)的多只權(quán)益類基金主動宣布調(diào)低管理費年費率，其中泰信鑫利混合的管理費率“腰斬”，由 1.2% 下調(diào)至 0.4%，成為年內(nèi)管理費率下調(diào)幅度最大的基金之一。Wind 數(shù)據(jù)顯示，2023 年上半年，超 60 余只公募基金下調(diào)了管理費率。
管理費率下降是大勢所趨，這一點在新基發(fā)行中也可以瞥見端倪。2023 年新發(fā)行的基金中，平均管理費率約 0.82%，較 2022 年末下降約 0.03 個百分點。除此，與成熟的資本市場相比，我國公募基金的費率也處于較高水平，2022 年我國權(quán)益類基金的資產(chǎn)加權(quán)平均費率為 1.27%，相比之下，美國主動權(quán)益類基金 2021 年的資產(chǎn)加權(quán)平均費率僅為 0.68%。
降費的公告頻現(xiàn)，但基民整體的體感是：并沒有降在自己身上。原因為何？
據(jù)統(tǒng)計，今年下調(diào)管理費率的產(chǎn)品共 60 余只，占比不到總量的 1%，其中以固收類基金為主，具有決定性規(guī)模的主動權(quán)益性基金僅 5 只。除此，這 5 只產(chǎn)品都屬“迷你基”，一季度的規(guī)模均低于 2 億元。降費基金的低占比與小規(guī)模，使得基民對于降費的體感較弱。
今年是我國公募基金成立的第 25 周年，盡管管理規(guī)模已經(jīng)站上了 27 萬億關(guān)口，但市場情緒卻跌到了冰點。對此，有專業(yè)人士表示，基金降低管理費是基金管理者履行社會責(zé)任義務(wù)的體現(xiàn)，讓利于投資者有利于市場引資及活躍度提升，頭部公司將率先擔(dān)當(dāng)起責(zé)任。
