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上海銀保監(jiān)局嚴(yán)查保險中介 6月初連開出14張“罰單”
昨日，上海銀保監(jiān)局連發(fā)7則處罰信息，主要涉及兩家保險中介機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，累積罰款84.5萬元。其中，深圳美臣泰平保險經(jīng)紀(jì)有限公司上海分公司(以下簡稱“美臣泰平保險上海分公司”)被罰金額為17.5萬元;上海廣匯德太保險代理有限公司(以下簡稱“廣匯德太保險”)共計被罰67萬元。
處罰信息顯示，美臣泰平保險上海分公司主要存在三點違法違規(guī)行為：一是利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益;二是未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;三是委托未辦理執(zhí)業(yè)登記的人員開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
基于以上違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局決定對美臣泰平保險上海分公司做出責(zé)令改正、給與警告，并處罰款13萬元的行政處罰決定。另外，該公司實際負(fù)責(zé)人方辰對上述事實負(fù)責(zé)，被給予警告，并處罰款4.5萬元。以上共計罰款17.5萬元。
值得注意的是，除此之外的67萬罰款均被廣匯德太保險一家“獨攬”。除了機(jī)構(gòu)被罰，隨之還有公司5位高級管理人員被罰。
處罰信息顯示，廣匯德太保險同樣存在三項違法違規(guī)行為：一是編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料;二是財務(wù)事項不真實;三是未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案。
基于以上違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局決定對廣匯德太保險做出責(zé)令改正，給予警告，并處罰款43萬元的處罰。另外，公司還有4名高管人員對以上違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任，上海銀保監(jiān)局決定對時任廣匯德太保險的董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、人事總監(jiān)，即李興劍、唐政、陳杰軍、張蕾蕾給予警告，并分別處罰款9萬元、5萬元、5萬元、5萬元。以上共計罰款67萬元。
經(jīng)中國網(wǎng)財經(jīng)記者梳理，截至發(fā)稿，6月剛過去5天時間，上海銀保監(jiān)局便累積發(fā)出了14張“罰單”。
6月3日，上海銀保監(jiān)局同樣連發(fā)7則處罰信息，劍指4家保險中介機(jī)構(gòu)存在的違法違規(guī)行為，4家機(jī)構(gòu)累積被罰16.2萬元。
具體來看，衛(wèi)士互聯(lián)保險代理有限公司因存在未為從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記、未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險的違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正、給予警告，并處罰款2.7萬元。時任公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理的劉旭對上述行為負(fù)有直接責(zé)任，處罰決定給予其警告，并處罰款1萬元。
上海諾亞榮耀保險經(jīng)紀(jì)有限公司因存在臨時負(fù)責(zé)人任職超過規(guī)定期限的違法違規(guī)行為，公司被責(zé)令改正，給予警告，并處罰款0.5萬元。時任公司副總經(jīng)理的龍嘯被給予警告，并處罰款0.5萬元。
二十一世紀(jì)保險經(jīng)紀(jì)有限公司因存在臨時負(fù)責(zé)人任職超過規(guī)定期限的違法違規(guī)行為，上海銀保監(jiān)局決定對其做出責(zé)令改正，給予警告，并處罰款0.5萬元的懲罰措施。
無獨有偶，二十一世紀(jì)保險經(jīng)紀(jì)有限公司的上海分公司同樣存在違法違規(guī)行為，由于編制或者提供虛假的報告、報表、文件或者資料，公司被責(zé)令改正，并處罰款10萬元。時任公司總經(jīng)理的曹敏琦對上述事實負(fù)有直接責(zé)任，被給予警告，并處罰款1萬元。
在今年早些時候，銀保監(jiān)會就發(fā)布通知，提到加強(qiáng)保險中介機(jī)構(gòu)的多方面治理。2月26日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險公司中介渠道業(yè)務(wù)管理的通知》。要求保險公司建立權(quán)責(zé)明晰的中介渠道業(yè)務(wù)管理制度體系、加強(qiáng)中介渠道主體管理，同時提到嚴(yán)禁利用中介渠道主體開展違法違規(guī)活動。另外，銀保監(jiān)會要求保險公司在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)向銀保監(jiān)會報送中介渠道業(yè)務(wù)報告。
