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謊稱定增產(chǎn)品最高賺8倍騙走100萬 平安銀行"躺槍"
定增能賺8倍？他騙走了100萬，拿去炒股"血本無歸"！平安銀行"躺槍"
現(xiàn)實生活永遠比劇本更大膽。“投資銀行的定增能賺到8倍收益”，如此拙劣的騙局，卻還是有人不知不覺中招被坑。
這到底是什么情況呢？
日前，裁判文書網(wǎng)公布一則判決書顯示，前中原證券某營業(yè)部員工張某在未獲得平安銀行(000001,股吧)定增產(chǎn)品授權銷售資格的情況下，謊稱每份產(chǎn)品收益有8倍。在成功騙取客戶信任后，經(jīng)過兩次設局，將客戶100萬現(xiàn)金裝入自己腰包，最后竟然炒股把騙來的錢一口氣虧完。
時隔18個月后，東窗事發(fā)，客戶將張某告上法庭。最終，法院判決，張某因詐騙100萬元被判處有期徒刑11年。
謊稱定增產(chǎn)品最高賺8倍
券商員工精心設局哄騙客戶
對于投資者而言，走過最長的路，估計就是騙子的套路。而這騙子還帶著證券公司營業(yè)部經(jīng)理的身份，更是讓人防不勝防。
日前，裁判文書網(wǎng)上公布的一則判決書曝光了券商營業(yè)部員工設局詐騙案件的事情原委，期間竟還利用了平安銀行發(fā)行百億定增產(chǎn)品的機會。套路之深，令人難以設防。
根據(jù)判決書顯示，張某原是中原證券某營業(yè)部的客戶經(jīng)理。據(jù)證券業(yè)協(xié)會信息顯示，2015年3月至2016年4月，張某在中原證券任職，隨后轉去萬聯(lián)證券任職。
2015年9月，張某利用其券商員工的身份，在未取得平安銀行股票定向增發(fā)產(chǎn)品的授權銷售資格情況下，謊稱每份產(chǎn)品收益為投資金額的3至8倍，欺騙馬某拿出100萬來投資平安銀行股票的定向增發(fā)產(chǎn)品。
按理說，普通的理財產(chǎn)品翻倍收益都很難。8倍收益為何能夠輕易贏得客戶信任呢?
一方面，張某聰明的利用平安銀行這張招牌，向客戶營銷，但客戶自身無法識別其是否具備真實的銷售資格。
2015年5月20日，平安銀行發(fā)布公告，公司大股東以及財通基金、易方達資產(chǎn)等機構參與定增，募資99.99億元，認購價格為每股16.7元。平安銀行百億定增一度成為媒體熱搜話題，這也在無形中給了投資者先入為主的印象。
另一方面，由于張某并未獲得銷售定增產(chǎn)品的資格，期間不得不通過曲線轉賬的方式，先將騙取的現(xiàn)金退還了一次，然后再重復設局套取。由于有了前述張某還錢的動作，讓客戶以為資金的安全性能夠得到保障。
據(jù)受害投資人馬某的陳述，“2015年夏天，張某向其介紹平安銀行定向增發(fā)的股票，并承諾有收益為3至8倍，期限18個月，每份200萬元。”馬某認為有風險不愿意投資，張某則對其表示沒有風險，可以保證本金安全且不低于銀行利息。
彼時，馬某表示自己沒有200萬元、張某則聲稱馬某出100萬元，自己出100萬元，兩人湊一份。過了幾天，張某又前往馬某家中做工作，并向馬某出示了一份打印的委托書?？此埔?guī)范的流程操作，讓馬某難辨真假。
在張某的游說下，馬某選擇了相信張某。于是馬某向張某提供的一個上海基金賬戶中匯入了100萬元，但沒過幾天前被退了回來。張某對馬某說該投資項目已經(jīng)結束，因為錢被退了回來，馬某更加信任張某。
一次套取的動作完成后，張某才開始實施真正的騙局。2015年9月，張某再次找上馬某，并向其表示可以投資另外一家公司，但必須匯入張某個人賬戶，然后投資基金。在充分信任張某的前提下，當天馬某就把之前的100萬元轉賬給張某。
100萬現(xiàn)金裝入自己腰包
轉身炒股投資全部虧完
值得注意的是，除了馬某之外，張某還用同樣的方式謊稱銷售定增產(chǎn)品，并向同事的客戶和同學兩人進行營銷，兩人一共投資50萬。當時，張某也用高收益的說法向他們承諾，“幫忙買到定向增發(fā)基金，張某負責湊1000萬，收益可以翻倍。”
實際上，張某個人非常清楚所謂的投資銀行定增產(chǎn)品根本就是贏得客戶信任的一個幌子。在上述判決書中，張某坦白稱，定向增發(fā)基金業(yè)務其實是不允許在證券市場流通的，其組織馬某等人投資屬于個人行為。
對于投資收益的說法，張某自己卻給出了另外的版本。張某表示，自己當時想馬某介紹平安銀行定增產(chǎn)品投資，預期收益是投資額的1.5-2倍，最少需要投資300萬元。
但張某后來知道，平安銀行的定增投資很難做，自己也根本沒有銷售該定增產(chǎn)品的資格。受害人馬某及另外兩名客戶將150萬資金轉入后，張某就開始通過妻子的證券賬戶進行炒股。無奈的是，張某炒股巨虧，在同學和同事客戶的追債下，張某不得不將其中50萬元還回去，而屬于馬某的100萬元則全部虧完。
2017年4月，馬某投資的100萬元到了當初承諾的18個月的期限，但卻無法聯(lián)系見到張某。2017年5月，張某明確表示無法還錢，投資的基金公司賬戶被凍結，錢無法退回。馬某想要張某提供所謂投資基金公司的憑證，但張某無法提供，隨后失聯(lián)。此時，馬某才發(fā)現(xiàn)自己上當受騙。
詐騙100萬終被判11年
投資需強化風險意識
2017年10月17日，馬某報警，并向警方提供了雙方簽訂的委托書，上述委托書顯示，2015年9月24日，馬某委托張某全權代理辦理參與財通基金定向增發(fā)相關手續(xù)，約定期限15-18個月。
根據(jù)石家莊中級人民法院核實，張某在獲取馬某資金前，曾經(jīng)與財通基金工作人員林某有過聯(lián)系，并咨詢了平安銀行定向增發(fā)產(chǎn)品一事。但與馬某簽訂代理委托書后并獲得資金后，隨即投入股市用于炒股和償還個人債務，致使100萬錢款無法返還，具有非法占有他人財物的主觀故意，實施了詐騙被害人的行為。
另據(jù)法院核查，通過中原證券的業(yè)務流水顯示，從2015年11月4日至2016年6月3日，張某投入股市的全部虧損。
石家莊市中級人民法院認為，張某以非法占有為目的，采用虛構事實方法騙取他人錢款100萬元，數(shù)額特別巨大，依法構成詐騙罪。二審期間張某積極償還被害人10萬元，予以從輕處罰。
最終法院判決，張某犯詐騙罪，判處有期徒刑11年，并處罰金人民幣20萬元。
在業(yè)內人士看來，此次騙局，除了張某精心設局詐騙客戶套取100萬現(xiàn)金之外，客戶投資理財產(chǎn)品的風險意識也相對薄弱，僅根據(jù)無法驗證的委托書和券商員工個人說辭就甘心掏錢，因對不符合常理的“投資賺8倍收益”說法而心動，最終慘受損失。這也意味著，對于部分投資者而言，理財投資其風險意識尚待加強。
