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銀保監(jiān)會：保險集團和保險公司可直接參與證券出借業(yè)務
中新經(jīng)緯12月3日電 據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站消息，為進一步深化保險資金運用市場化改革，規(guī)范保險資金參與證券出借業(yè)務行為，有效防范風險，中國銀保監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于保險資金參與證券出借業(yè)務有關(guān)事項的通知》(以下簡稱《通知》)?！锻ㄖ诽岢觯ｋU集團(控股)公司和保險公司可以直接參與證券出借業(yè)務，也可以委托保險資產(chǎn)管理公司參與證券出借業(yè)務。
據(jù)《通知》，保險資金參與證券出借業(yè)務是指保險集團(控股)公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司(以下統(tǒng)稱保險機構(gòu))將保險資金運用形成的證券以一定費率向證券借入人出借，借入人按期歸還所借證券及相應權(quán)益補償并支付借券費用的業(yè)務。證券出借業(yè)務包括境內(nèi)轉(zhuǎn)融通證券出借、境內(nèi)債券出借、境外證券出借等監(jiān)管認可的業(yè)務。保險集團(控股)公司和保險公司可以直接參與證券出借業(yè)務，也可以委托保險資產(chǎn)管理公司參與證券出借業(yè)務。
《通知》明確了參與證券出借業(yè)務的保險機構(gòu)應具備的條件：一是保險集團(控股)公司和保險公司上季末綜合償付能力充足率不低于120%，風險綜合評級不低于B類，最近一年資產(chǎn)負債管理能力評估結(jié)果不低于60分；二是保險資產(chǎn)管理公司最近一年監(jiān)管評級結(jié)果不低于C類；三是具有良好的公司治理，以及健全的證券出借業(yè)務操作流程、內(nèi)部控制和風險管理制度；四是參與股票出借業(yè)務的保險機構(gòu)應當具備股票投資管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求；五是參與債券出借業(yè)務的保險機構(gòu)應當具備信用風險管理能力且持續(xù)符合監(jiān)管要求。
《通知》同時明確，保險集團(控股)公司和保險公司委托保險資產(chǎn)管理公司參與證券出借業(yè)務的，不受前款第四、五項的限制。
《通知》要求，保險機構(gòu)通過約定申報方式參與境內(nèi)轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務的，借券證券公司上一會計年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不得低于60億元人民幣、最近一年分類監(jiān)管評級不得低于A類。保險機構(gòu)參與境內(nèi)債券出借業(yè)務，應當選擇符合條件的證券公司和商業(yè)銀行作為債券借入人，并實施嚴格的準入管理。借入人為證券公司的，其上一會計年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不得低于60億元人民幣，最近一年分類監(jiān)管評級不得低于A類；借入人為商業(yè)銀行的，其上一會計年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不得低于100億元人民幣，或者其已在境內(nèi)外交易所主板上市。
《通知》提出，保險機構(gòu)參與境外證券出借業(yè)務，應當對境外證券借入人實施嚴格的準入管理。借入人應當為金融機構(gòu)，并具備下列條件：一是業(yè)務經(jīng)驗豐富，開展證券借貸業(yè)務不低于8年；二是財務狀況穩(wěn)健，上一會計年度末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于300億元人民幣或等值可自由兌換貨幣；三是資信狀況良好，長期信用評級不低于國際公認評級機構(gòu)評定的A級或相應評級；四是風險指標符合所在國家或地區(qū)監(jiān)管規(guī)定。
《通知》要求，保險集團(控股)公司和保險公司單只證券出借數(shù)量合計不得超過其持有該證券總量的50%。組合類保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品單只證券出借數(shù)量不得超過其持有該證券總量的50%，同時應當合理管控出借證券剩余期限。
《通知》同時規(guī)定，保險機構(gòu)參與境內(nèi)債券出借和境外證券出借業(yè)務，應當要求證券借入人提供有價證券作為擔保物。
保險機構(gòu)應當選擇符合保險資金投資范圍的擔保物，并根據(jù)擔保物的風險特征和流動性水平約定相應的擔保比例。擔保物市值不得低于已出借證券市值的102%。
保險機構(gòu)應當對擔保物的資信情況、違約風險等進行審慎估值，并持續(xù)監(jiān)測擔保物的價值變動。當實際擔保比例低于合同約定時，保險機構(gòu)應當要求借入人及時補足。當借入人發(fā)生違約時，保險機構(gòu)有權(quán)根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和合同約定，保留或處置擔保物以滿足索賠需要。(中新經(jīng)緯APP)
