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中新經(jīng)緯1月7日電 央行廣州分行網(wǎng)站消息，因涉與身份不明客戶發(fā)生交易等，廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被罰款590萬元。

行政處罰決定書顯示，央行廣州分行于2021年8月9日至10月9日對廣州農(nóng)商行在2020年1月1日至2020年12月31日(下稱“檢查期限”)期間執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的情況進行執(zhí)法檢查。經(jīng)查實，在檢查期限期間，廣州農(nóng)商行的反洗錢工作存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告、與身份不明的客戶發(fā)生交易的違法行為。

未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務方面，一是未按規(guī)定對高風險客戶開展定期審核，共涉及客戶762戶；二是未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別，未及時對身份證件或身份證明文件已過有效期且無合理理由的客戶中止業(yè)務關系或采取其他限制措施，共涉及個人客戶11937戶；三是未按規(guī)定重新識別客戶，未對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的情形開展重新識別，共涉及客戶3728戶；四是未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施，共涉及客戶14戶。

未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告方面，一是未按規(guī)定時限報告大額交易報告，涉及問題數(shù)439345筆；二是未按規(guī)定時限報告可疑交易報告，涉及問題數(shù)289份；三是未按規(guī)定要素、格式和填報要求報告大額交易報告，涉及問題數(shù)1601643筆；四是未按規(guī)定制定、評估和完善交易監(jiān)測標準，導致出現(xiàn)未預警應預警異常交易，涉及問題客戶數(shù)5811戶；五是未提交應上報的可疑交易，涉及問題客戶數(shù)14戶；六是未按規(guī)定以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，導致反洗錢系統(tǒng)無法保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求，涉及1類問題。

與身份不明的客戶發(fā)生交易方面，存在對公客戶企業(yè)注銷后廣州農(nóng)商行通過賬戶年檢或定期審核機制等情形應當發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，且仍發(fā)生主動交易的情形，共涉及對公客戶3戶。

央行廣州分行于2021年12月31日對廣州農(nóng)商行作出如下行政處罰：

一是對未按規(guī)定對高風險客戶開展定期審核的違法行為處以罰款叁拾貳萬元人民幣。

二是對未按規(guī)定開展持續(xù)的客戶身份識別，未及時對身份證件或身份證明文件已過有效期且無合理理由的客戶中止業(yè)務關系或采取其他限制措施的違法行為處以罰款肆拾壹萬元人民幣。

三是對未按規(guī)定重新識別客戶，未對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的情形開展重新識別的違法行為處以罰款伍拾萬元人民幣。

四是對未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施的違法行為處以罰款壹佰陸拾伍萬元人民幣。

五是對未按規(guī)定時限報告大額交易報告的違法行為處以罰款貳拾萬元人民幣。

六是對未按規(guī)定時限報告可疑交易報告的違法行為處以罰款貳拾玖萬元人民幣。

七是對未按規(guī)定要素、格式和填報要求報告大額交易報告的違法行為處以罰款叁拾肆萬元人民幣。

八是對未按規(guī)定制定、評估和完善交易檢測標準導致出現(xiàn)未預警應預警異常交易的違法行為處以罰款肆拾玖萬元人民幣。

九是對未提交應上報的可疑交易的違法行為處以罰款貳拾萬元人民幣。

十是對未按規(guī)定以客戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、完整、準確地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求的違法行為處以罰款叁拾萬元人民幣。

十一是對與身份不明的客戶發(fā)生交易的違法行為處以罰款壹佰貳拾萬元人民幣。

合計，對廣州農(nóng)商行處以罰款伍佰玖拾萬元人民幣。

此外，廣州農(nóng)商行5名相關責任人也同時被央行廣州分行處罰。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，2、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為；時任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢中心總經(jīng)理郭鑒芳，被罰款人民幣7.6萬元。

時任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心副總經(jīng)理(主持工作)的董洪峰，因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務違法行為直接負責，被罰款人民幣3.7萬元。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，2、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為，3、與身份不明的客戶發(fā)生交易的違法行為；時任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融部總經(jīng)理助理(主持工作)的雷達，被罰款人民幣11萬元。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，2、與身份不明的客戶發(fā)生交易的違法行為；時任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司運營管理部總經(jīng)理的李駒，被罰款人民幣8.5萬元。

因?qū)V州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司以下違法行為直接負責：1、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，2、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法行為；時任廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融科技部總經(jīng)理的林樹茂，被罰款人民幣5萬元。(中新經(jīng)緯APP)