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*ST吉恩遭退市令 十余家銀行“被坑”
曾被譽為中國上市公司鎳行業(yè)“第一股”，如今連虧4年，背負巨債，無奈退市。
而在吉林吉恩鎳業(yè)股份有限公司(下稱“*ST吉恩”)慘淡“謝幕”后，欲哭無淚的不僅僅是股票投資者，還有十數(shù)家回收貸款遙遙無期的銀行。
輝煌過后慘淡退場
“我們現(xiàn)在要準備披露的信息、應對好幾家報社的采訪、白天投資者還打電話……”5月24日，接到《國際金融報》記者電話的*ST吉恩有關負責人顯得有些焦頭爛額。近期，他所在的公司——*ST吉恩正因連年虧損，即將退市。
*ST吉恩也曾是個“優(yōu)等生”。作為從中國的“鎳城”吉林省磐石地區(qū)走出的公司，*ST吉恩的主營業(yè)務為鎳金屬采礦、選礦、冶煉及其相關化工產(chǎn)品的生產(chǎn)加工和銷售。2003年，*ST吉恩成功登陸A股，公司新股以4.66元發(fā)行，上市當天以8.5元開盤，最終收在10元上方，漲幅超過118%。
上市之初的幾年，*ST吉恩業(yè)績喜人。2003年至2007年，*ST吉恩業(yè)績猛增，營收由上市之初的5.1億元增長至26.69億元，凈利潤也由0.59億元增至8.47億元。
2008年至2013年間，雖然ST吉恩的業(yè)績有所下降，但除了2012年之外，基本都能保持盈利狀態(tài)。
然而，從2014年開始，*ST吉恩的業(yè)績急轉(zhuǎn)直下。2014年、2015年，公司凈利潤分別為-5.38億元、-28.7億元，因連續(xù)兩年虧損，被列為*ST企業(yè);2016年，*ST吉恩繼續(xù)虧損21.86億元，因三個會計年度連續(xù)虧損，公司股票于2017年5月26日暫停上市;2017年，*ST吉恩又虧損23.63億元，面臨強制退市。至此，*ST吉恩4年累計虧損額度高達79.6億元。
對于連續(xù)的虧損，*ST吉恩在其近期的公告中解釋稱，是由于“受到宏觀經(jīng)濟和行業(yè)形勢的嚴重影響”。
公開信息顯示，2013年底開始，與*ST吉恩主營業(yè)務緊密相關的鎳，價格漲跌變化較大。2013年底之后的近半年內(nèi)，鎳的價格由每公斤80多元迅速突破到每公斤130多元，之后便開始持續(xù)下跌，到2016年初最低下降到每公斤50元左右，此后才開始波動式緩慢回升。不過，*ST吉恩在其2017年年報中指出，在其他成本不變或是略有上升的基礎上，鎳行情的不景氣，對于*ST吉恩等鎳鈷行業(yè)的企業(yè)業(yè)績影響著實不小。
而債務問題可以說是壓垮它的最后一根稻草。*ST吉恩在其2017年年報中指出，近兩年，由于公司資金嚴重短缺，無力采購原材料，電解鎳產(chǎn)品生產(chǎn)線被迫全年停產(chǎn)。
先是遭遇數(shù)年的行業(yè)“慘淡”期，又因資金嚴重短缺而被迫關閉部分生產(chǎn)線，沒產(chǎn)品無業(yè)績，沒有好的業(yè)績更難借到錢，惡性循環(huán)下，*ST吉恩終究還是沒能順利留在A股。
逾期債務超88億元
退市意味著少了一個優(yōu)質(zhì)的融資渠道，這對目前負債累累的*ST吉恩來說是一個巨大的“噩耗”;而對于曾給予*ST吉恩巨額授信的金融機構來說，*ST吉恩的退市同樣也是一個“晴天霹靂”。
*ST吉恩于5月22日發(fā)布的公告顯示，截至2018年5月21日，僅金融機構逾期債務，*ST吉恩就背負了超88億元。
公告稱，由于公司經(jīng)營業(yè)績受到宏觀經(jīng)濟和行業(yè)形勢的嚴重影響，公司流動資金緊張，致使部分貸款未能如期償還或續(xù)貸，銀行承兌匯票及國內(nèi)信用證未能按期兌付。截至2018年4月27日，本金累計逾期金額72.75億元，欠息累計金額 14.6億元。自2018年4月27日之后，公司對金融機構的貸款等債務未能如期償還，又沒能及時籌集到資金完成貸款置換，陸續(xù)新增部分逾期債務及利息。經(jīng)財務部門統(tǒng)計，截至2018年5月21日，新增逾期貸款本金金額共計0.12 億元，新增欠息0.56億元。截至2018年5月21日，本金累計逾期金額72.87億元，欠息累計金額 15.16億元。
另據(jù)2017年年報，截至2017年末，*ST吉恩已逾期未償還的短期借款就有66.97億元。其中，15家銀行在列。期末余額億元以上的有國家開發(fā)銀行(20.15億元)、中國銀行吉林市分行(12億元)、中國進出口銀行(9.76億元)、渤海銀行大連分行(2.74億元)、吉林銀行北京路支行(2.73億元)、吉林銀行長春衛(wèi)星支行(2.6億元)、惠民村鎮(zhèn)銀行(2.2億元)、中信銀行吉林分行(約2億元)、民生銀行長春分行(約2億元)、韓亞銀行長春分行(1.55億元);億元以下的有招商銀行長春分行營業(yè)部、中國農(nóng)業(yè)銀行通化縣支行營業(yè)部、大連銀行沈陽分行營業(yè)部、招商銀行深圳時代廣場支行、中國建設銀行股份有限公司通化縣支行、盛京銀行長春分行、華夏銀行長春分行等。
巨額逾期債務引發(fā)了一系列訴訟。公開信息顯示，截至5月21日，已有渤海銀行股份有限公司大連分行、招商銀行股份有限公司深圳時代廣場支行、國家開發(fā)銀行吉林省分行、中國農(nóng)業(yè)銀行通化縣支行營業(yè)部等15家貸款機構對公司及控股子公司提起訴訟及采取保全措施，涉訴金額累計為46.16億元(不包括無法計算的相關違約金、滯納金和罰息等)。
*ST吉恩稱，目前公司正在積極與有關各方協(xié)商妥善的解決辦法，努力達成債務和解方案，全力籌措償債資金，努力申請免除或減少由此形成的違約金、滯納金和罰息等。
那么，相關銀行會接受*ST吉恩所說的“免除或減少由此形成的違約金、滯納金和罰息”的申請嗎?
對此，*ST吉恩在接受《國際金融報》記者采訪時表示，公司正在積極與有關各方協(xié)商，但目前尚未得到答復。
記者就此還聯(lián)系了招商銀行、中國銀行、渤海銀行等方面。截至發(fā)稿，前兩家銀行暫無回復。渤海銀行方面在接受《國際金融報》記者采訪時則表示，作為債委會成員之一，下一步該行將會積極配合推進債委會工作，嚴格執(zhí)行債委會相關決議，按照規(guī)定對企業(yè)的相關訴求向債委會及上級部門匯報申請。“希望通過共同努力，妥善解決本次銀企危機”。
中行10億理財資金被套
除了逾期貸款，記者發(fā)現(xiàn)，中國銀行還有10億理財資金疑似被套牢。
2013年12月，*ST吉恩發(fā)布《非公開發(fā)行股票預案》公告，該次非公開發(fā)行股票的對象為長安基金、東方基金和興全基金，鎖定期為3年，募資約60億元。彼時，長安基金、東方基金、興業(yè)基金通過旗下數(shù)只資管產(chǎn)品分別認購2.95億股、2.95億股、1.97億股，耗資22.5億元、22.5億元、15億元。
其中，由中國銀行發(fā)行的中銀智富理財計劃共募資10億元，通過博時資本鉑安13號專項資產(chǎn)管理計劃參與了東方基金定增優(yōu)選1號資產(chǎn)管理計劃。
據(jù)記者了解，2014年，*ST吉恩實施的定增方案鎖定期三年，到期日是2017年9月22日。盡管早已過了解禁期，但由于受減持新規(guī)影響，基金公司未能全身而退。*ST吉恩一季報顯示，上述3家基金公司旗下的7個專戶產(chǎn)品仍在其前十大流通股東之列。
如今，*ST吉恩將被退市，公司股票終止上市后，將轉(zhuǎn)入全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進行股份轉(zhuǎn)讓。然而，在*ST吉恩暫停交易前，*ST吉恩股價就已經(jīng)降到6.74元/股，低于定增價7.57元/股。與此同時，*ST吉恩在接受《國際金融報》采訪時還透露，公司非公開發(fā)行不存在“保底承諾”。這也意味著，進入退市整理期，3家基金公司旗下產(chǎn)品虧損可能將大幅增加，而通過通道投資*ST吉恩的中國銀行10億元理財資金也被牢牢套住。
另外，公開信息顯示，上述參與定增的中銀智富理財計劃是中國銀行在全國范圍內(nèi)發(fā)售的私人銀行理財產(chǎn)品，認購投資者共計673名。其中，中銀智富理財計劃2014-127-HQ的期限為364天，中銀智富理財計劃2014-128-HQ的期限為546天，而其出資的博時資本-鉑安13號專項資產(chǎn)管理計劃的存續(xù)期卻是48個月。這也意味著存在銀行理財期限錯配的情況。
中國銀行此前對相關媒體回應稱，上述理財計劃已經(jīng)完成兌付。
但在這兩筆資金兌付后，中國銀行投資博時資本鉑安13號專項資產(chǎn)管理計劃的后續(xù)資金又是從何而來呢?對此，記者向中國銀行發(fā)送了采訪函，中國銀行方面表示暫無統(tǒng)一口徑，不予回復。
