近年來,非法集資、金融詐騙等違法活動頻發(fā)。該類違法活動編織謊言,以高息回報誘惑投資者,給參與當事人帶來嚴重的經(jīng)濟損失,嚴重破壞正常的金融市場秩序。3月5日,國務(wù)院總理李克強在作政府工作報告時表示,要“推動重大風險防范化解取得明顯進展。嚴厲打擊非法集資、金融詐騙等違法活動。”
中國國際經(jīng)濟交流中心經(jīng)濟研究部副研究員劉向東昨日對《證券日報》記者表示,隨著金融科技的快速發(fā)展,金融詐騙的表現(xiàn)形式也呈多元化、智能化的新態(tài)勢,包括銀行承兌匯票、信用卡、P2P網(wǎng)貸、電子匯款和通存通兌業(yè)務(wù)都存在各種形式的詐騙和非法吸收公眾存款行為,已經(jīng)成為當前金融領(lǐng)域的一大公害,不僅給企業(yè)和個人造成財產(chǎn)損失,而且擾亂金融市場的法治秩序、增加金融風險和危及金融安全和社會穩(wěn)定。
值得關(guān)注的是,2月24日召開的處置非法集資部際聯(lián)席會議指出,當前非法集資高發(fā)蔓延勢頭有所遏制,但案件總量仍居高位,東部沿海地區(qū)和中西部人口大省等地區(qū)案件集中,類金融和互聯(lián)網(wǎng)金融、批發(fā)零售、房地產(chǎn)、涉農(nóng)合作組織等重點領(lǐng)域風險突出,非法集資方式、手段不斷翻新,形勢依然嚴峻。
談及應(yīng)如何打擊非法集資、金融詐騙,劉向東表示,應(yīng)完善多層次多元化金融市場,給投資者提供適合的投融資渠道,同時壓縮非法集資融資的空間,推進民間投融資陽光化,同時加強金融宏觀審慎管理,明確監(jiān)管職責和風險處置責任,加大金融從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度,增強個體金融詐騙防范意識,健全金融機構(gòu)內(nèi)控機制和防范體系,適當提高對金融詐騙犯罪的量刑力度。
中國銀行國際金融研究所研究員范若瀅昨日在接受《證券日報》采訪時表示,未來要加強對非法集資、金融詐騙的監(jiān)管,把該項工作放在更加重要的位置上。一是加強相關(guān)的監(jiān)管制度建設(shè),借鑒國際先進經(jīng)驗,結(jié)合中國金融發(fā)展新形勢、新特點,盡快制定針對性的監(jiān)管條例出臺。二是加強穿透式監(jiān)管,透過金融表象界定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性,明確監(jiān)管職責、落實部門責任、消除監(jiān)管真空。三是加強地方金融監(jiān)管力量,針對非法集資較多發(fā)生于民間借貸領(lǐng)域的特點,要更多的發(fā)揮地方監(jiān)管部門的作用。四是加強對民眾的金融教育與宣傳,消除醞釀非法集資的土壤。