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同業(yè)存單指數(shù)基金火了 成立數(shù)量達(dá)26只合計(jì)規(guī)模超1700億元
2022年以來，同業(yè)存單指數(shù)基金火了。wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，截至6月27日，同業(yè)存單基金已成立數(shù)量達(dá)26只，合計(jì)規(guī)模超1700億元。
為什么投資同業(yè)存單的金融產(chǎn)品突然火了?主要原因還是該類產(chǎn)品的“性價(jià)比”相對較高。同業(yè)存單產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)較低、波動較低的特點(diǎn)。相對而言，其波動性比短債類產(chǎn)品要低，收益性又比現(xiàn)金管理類產(chǎn)品要好，風(fēng)險(xiǎn)與收益介于現(xiàn)金管理類產(chǎn)品和短期純債類產(chǎn)品之間。從目前市場狀況來看，隨著全球疫情，俄烏戰(zhàn)爭等不確定因素增加，權(quán)益類資產(chǎn)的投資前景不好把握，市場自然出現(xiàn)了避險(xiǎn)情緒，同業(yè)存單的產(chǎn)品優(yōu)勢更加凸顯。
何為同業(yè)存單?同業(yè)存單是指存款類金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行備案額度內(nèi)，在銀行間市場上發(fā)行的記賬式定期存款憑證。期限主要為1M、3M、6M、9M、1Y期，投資與交易主體主要為銀行間同業(yè)拆借市場成員，如基金、券商、銀行、各類理財(cái)產(chǎn)品及資管計(jì)劃等。更進(jìn)一步，將市場上各金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的同業(yè)存單(按實(shí)際特征需求)綜合后編制在一起，就形成了常見的同業(yè)存單指數(shù)。專門同于投資同業(yè)存單指數(shù)的基金就叫同業(yè)存在指數(shù)基金。
目前，市場上投資同業(yè)存單的產(chǎn)品很多，光大理財(cái)推出的“陽光金天天盈”理財(cái)產(chǎn)品就是其中之一。據(jù)了解，“陽光金天天盈”成立于2021年12月16日，風(fēng)險(xiǎn)等級R2，起購金額1元，業(yè)績比較基準(zhǔn)為“中證同業(yè)存單AAA指數(shù)×50%+中國人民銀行1年期定期存款利率×50%”，其投資于同業(yè)存單、銀行存款的比例不低于50%。
相比一般的同業(yè)存單指數(shù)基金，陽光金天天盈投資同業(yè)存單的占比變化較大。據(jù)光大理財(cái)天天盈投資經(jīng)理陸星聚介紹，該產(chǎn)品說明書約定投資同業(yè)存單和同業(yè)存款合計(jì)不低于50%。主要是考慮到同業(yè)存單存在市價(jià)波動，并可能會使得產(chǎn)品凈值回撤難以控制。添加存款類資產(chǎn)配置，能夠有效的控制凈值回撤。組合以存單+存款為主，實(shí)現(xiàn)“進(jìn)可攻、退可守”。截至二季度末，陽光金天天盈組合中同業(yè)存單持倉占比約為30%，這一占比最高時為48%，且組合中一季度存單占比明顯要高于二季度。
此外，陽光金天天盈還申贖便利，流動性較好。每個交易所工作日可申購，本身不設(shè)最低持有期，持有時間靈活，兼顧收益性與流動性。贖回時在T+1交易所工作日即可到賬，產(chǎn)品相較短債類理財(cái)產(chǎn)品具有更好的流動性。
目前，光大理財(cái)還針對該產(chǎn)品推出了費(fèi)率優(yōu)惠活動，當(dāng)前銷售服務(wù)費(fèi)+固定管理費(fèi)合計(jì)為0.20%/年，以更好地為投資者提供財(cái)富管理服務(wù)。
陽光金天天盈業(yè)績表現(xiàn)上，2022年一季度年化收益率為2.71%，超出業(yè)績比較基準(zhǔn)55BP;二季度年化收益率為3.22%，超出業(yè)績比較基準(zhǔn)96BP。截至二季度末，在多次債券市場快速調(diào)整中，該產(chǎn)品成立以來單位凈值最大回撤僅1BP，發(fā)生回撤次數(shù)為1次，且最大回撤恢復(fù)天數(shù)為1天，產(chǎn)品投資收益穩(wěn)定性表現(xiàn)較佳。
