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江蘇銀行多措并舉筑牢電信網(wǎng)絡詐騙防火墻 守護客戶錢袋子
近年來，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子欺詐手法不斷翻新，技術性、隱蔽性更強，給電信網(wǎng)絡詐騙的防范和治理工作帶來了新的挑戰(zhàn)。江蘇銀行持續(xù)推進防范和打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙工作常態(tài)化，對個人銀行結算賬戶實行分類分級管理，加大人工智能、大數(shù)據(jù)等技術應用，試點上線智能外呼回訪服務，助力保障客戶資金安全。
對于新開立的Ⅰ類銀行卡客戶，江蘇銀行通過系統(tǒng)自動外撥，與客戶核實身份并確認辦卡事實，宣傳賬戶安全使用提示，讓客戶知曉虛假開立結算賬戶、出租出借賬戶用于電信詐騙、非法集資等行為的嚴重影響，增強客戶主動防范風險的意識和能力。
近期，江蘇銀行一網(wǎng)點農(nóng)民工新開立個人借記卡的業(yè)務增多，網(wǎng)點員工在智能外呼回訪記錄中發(fā)現(xiàn)，一名新辦借記卡的農(nóng)民工客戶在與智能機器人交互應答時，系統(tǒng)判斷該借記卡未由本人保管。該行員第一時間與客戶核實情況，勸其妥善保管好本人的銀行卡和密碼，不得出租、出借給他人使用，并對該賬戶進行了非柜面業(yè)務控制?？蛻魧Υ吮硎纠斫猓⒈硎窘窈笠?ldquo;管好”自己的工資卡。
除了上線智能外呼回訪，在開戶、非柜面渠道異常交易等環(huán)節(jié)，江蘇銀行通過運用人臉識別、短信驗證、手機號碼實名制校驗等手段防范業(yè)務風險;在風險監(jiān)測環(huán)節(jié)，江蘇銀行運用電信網(wǎng)絡詐騙風險預警模型，開展存量賬戶風險排查，多措并舉筑牢電信網(wǎng)絡詐騙“防火墻”，全心全意守護客戶的“錢袋子”。
江蘇銀行運營管理部相關負責人表示，該行嚴格落實國務院關于打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪工作的重要指示，進一步完善個人賬戶管理體系，建立健全賬戶分級管理機制，通過各種渠道對高危人群實施精準反詐風險防控，加大反詐宣傳力度，提高客戶和廣大群眾的防范意識。同時，江蘇銀行還將加快推進“智慧金融進化工程”“風險管控提升工程”，深度應用金融科技以不斷完善自身防范能力，強化風險模型建設，形成以技術為主、人工篩查為輔的高效運轉(zhuǎn)體系，維護賬戶使用秩序，實現(xiàn)風險防范與服務升級并舉。
