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綠色信托成為信托行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要轉(zhuǎn)型方向
2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年，也被視為“中國碳中和元年”以及“全球綠色低碳競爭元年”，無論是基于信托行業(yè)自身轉(zhuǎn)型升級(jí)的需求，還是基于經(jīng)濟(jì)和環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的考量，綠色金融都已經(jīng)成為不可扭轉(zhuǎn)的趨勢。信托公司綠色金融服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)有哪些?如何探索支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的創(chuàng)新型業(yè)務(wù)模式?從理論和實(shí)踐層面來看，信托公司一直在持續(xù)推進(jìn)并期望達(dá)成行業(yè)共識(shí)。
加速入局
在“碳中和”“碳達(dá)峰”的目標(biāo)背景下，綠色信托已成為信托行業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要轉(zhuǎn)型方向。從業(yè)務(wù)側(cè)重點(diǎn)來看，記者梳理發(fā)現(xiàn)，信托公司大多遵循通過向企業(yè)發(fā)放信托貸款，用于生態(tài)修復(fù)及后期轉(zhuǎn)型開發(fā);通過信托服務(wù)幫助企業(yè)運(yùn)用循環(huán)經(jīng)濟(jì)的綠色生產(chǎn)模式快速擴(kuò)大稀散金屬產(chǎn)能;采用拓展綠色信托與碳信托研究，持續(xù)創(chuàng)新綠色信托產(chǎn)品與服務(wù)的軌跡來實(shí)現(xiàn)綠色產(chǎn)業(yè)幫扶。
作為一種靈活的金融工具，如何發(fā)揮好綠色金融功能、持續(xù)探索綠色信托標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展成為信托公司變革的關(guān)鍵突破口。作為頭部信托公司，建信信托積極響應(yīng)政策導(dǎo)向，發(fā)揮信托專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)深化并領(lǐng)跑行業(yè)轉(zhuǎn)型。最近幾年，建信信托通過設(shè)立信托計(jì)劃、產(chǎn)業(yè)基金等，采取股權(quán)投資、并購重組、資產(chǎn)證券化等方式，在全國各地支持了一批新基建、新材料、新能源、電子通信科技等領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)綠色金融項(xiàng)目，為推動(dòng)實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)貢獻(xiàn)金融力量。
在新材料、新能源等新興產(chǎn)業(yè)方面，建信信托也已逐漸在細(xì)分領(lǐng)域形成賽道型布局。記者從建信信托處獲悉，該公司目前已在全國各地支持了一批涉及多個(gè)領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)綠色金融項(xiàng)目，建信信托旗下股權(quán)投資平臺(tái)建信(北京)投資的長遠(yuǎn)鋰科、廈鎢新能、芳源股份三個(gè)項(xiàng)目已于科創(chuàng)板接連上市。
利用先天優(yōu)勢
落實(shí)綠色發(fā)展理念不僅需要大力發(fā)展綠色環(huán)保產(chǎn)業(yè)，而且要充分發(fā)揮金融在社會(huì)資源配置中的重要作用。為推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)，加強(qiáng)國際交流與合作，促進(jìn)綠色信托國際共識(shí)。2019年底《綠色信托指引》(以下簡稱《指引》)出爐，《指引》要求，信托公司應(yīng)當(dāng)以金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線，創(chuàng)新綠色信托業(yè)務(wù)模式，提升自身服務(wù)能力。
具體到業(yè)務(wù)實(shí)踐，信托公司如何發(fā)揮作用?建信信托以集合資金信托計(jì)劃、產(chǎn)業(yè)基金的方式，參與了山東等地的污水處理、水庫、河道修繕、蔬菜大棚和太陽能等綠色環(huán)保項(xiàng)目建設(shè);通過產(chǎn)業(yè)基金，參與了長春水系生態(tài)治理、南京河道及防澇綜合整治、南寧邕江綜合整治和開發(fā)利用等多個(gè)項(xiàng)目。
用益信托研究院研究員喻智在接受記者采訪時(shí)指出，針對不同行業(yè)、不同企業(yè)的綠色金融業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)模式、風(fēng)控流程應(yīng)該是不同的，一方面對信托公司的專業(yè)能力以及相應(yīng)的資源整合能力是有較高要求的;另一方面私募股權(quán)、并購重組、資產(chǎn)證券化等不同業(yè)務(wù)模式，對應(yīng)著相應(yīng)企業(yè)不同發(fā)展階段和方向。
在“雙碳”概念的加持下，伴隨著大量資本的接連涌入，不可避免地，信托行業(yè)賽道也出現(xiàn)了高估值、搶項(xiàng)目的現(xiàn)象。面對這樣的市場環(huán)境，建信信托一方面持續(xù)陪伴將新興產(chǎn)業(yè)伙伴發(fā)展壯大，助力企業(yè)把握市場機(jī)遇、創(chuàng)造增量價(jià)值;另一方面繼續(xù)深化ESG投資理念，持續(xù)擴(kuò)展綠色金融業(yè)務(wù)的廣度及深度。
建立完善風(fēng)控體系
“左手多元配置，右手環(huán)保助力”的“綠色生意經(jīng)”在信托行業(yè)日漸唱響，不過雖然《指引》對綠色信托做出了明確界定，也闡述了綠色信托產(chǎn)品的服務(wù)與內(nèi)涵，但不可否認(rèn)的是，綠色信托的評價(jià)、統(tǒng)計(jì)、控制等政策體系依舊有待完善。
建信信托相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示，作為金融機(jī)構(gòu)，首先要有一個(gè)好的商業(yè)模式，目前通過監(jiān)管引導(dǎo)，行業(yè)的調(diào)整方向是積極向好的;此外，還需要確保風(fēng)險(xiǎn)可控，圍繞風(fēng)控要有一整套體系。據(jù)介紹，目前，建信信托內(nèi)部已經(jīng)構(gòu)建了一支精干高效、經(jīng)驗(yàn)豐富的新能源投資團(tuán)隊(duì)。建信(北京)投資聯(lián)席總經(jīng)理陳銓為牛津大學(xué)金融學(xué)碩士，在股權(quán)投資、并購重組領(lǐng)域具備十年以上工作經(jīng)驗(yàn)，投出了中電電機(jī)、獅橋集團(tuán)、廣和通等。建信(北京)投資董事總經(jīng)理、新能源團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人陳迪也有著十年以上投資經(jīng)驗(yàn)，代表項(xiàng)目包括千方科技、宇視科技、長遠(yuǎn)鋰科等。
“未來，建信信托將繼續(xù)順應(yīng)相關(guān)政策的指引，持續(xù)擴(kuò)展綠色金融業(yè)務(wù)的廣度及深度，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的有效賦能。”正如上述建信信托負(fù)責(zé)人所言，建信信托同時(shí)還將解決更廣泛人群和特殊需要家庭隔離風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)增值與財(cái)富定向傳承等多方面的需求。(記者宋亦桐)
