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每日焦點!易生支付KYC不力再收400萬罰單,反洗錢相關違規(guī)行為仍為處罰重災區(qū)


(資料圖片)

日前,人民銀行銀川中心支行發(fā)布百萬級罰單,易生支付有限公司銀川分公司(下稱“易生支付”) 因違反特約商戶實名制管理規(guī)定、違反收單交易資金結算管理規(guī)定,被處以罰款402.5萬元。同時,時任易生支付有限公司銀川分公司負責人的梁崇之,對違反特約商戶實名制管理規(guī)定行為負有責任,被罰沒1.5萬元。

這是易生支付今年第二次被罰。今年1月,中國人民銀行天津分行發(fā)布罰單顯示,易生支付因違反《非銀行支付機構網絡支付業(yè)務管理辦法》《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》等相關規(guī)定。央行對易生支付給予警告,沒收違法所得人民幣23.57萬元,并處以罰款人民幣145萬元,共計罰沒168.57萬元。時任重慶分公司市場部經理楊夏和時任寧夏分公司市場部運營經理黑曉楠被給予警告,分別被罰沒5萬元。不完全統(tǒng)計,從2017年至2021年收下9張罰單,共被罰沒逾800萬元。

官網顯示,易生支付于2008年12月30日在天津注冊成立,注冊資本為10億元。2021年5月,易生支付續(xù)展支付牌照,業(yè)務類型涵蓋全國預付費卡發(fā)行受理、互聯(lián)網支付、銀行卡收單(全國 )、移動電話支付許可。

易生支付是海航旗下的第三方支付公司。據天眼查,易生支付最主要提供預付卡服務。以預付卡發(fā)行與受理業(yè)務為核心,以旅游金融服務為發(fā)展方向。目前業(yè)務板塊包括商戶服務、航旅支付、科技金融、跨境支付。業(yè)務涵蓋線上+線下聚合支付服務、賬戶服務、營銷服務、金融增值服務等。

據官網,易生支付的合作伙伴包括銀聯(lián)、網聯(lián)清算、VISA、農信銀資金、中國工商銀行、中國銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、交通銀行、光大銀行、民生銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、中信銀行、浙商銀行、上海銀行、渤海銀行、恒豐銀行、寧波銀行、寧夏銀行、北京銀行、長安銀行、中原銀行、溫州銀行、泰隆銀行、浙江農信。

實際上,海航旗下并不只有易生支付一家支付機構,還有國付寶、新生支付和卡友支付三家。海航此前因加大金融杠桿四處并購而導致資產負債率過高,不得不處置一些非主業(yè)資產。上述第三方支付牌照就在欲處置的資產里。據悉,國付寶、新生支付、卡友支付均被海航集團列為出售目標。

據不完全統(tǒng)計,今年以來,人民銀行已對超過26家支付機構及相關責任人開出罰單,合計被罰金額已逾1億元,其中反洗錢相關違規(guī)行為成為處罰重災區(qū)。

關鍵詞: 特約商戶
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