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天天熱訊:因漏報投訴數(shù)據(jù)、違規(guī)擔(dān)保等，農(nóng)行一周內(nèi)領(lǐng)罰超400萬元
【資料圖】
7月20日，農(nóng)業(yè)銀行因違反反洗錢法、違規(guī)擔(dān)保等多項違法違規(guī)事實同時領(lǐng)央行、銀保監(jiān)會罰單，罰金共計近190萬元。
具體來看，央行南寧中心支行罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行涉及十項違法行為，一是投訴分類錯誤；二是漏報投訴數(shù)據(jù)；三是未及時、準(zhǔn)確地向金融消費者披露與金融產(chǎn)品和服務(wù)有關(guān)的重要內(nèi)容；四是部分單位銀行結(jié)算賬戶撤銷存在超期備案。
五是部分單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)；六是部分單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案；七是假人民幣收繳不規(guī)范；八是未按規(guī)定解繳假人民幣；九是未按規(guī)定解繳假外幣；十是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。
由此，農(nóng)業(yè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行被央行南寧中心支行予以警告，并被罰款149.1萬元。同時，時任該分行個人金融部副總經(jīng)理湯文麗對該分行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款3.6萬元。
此外，阿拉善銀保監(jiān)分局公示的一則行政處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行阿拉善分行因違規(guī)擔(dān)保被阿拉善銀保監(jiān)分局罰款40萬元。
藍(lán)鯨財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，此番已是農(nóng)行近一周內(nèi)第二次收到百萬罰單。就在日前，農(nóng)行四川省分行因七項違法行為領(lǐng)罰超200萬元。
罰單顯示，農(nóng)行四川省分行涉及的案由包括侵害消費者個人信息依法得到保護的權(quán)利；違反賬戶管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息安全管理、提供及報送相關(guān)規(guī)定。該分行由此被央行成都分行予以警告，并罰款223.2萬元。
