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環(huán)球觀察：河南4家村鎮(zhèn)銀行第二批墊付將啟動(dòng)：墊付對象為10萬元以下的客戶
(資料圖片僅供參考)
據(jù)河南省地方金融監(jiān)管局官網(wǎng)21日消息，自7月25日起，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金開始第二批墊付，墊付對象為單家機(jī)構(gòu)單人合并金額10萬元(含)以下的客戶。
據(jù)悉，7月15日，首批墊付已經(jīng)開始。7月11日，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局發(fā)布公告指出，根據(jù)案件查辦和資金資產(chǎn)追繳情況，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金分類分批開展先行墊付工作。
具體而言，7月15日開始首批墊付，墊付對象為單家機(jī)構(gòu)單人合并金額5萬元（含）以下的客戶。單家機(jī)構(gòu)單人合并金額5萬元以上的，陸續(xù)墊付，墊付安排另行公告。資金墊付后，若發(fā)現(xiàn)客戶存在額外渠道獲取高息或違法違規(guī)行為，保留追繳墊付資金的權(quán)力。對于額外渠道獲取高息或涉嫌違法和犯罪的資金，暫不墊付。據(jù)頂端新聞21日消息，河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社表示，目前5萬元(含)以下已登記客戶基本墊付完畢。
當(dāng)日稍晚，蚌埠銀保監(jiān)分局、蚌埠市地方金融監(jiān)管局同樣發(fā)布類似公告，7月15日起，對固鎮(zhèn)新淮河村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金分類分批開展先行墊付工作，首批墊付對象為單人合并金額5萬元(含)以下的客戶。
7月17日，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就近期重點(diǎn)工作進(jìn)展接受了《中國銀行保險(xiǎn)報(bào)》記者采訪。其中，關(guān)于依法依規(guī)處置河南安徽5家村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)方面，上述有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)過近3個(gè)月的努力，公安機(jī)關(guān)已初步查明案件主要事實(shí)，還原了事件真相。河南新財(cái)富集團(tuán)操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行，通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，掩蓋非法行為。
該負(fù)責(zé)人指出，根據(jù)目前所掌握證據(jù)，絕大多數(shù)賬外業(yè)務(wù)普通客戶對新財(cái)富集團(tuán)涉嫌犯罪行為不知情、不了解，而且也未獲得額外的高息或補(bǔ)貼。因此處置方案確定對這些客戶的本金分批墊付。由于原來的后臺(tái)數(shù)據(jù)被犯罪團(tuán)伙隱瞞或刪改過，為確保信息真實(shí)性，兩省新搭建了客戶信息登記系統(tǒng)，并與后臺(tái)數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉核驗(yàn)。人數(shù)較多，工作量大，采取分批墊付方式，首先墊付普通小額客戶。下一步將陸續(xù)啟動(dòng)5萬元以上客戶墊付工作。
據(jù)央視財(cái)經(jīng)報(bào)道，在墊付資金來源方面，地方公安機(jī)關(guān)在案件查辦過程中，查封、扣押、凍結(jié)的新財(cái)富集團(tuán)部分資產(chǎn)依法處置變現(xiàn)所得資金用于墊付。
