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世界微動(dòng)態(tài)丨因未嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付和受托支付等十七項(xiàng)違規(guī)事由,浦發(fā)銀行武漢分行被罰785萬(wàn)元


【資料圖】

7月22日,銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局發(fā)布罰單指出,浦發(fā)銀行武漢分行因未嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付和受托支付等十七項(xiàng)違法違規(guī)案由被罰785萬(wàn)元。

具體而言,此次浦發(fā)銀行武漢分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括:未嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付和受托支付;違規(guī)向資本金比例不足的固定資產(chǎn)項(xiàng)目提供融資,且貸款資金被挪用;貸款三查不盡職,部分流動(dòng)資金貸款流入房地產(chǎn);通過(guò)自營(yíng)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供項(xiàng)目融資,部分業(yè)務(wù)投后管理不盡職;通過(guò)設(shè)立信托計(jì)劃違規(guī)新增地方政府融資平臺(tái)貸款;違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款;貿(mào)易背景審核不盡職,貼現(xiàn)資金流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。

此外,還包括:貸后管理不盡職,信貸資金未按約定用途使用、信貸資金回流借款人本行賬戶、流動(dòng)資金貸款用于置換項(xiàng)目貸款;銀行承兌匯票貼現(xiàn)資金回流至出票人;銀行承兌匯票保證金來(lái)源于貸款資金;違規(guī)審批發(fā)放用于固定資產(chǎn)項(xiàng)目的流動(dòng)資金貸款,且貸款資金回流至借款人股東;未對(duì)集團(tuán)客戶進(jìn)行統(tǒng)一授信;開(kāi)展黃金租賃業(yè)務(wù)不審慎形成不良且核銷不規(guī)范;貸款三查不盡職,導(dǎo)致貸款形成損失核銷;違規(guī)開(kāi)展基金代付業(yè)務(wù)。

湖北銀保監(jiān)局對(duì)浦發(fā)銀行武漢分行罰款785萬(wàn)元的同時(shí),還對(duì)責(zé)任人任文杰、李顯輝、蘇青分別予以警告并處罰款5萬(wàn)元;對(duì)責(zé)任人賈春風(fēng)予以警告并處罰款10萬(wàn)元;對(duì)責(zé)任人殷俊予以警告并處罰款15萬(wàn)元;對(duì)責(zé)任人翟艷紅、劉為超、喻明分別予以警告。

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