券業(yè)“818理財(cái)節(jié)”活動緊鑼密鼓之際,近期傳出一則意外消息。
(資料圖片僅供參考)
8月15日,有媒體報(bào)道稱,深圳證監(jiān)局近日對轄區(qū)券商進(jìn)行窗口指導(dǎo),叫停大規(guī)模外宣活動,僅在公司內(nèi)部平臺作宣傳。
不過,對此,另有媒體報(bào)道稱,接近深圳證監(jiān)局人士透露,深圳證監(jiān)局并未叫停轄區(qū)證券公司“818理財(cái)節(jié)”對外宣傳,而是針對以往存在的違規(guī)宣傳情況,做好事前提醒,要求公司依法合規(guī)進(jìn)行宣傳,不得誤導(dǎo)投資者,切實(shí)保護(hù)投資者利益。
同時,21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者也從券商人士處了解到,目前至少有40多家證券公司參與“818理財(cái)節(jié)”活動,其對外宣傳仍在正常進(jìn)行,但券商對不合規(guī)宣傳也進(jìn)行了整改。
禁止“宣傳預(yù)期收益”
8月17日,一家深圳券商人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者,此前監(jiān)管層在監(jiān)測時發(fā)現(xiàn)一些問題,通過窗口指導(dǎo)做了一些針對性的提醒,主要是要求宣傳合規(guī),比如不能變相承諾保證收益,不能宣傳預(yù)期收益,不能用“最”之類過度宣傳的表述。此前,有些公司有一些過火、違規(guī)的宣傳和措施。
比如今年的券商“818理財(cái)節(jié)”期間,有一家券商推出2億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達(dá)8%的特供理財(cái)產(chǎn)品,有業(yè)內(nèi)認(rèn)為,這相當(dāng)于變相承諾收益。
有券商人士表示,目前該公司的“818理財(cái)節(jié)”對外宣傳仍在照常進(jìn)行,并未受到這一事件影響。
“我們公司的818理財(cái)節(jié)宣傳是從10幾號開始到20幾號,主要是在自己的渠道配合818理財(cái)節(jié)的時間點(diǎn)做些活動宣傳,比如投顧產(chǎn)品申購費(fèi)等打折或免費(fèi)之類。其實(shí)我們發(fā)的宣傳都走過內(nèi)部合規(guī)流程,我們此前已完成直播和發(fā)布了相關(guān)的宣傳營銷稿,目前外宣照常進(jìn)行,這次監(jiān)管窗口指導(dǎo)對我們沒什么影響?!鄙鲜鋈倘耸勘硎?。
上述券商人士介紹,平時公司總部的宣傳走內(nèi)部合規(guī)流程之后,宣傳違規(guī)情況不多見,但券商的業(yè)務(wù)部門自己對外做宣傳時則相對容易出問題。
也有券商人士對記者表示,對818理財(cái)節(jié)宣傳,公司合規(guī)部門把相關(guān)的宣傳圖文收回做了一點(diǎn)修改,但對外宣傳工作仍正常進(jìn)行,并沒有停止。
但針對此事,也有圈內(nèi)人士在討論中表示,監(jiān)管層要求宣傳合規(guī),同時可能不希望把某一天作為時間節(jié)點(diǎn)做過度宣傳,今年券商大多已完成“818理財(cái)節(jié)”的直播和宣傳營銷,明年的“818理財(cái)節(jié)”可能要對宣傳進(jìn)行一些調(diào)整。
40多家券商參與
“818理財(cái)節(jié)”活動始于2017年,今年是第六屆,影響力日益擴(kuò)大,近年來有不少券商參與該活動。
截至8月17日, 據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),已有40多家券商開啟了2022年“818理財(cái)節(jié)”活動,其中既有頭部券商,也有中小券商。
據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),包括以下券商:國泰君安、海通證券、東方證券、華泰證券、國信證券、華福證券、五礦證券、國元證券、國金證券、財(cái)通證券、廣發(fā)證券、國聯(lián)證券、興業(yè)證券、上海證券、首創(chuàng)證券、華興證券、西南證券、天風(fēng)證券、華金證券、中泰證券、方正證券、安信證券、招商證券、南京證券、光大證券、中信證券、長城證券、東吳證券、中原證券、國新證券、華鑫證券、萬聯(lián)證券、財(cái)信證券、粵開證券、申港證券、湘財(cái)證券、山西證券、第一創(chuàng)業(yè)、銀河證券、東北證券、大同證券、開源證券、華安證券、紅塔證券、長江證券。
在“818理財(cái)節(jié)”活動中,大量券商推出了特供理財(cái)產(chǎn)品,以及紅包、折扣等活動,部分券商還將活動全面覆蓋“投顧、投資、投教”各環(huán)節(jié),理財(cái)特供直播間、理財(cái)課程、投教知識有獎競答等形式紛紛登場。
總體來看,今年的券商“818理財(cái)節(jié)”期間,優(yōu)惠仍是重點(diǎn)營售手段之一。比如,不少券商都有“精選基金申購費(fèi)率1折起”的活動,甚至有部分券商將“精選基金的申購費(fèi)率”降至“0.1折起”。
值得一提的是,不少券商今年把基金投顧作為推廣重點(diǎn)。
比如,國泰君安證券的“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系于本屆“818 理財(cái)節(jié)”首次亮相,為投資者提供“智能化、自動化、團(tuán)隊(duì)化”的階梯式線上投顧服務(wù)。此外,支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”,也在此次“818理財(cái)節(jié)”上登場。
又比如,國金證券以國金100基金投顧等服務(wù)為投資者提供更周全的財(cái)富管理服務(wù);光大證券通過直播、問答活動等形式開展對公司基金投顧“金陽光管家”、證券投顧“金陽光投顧”的業(yè)務(wù)宣傳推廣。