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世界滾動:富安娜“踩雷”資管產(chǎn)品羅生門:“我們并不了解底層資產(chǎn)”

富安娜(002327.SZ)“踩雷”中信證券(600030.SH)資管產(chǎn)品一事仍在發(fā)酵。


(相關(guān)資料圖)

資管產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付,且逾期已超5個月尚未完全解決。因該事件,A股龍頭家紡企業(yè)富安娜與“券業(yè)一哥”中信證券雙雙被推上風(fēng)口浪尖。

涉及的產(chǎn)品“富安1號”到底是什么性質(zhì),雙方的風(fēng)險承擔(dān)與責(zé)任劃分,越來越成為該事件最大的博弈點(diǎn)。

9月9日,富安娜證券業(yè)務(wù)部門相關(guān)人士對第一財經(jīng)記者回應(yīng)稱,“(公司)只是買了一個固定收益類的理財產(chǎn)品”。其同時表示,“我們并不了解底層資產(chǎn),對底層資產(chǎn)也沒有任何關(guān)聯(lián),更不涉及到什么通道業(yè)務(wù),我們連通道業(yè)務(wù)是什么都不知道”。

就在前一日,富安娜公告稱,公司購買的中信證券富安1號理財產(chǎn)品的投資管理人為中信證券,公司與中信證券簽署的相關(guān)協(xié)議中,不存在涉及通道業(yè)務(wù)的情況;公司及公司控股股東與中信證券富安1號理財產(chǎn)品的底層資產(chǎn)標(biāo)的沒有任何關(guān)聯(lián),也不存在主動挑選標(biāo)的資產(chǎn),由中信證券作為通道發(fā)行富安1號的情況。

有接近中信證券的人士對記者表示,針對“富安1號”相關(guān)情況,中信證券此前與富安娜方面持續(xù)溝通。“都是按照合同來執(zhí)行的,對方(富安娜)相關(guān)負(fù)責(zé)人在歷次操作和合同的協(xié)議上都簽了字。中間產(chǎn)品轉(zhuǎn)換了一次,都是上市公司同意的情況下才能執(zhí)行?!痹撊耸糠Q,“不可能是我們自己操作客戶完全不知情,底層的處置情況也是要溝通的”。

不過,上述富安娜證券部人士稱,中信證券并沒有告知風(fēng)險,“他們(中信證券)領(lǐng)導(dǎo)過來每次匯報產(chǎn)品,都沒有說過風(fēng)險”。

到底真實(shí)情況如何?圍繞上市公司對底層資產(chǎn)狀況是否知情、中信證券是否告知風(fēng)險,雙方各執(zhí)一詞。富安娜資管產(chǎn)品“踩雷”事件正逐漸陷入“羅生門”。

買的是“理財”,賣的是“資管

半個月前,富安娜首次披露資管產(chǎn)品“踩雷”情況。

據(jù)公司8月23日公告,其購買的中信證券固定收益類理財產(chǎn)品“富安1號”逾期兌付,逾期金額約1.065億元。

富安1號的受托方為中信證券,去年3月9日,富安娜以1.2億元自有資金購買了該產(chǎn)品。富安娜稱,原定于今年3月19日前后收回該筆投資本金和收益,但經(jīng)過多輪溝通,截至上述公告日,僅收到本金1350萬元,剩余資金已逾期,未兌付的650萬元貨幣基金,中信證券未做出合理解釋。

隨后中信證券方面發(fā)聲,表示將積極推進(jìn)事件的處置進(jìn)展,盡最大努力保證投資人的合法權(quán)益。

不過,上述富安娜證券業(yè)務(wù)部人士9日對記者稱,“我們現(xiàn)在已經(jīng)向中信證券方面發(fā)了一些溝通函,但目前都沒有回復(fù),也沒有提供我們需要的資料”。

“富安1號”底層資產(chǎn)為東方紅貨幣B、北大資源杭州海港城。為什么會買入該產(chǎn)品?該人士稱,“只是因為有一個很合適的收益、且風(fēng)險可控的一個固定收益類理財”。

不過,看似風(fēng)險可控的“理財產(chǎn)品”卻意外出現(xiàn)逾期兌付。

據(jù)富安娜相關(guān)公告介紹,北大資源杭州海港城項目債務(wù)人浙江藍(lán)德置業(yè)發(fā)展有限公司(下稱“藍(lán)德置業(yè)”)早已實(shí)質(zhì)違約,且2019年和2020年審計報告均被中匯會計師事務(wù)所出具保留意見,主要連帶責(zé)任保證擔(dān)保方北大方正集團(tuán)重整計劃執(zhí)行期限日前被法院裁定延長至2022年12月28日。

爭議風(fēng)險承擔(dān)

底層資產(chǎn)“暴雷”已成事實(shí),但風(fēng)險應(yīng)該由誰承擔(dān)?是中信證券,還是富安娜?

在這一問題背后,還有諸多細(xì)節(jié)爭議。比如,中信證券是否履行了提示風(fēng)險義務(wù)?債務(wù)人實(shí)質(zhì)違約的項目為何成為投資標(biāo)的?上市公司在簽訂合同之前是否進(jìn)行了盡調(diào)和風(fēng)控把關(guān)?產(chǎn)品逾期已達(dá)5個月之久,公告披露為何滯后?

有業(yè)內(nèi)人士此前對記者表示,對于該事件,資管計劃合同內(nèi)容成為關(guān)鍵。

“這個產(chǎn)品富安娜已經(jīng)買了五期,但目前披露的只有第五期的持倉,前四期的底層資產(chǎn)不得而知,是否也包括北大資源海港城項目?”上海小郁資產(chǎn)總經(jīng)理左劍明曾表示。由于資管計劃合同非公開,具體情況無法明確。

對于公告披露時間滯后的問題,公司證券業(yè)務(wù)部人士稱:“出現(xiàn)產(chǎn)品逾期情況之后,我們需要了解相關(guān)的情況,并且通過多種途徑去了解產(chǎn)品為什么會逾期。再者,在了解情況以后,還要對估值等各方面進(jìn)行認(rèn)定。這些都需要時間?!?/p>

“我們的第一反應(yīng)是,作為上市公司就是要把本金和收益追回來,對投資者負(fù)責(zé)。”上述人士表示。

那么,富安娜的風(fēng)控把關(guān)是否存在缺失?該人士告訴記者:“我們就是簽的一個固定收益類的理財追加,每期的追加。如果說委托你(中信)以后我還要自己去辨別資產(chǎn)、挑選資產(chǎn)、做盡調(diào),那我為什么要付錢給你(中信)呢?我們公司自己成立一個投資部不就行了?!?/p>

不過這一點(diǎn)中信證券并不認(rèn)同。有相關(guān)人士對記者表示,“這個不能說是逾期。富安娜買的是定向資管計劃,在充分告知風(fēng)險且知情簽署合同之后,理應(yīng)是盈虧自負(fù)”。

但富安娜方面堅稱,中信證券并沒有告知風(fēng)險,自己也不清楚底層資產(chǎn)的情況?!八麄儯ㄖ行抛C券)領(lǐng)導(dǎo)過來每次匯報產(chǎn)品,都沒有說過風(fēng)險。”

前述證券部人士進(jìn)一步表示:“中信是‘券商一哥’,我們信任,這也是我們選機(jī)構(gòu)的一個風(fēng)控,就是只跟頭部的?!?/p>

律師:雙方各執(zhí)一詞可采取司法渠道

上海久誠律師事務(wù)所律師許峰對第一財經(jīng)記者稱,上市公司在知道理財產(chǎn)品出現(xiàn)問題之后,并沒有及時披露,解釋的原因是否能夠被接受,要打個問號。

“有些事情可能上市公司一時無法評估到位,但也必須保障投資者知情權(quán),因為信披的前提并不以上市公司了解透徹為前提,而是要及時告知投資者情況?!彼硎尽?/p>

在許峰看來,若底層資產(chǎn)盡調(diào)存在問題,中信證券需要說明投資盡調(diào)是否充分,是否掌握了前期財務(wù)已被出具非標(biāo)準(zhǔn)意見的情況,以及富安娜需要說清楚是否自己選擇持續(xù)投資。

許峰認(rèn)為,在雙方各執(zhí)一詞的情況下,可以采用司法的方式解決問題,不能因為涉及事件的雙方之間的糾紛或意見不一致,阻礙了信披。

此外,對于此次事件對公司業(yè)績的影響,富安娜在8日的公告中稱,富安1號逾期對公司正常經(jīng)營沒有影響、對公司最近一期經(jīng)審計資產(chǎn)、凈資產(chǎn)及凈利潤不構(gòu)成重大影響,但具體影響目前仍存在不確定性。

今年上半年,富安娜共實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入13.35億元,同比增長2.06%,凈利潤2.11億元,同比增長0.68%,扣非凈利潤1.92億元,同比增長0.14%。半年報顯示,截至今年6月底,該公司購買的券商理財產(chǎn)品逾期未收回金額1.119億元。

富安娜稱,投資資金延期兌付或存在部分損失的風(fēng)險,公司在2022年半年報中已將該產(chǎn)品賬面盈余部分875萬元計提公允價值變動損失。

“這個舉動(計提)是出于謹(jǐn)慎,但最后數(shù)據(jù)還是要根據(jù)估值來。”上述公司證券業(yè)務(wù)部人士表示,“我們也是根據(jù)2021年中信給我們的估值來的,但現(xiàn)在我們覺得估值都是有問題的,現(xiàn)在還在追溯”。

關(guān)鍵詞: 中信證券 理財產(chǎn)品
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