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百聯(lián)優(yōu)力、江蘇飛銀、銀利支付遭注銷支付牌照，前者曾因未落實防范電詐風(fēng)險要求被罰近6500萬
(資料圖)
日前，央行官網(wǎng)發(fā)布，注銷了江蘇飛銀商務(wù)智能科技有限公司（下稱“江蘇飛銀”）、山東銀利支付服務(wù)有限公司（下稱“銀利支付”）、百聯(lián)優(yōu)力（北京）投資有限公司（下稱“百聯(lián)優(yōu)力”）的支付牌照，注銷原因均為不予續(xù)展。
分別來看，江蘇飛銀成立于2010年，注冊資本為3000萬元。母公司為江蘇銀商集團(tuán)有限公司，屬于政府授權(quán)的總部經(jīng)濟(jì)企業(yè)，業(yè)務(wù)涉及電子支付、禮品定制、云計算等。其支付牌照范圍為預(yù)付卡發(fā)行與受理（江蘇）。發(fā)行產(chǎn)品有飛銀卡和彩虹卡。
江蘇飛銀與母公司江蘇銀商集團(tuán)都曾是“老賴”。2016年，因違反財產(chǎn)報告制度，江蘇飛銀被無錫市崇安區(qū)人民法列為失信被執(zhí)行人。江蘇銀商集團(tuán)更是4次成為失信被執(zhí)行人。
銀利支付成立于2008年，前稱為山東銀利企業(yè)服務(wù)有限公司，注冊資本為3008萬元，支付牌照范圍也為預(yù)付卡發(fā)行與受理。2020年，因通過登記的住所或經(jīng)營場所無法與企業(yè)取得聯(lián)系，青島市市場監(jiān)督管理局將銀利支付列入經(jīng)營異常名錄。公司目前參保人數(shù)為2人。
最后是百聯(lián)優(yōu)力，公司于2002年在北京注冊成立，注冊資本為10000萬元，于2013年獲得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，可以開展全國范圍內(nèi)的互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，主要業(yè)務(wù)類型覆蓋快捷支付、網(wǎng)關(guān)支付、代收業(yè)務(wù)、代付業(yè)務(wù)、集團(tuán)資金歸集等服務(wù)。
藍(lán)鯨財經(jīng)曾發(fā)布《百聯(lián)優(yōu)力因KYC不利收近6500萬巨額罰單，遭投訴“為不法平臺提供支付通道”，法人井廣濤一并被罰25萬》一文，詳細(xì)盤點了百聯(lián)優(yōu)力的業(yè)務(wù)及現(xiàn)狀。
此次百聯(lián)優(yōu)力牌照遭注銷，主要是由于存在損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的重大違法違規(guī)行為。2022年11月，百聯(lián)優(yōu)力因未落實防范電信詐騙風(fēng)險要求等4項違法行為被央行處以警告，并罰沒近6500萬元，成為首家因反詐不力遭到監(jiān)管處罰的支付機(jī)構(gòu)，也是自《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實施以來，首家被公開吊銷牌照的涉詐支付機(jī)構(gòu)。
直至2月中旬，已有8張支付牌照遭到注銷。截至目前，央行已累計注銷78張支付牌照，已獲許可的支付機(jī)構(gòu)還剩193家。
