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隨著2年期及以下的短期美債收益率已普遍觸及或來(lái)到了“5時(shí)代”，近來(lái)不少華爾街的有識(shí)之士，已紛紛對(duì)此發(fā)出了警告——美國(guó)銀行策略師就提醒投資者：要為“5%世界”回歸，做好準(zhǔn)備！

而從當(dāng)前的局面看來(lái)，在今年上半年硅谷銀行破產(chǎn)后顯得千瘡百孔的美國(guó)銀行業(yè)，仍可能成為當(dāng)前這輪債市拋售浪潮中的“重災(zāi)區(qū)”。

雖然利率上調(diào)可以為一些銀行帶來(lái)利潤(rùn)，但道明證券高級(jí)策略師Gennadiy Goldberg本周二已警告稱，借貸成本的持續(xù)飆升，可能會(huì)給銀行業(yè)帶來(lái)新問(wèn)題。

【資料圖】

行情數(shù)據(jù)顯示，各期限美債收益率周二收盤(pán)漲跌不一，但整體仍位于高位運(yùn)行。其中，2年期美債收益率漲4.3個(gè)基點(diǎn)報(bào)5.052%，5年期美債收益率漲1.9個(gè)基點(diǎn)報(bào)4.491%，10年期美債收益率跌1.8個(gè)基點(diǎn)報(bào)4.327%，30年期美債收益率跌5個(gè)基點(diǎn)報(bào)4.4%。

“5時(shí)代”下的美國(guó)銀行業(yè)困境

在上周，與美聯(lián)儲(chǔ)利率預(yù)期關(guān)聯(lián)最為緊密的2年期美債收益率，便已升破了關(guān)鍵的5%整數(shù)關(guān)口。對(duì)此，道明銀行美國(guó)利率策略主管Gennadiy Goldberg周二在接受采訪時(shí)表示，這代表許多銀行在進(jìn)入秋季之時(shí)，將陷入痛苦交易。

他指出，如果你去跟蹤銀行賬面上“持有至到期”和“待出售”債券的未實(shí)現(xiàn)虧損，你就會(huì)感受到壓力了。

今年春天的銀行業(yè)危機(jī)放大了利率高于預(yù)期可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。硅谷銀行隕落的很大一部分原因——就是美聯(lián)儲(chǔ)加息導(dǎo)致債券收益率上漲，進(jìn)而令其資產(chǎn)負(fù)債表上長(zhǎng)期貸款價(jià)值大幅下滑。

Goldberg補(bǔ)充說(shuō)，借貸成本上升有可能在“長(zhǎng)期和可變”的基礎(chǔ)上波及整個(gè)經(jīng)濟(jì)。

“在實(shí)際利率的重壓下，經(jīng)濟(jì)會(huì)在什么時(shí)候崩潰？我認(rèn)為我們還沒(méi)有到那個(gè)時(shí)候，”他補(bǔ)充道，“但我仍然認(rèn)為，市場(chǎng)忽視了很多利率傳導(dǎo)的因素，這最終將自食其果?！?/p>

評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)持續(xù)下調(diào)銀行評(píng)級(jí)

值得一提的是，繼早前的穆迪之后，標(biāo)普評(píng)級(jí)周一也下調(diào)美國(guó)一些銀行評(píng)級(jí)，理由是銀行融資成本上升，流動(dòng)性受到擠壓，儲(chǔ)戶從其他地方尋求更高的收益率。

該評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)下調(diào)了Associated Banc. Corp、Comerica Inc.、KeyCorp、UMB Financial Corp和Valley National Bancorp的評(píng)級(jí)，并表示這五家銀行的評(píng)級(jí)展望均為穩(wěn)定。

標(biāo)普全球評(píng)級(jí)還重申了對(duì)River City Bank和S&T Bank的評(píng)級(jí)，并將對(duì)二者的評(píng)級(jí)展望調(diào)整為負(fù)面。該機(jī)構(gòu)還重申了對(duì)Zions Bancorp的評(píng)級(jí)，并維持對(duì)該公司的負(fù)面展望。

標(biāo)普全球評(píng)級(jí)在一份聲明中說(shuō)：“我們對(duì)這些銀行進(jìn)行了評(píng)估，原因是我們發(fā)現(xiàn)這些銀行在多個(gè)方面存在潛在風(fēng)險(xiǎn)，這可能使它們的抗風(fēng)險(xiǎn)能力低于與其評(píng)級(jí)類似的同行。”

聲明表示：“例如，有些銀行不但資金狀況出現(xiàn)了更大程度的惡化，表現(xiàn)為成本急劇上升或嚴(yán)重依賴批發(fā)融資和經(jīng)紀(jì)存款，而且可能還存在盈利能力低于同業(yè)、高額未實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)虧損或?qū)ι虡I(yè)不動(dòng)產(chǎn)有重大風(fēng)險(xiǎn)敞口等問(wèn)題?！?/p>

從市場(chǎng)走勢(shì)看，在標(biāo)普下調(diào)銀行評(píng)級(jí)后，美國(guó)大小銀行當(dāng)天均遭受重創(chuàng)，地區(qū)銀行股價(jià)下跌近3%，跌至6周低點(diǎn)。

Goldberg表示，潛在美國(guó)國(guó)債買家最擔(dān)心的是未來(lái)三到六個(gè)月內(nèi)債券進(jìn)一步下跌的可能性，即使這些投資者押注經(jīng)濟(jì)將放緩。