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年內(nèi)已有39只基金產(chǎn)品清盤：這些機構(gòu)最多！原因都是啥？ 每日消息
(薛宇飛)進入2023年，公募基金清盤數(shù)量不斷增多。據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2月12日，今年已有39只公募基金(不同份額合并統(tǒng)計)宣布進入清盤程序，高于2022年同期的17只。這其中，中金基金、光大保德信基金、浦銀安盛基金、嘉實基金、銀華基金、東興基金等公司的清盤數(shù)量較多。
(資料圖片)
梳理發(fā)現(xiàn)，基金清盤的原因，基本都是資產(chǎn)凈值降至5000萬元以下或持有人數(shù)量太少，最終由持有人大會表決通過或觸發(fā)合同終止條款，而進入清盤程序。
光大保德信基金連續(xù)清算3只產(chǎn)品
進入清算期39只公募基金中，有3只來自光大保德信基金，分別是光大保德信中短期利率債、光大銘鑫、光大保德信裕鑫。
今年2月2日，光大保德信中短期利率債召開基金份額持有人大會，表決通過了終止基金合同的議案，該基金于2月3日起進入清算程序。該基金的合同生效日是2022年3月24日，也就是說，成立不到一年，就進行清盤。
成立之初，光大保德信中短期利率債的募集有效認購戶256戶，凈認購金額約14.10億元，基金經(jīng)理是鄒強。該基金成立后，規(guī)模出現(xiàn)快速縮水，截至2022年二季度末，資產(chǎn)凈值僅剩9705.92萬元，三季度末、四季度末又分別縮水至4163.78萬元、2016.85萬元。成立以來至去年四季度末，該基金的凈值增長率為1.18%，高于業(yè)績比較基準收益率的0.64%。
根據(jù)該基金約定，基金合同生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當于10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
光大保德信中短期利率債的投資人中，機構(gòu)投資者的占比較高，至2022年四季度末時，該產(chǎn)品99.97%的份額都由一家機構(gòu)持有。因此，2023年2月2日的終止基金合同的議案，也就能順利通過。
光大保德信基金的另外兩只產(chǎn)品——光大銘鑫、光大保德信裕鑫也是如此。光大銘鑫A、C合計的資產(chǎn)凈值自2021年11月16日起已經(jīng)低于5000萬元，最終通過表決，于今年2月2日進入清算程序。光大保德信裕鑫A、C合計的資產(chǎn)凈值在2021年三季度末超過8億元，之后迅速下降，至2022年四季度末合計僅剩300余萬元，于今年2月1日表決通過終止基金合同的議案。
光大保德信基金成立于2004年4月，是光大證券和美國保德信國際投資管理公司的合資公司，兩者的持股比例分別為55%、45%。截至2022年底，光大保德信基金旗下共有74只開放式基金。據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至2022年底，該公司的管理規(guī)模約為820億元，屬于公募行業(yè)的中等規(guī)模公司。
清算數(shù)量超2022年同期
除了光大保德信基金在今年集中清盤了3只基金，中金基金也連續(xù)清算4只產(chǎn)品，分別是中金絕對收益策略、中金量化多策略、中金豐碩、中金瑞祥。中金基金成為2023年以來旗下產(chǎn)品進入清盤程序數(shù)量最多的基金公司。
觀察上述4只產(chǎn)品發(fā)現(xiàn)，近兩年，它們的資產(chǎn)凈值不大，屬于規(guī)模較小的基金產(chǎn)品，到2022年，4只產(chǎn)品的規(guī)模進一步下降。中金豐碩的絕大部分份額長期由少數(shù)機構(gòu)投資者持有，截至2022年三季度末，其資產(chǎn)凈值約1.77億元，兩個機構(gòu)投資者合計持有份額超98%。到四季度末，機構(gòu)投資者進行了大規(guī)模贖回，中金豐碩的資產(chǎn)凈值降至799.14萬元。最終，該基金于2月3日起進入清算程序。
2021年二季度末，中金量化多策略的資產(chǎn)凈值還有1.02億元，但在當年三季度，出現(xiàn)了5593.72萬份額的贖回，資產(chǎn)凈值僅剩1555.04萬元，出現(xiàn)連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形。到2022年，該產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值仍低于5000萬元，最后于2023年2月3日起進入清算程序。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至2月12日，今年已有39只公募基金(不同份額合并統(tǒng)計)宣布進入清盤程序，是2022年同期17只的兩倍還多。除了中金基金、光大保德信基金，浦銀安盛基金也在1月相繼清算了浦銀安盛中證高股息精選ETF聯(lián)接、浦銀安盛中華交易服務滬深港300ETF、浦銀安盛中證高股息ETF。
另外，銀華基金宣布清算銀華信息科技量化、銀華中證央企結(jié)構(gòu)調(diào)整ETF聯(lián)接，東興基金清算東興量化優(yōu)享、東興品牌精選，海富通基金清算海富通中證長三角領(lǐng)先ETF聯(lián)接、海富通中證長三角領(lǐng)先ETF，嘉實基金清算嘉實中證500成長估值ETF、嘉實先進制造100ETF。
超900只產(chǎn)品屬于“迷你基金”
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的基金，被稱為“迷你基金”。據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》第四十一條，基金合同生效后，連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當向證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
2022年，針對行業(yè)內(nèi)長期以來存在的“迷你基金”問題，監(jiān)管展開了一次摸底調(diào)查，要求基金公司在上報新產(chǎn)品時，需提交公司存量“迷你基金”情況報告，包括名稱、數(shù)量及成為“迷你基金”的時長等信息，并拿出切實可行的解決方案，同時給出解決的時間期限。因此，基金公司也在以多種方式處理“迷你基金”。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，2020年-2022年，進入清算程序的公募基金(不同份額合并統(tǒng)計)分別為174只、254只、223只。從全市場看，截至2022年年末，公募基金(不同份額合并統(tǒng)計，含貨幣基金)資產(chǎn)凈值低于5000萬元的產(chǎn)品超過了900只，其中，超過100只產(chǎn)品的資產(chǎn)凈值低于1000萬元。
2022年四季度，民生加銀和鑫定開出現(xiàn)清倉式贖回，當季度總贖回4.97億份額，導致資產(chǎn)凈值從三季度末的5.05億元下降至四季度末的不足10萬元。由于是去年四季度才出現(xiàn)大規(guī)模贖回，截至四季度末，該基金尚不存在連續(xù)二十個工作日基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元的情形。根據(jù)四季報，該基金已經(jīng)沒有進行任何投資，全部資金都是“銀行存款和結(jié)算備付金”，這種情況下或難吸引到投資者的申購。
興業(yè)證券指出，基金清盤這一制度對行業(yè)的健康發(fā)展好處頗多。首先，基金清盤有利于保護投資者利益，幫助投資者規(guī)避費率高昂的小規(guī)?；鹨约斑\營不善的基金公司。其次，清盤機制常態(tài)化有助于基金公司將資源集中到優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品的運營中，推進基金公司高質(zhì)量發(fā)展。最后，基金清盤機制清理了無法適應投資者需求、經(jīng)濟形勢變化或者政策監(jiān)管要求的產(chǎn)品，維護了行業(yè)生態(tài)健康。(更多報道線索，請聯(lián)系本文作者薛宇飛：xueyufei@chinanews.com.cn)(中新經(jīng)緯APP)
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責任編輯：李中元
