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銀行業(yè)保險業(yè)公司治理取得初步成效 處罰責(zé)任人395人
12月2日，銀保監(jiān)會辦公廳發(fā)布銀行業(yè)保險業(yè)公司治理成效相關(guān)信息顯示，當(dāng)前銀行保險機構(gòu)公司治理改革雖已取得初步成效，經(jīng)過兩年專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構(gòu)和責(zé)任人合計1.4億元，處罰責(zé)任人395人。
近兩年來，銀保監(jiān)會扎實推進《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案(2020-2022年)》落地實施，著力加強制度規(guī)制建設(shè)，持續(xù)深化公司治理改革，有效防范化解金融風(fēng)險，推動銀行業(yè)保險業(yè)公司治理質(zhì)效穩(wěn)步提升。
目前相關(guān)工作已經(jīng)取得初步成效，具體體現(xiàn)在六個方面，即：黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合持續(xù)推進;公司治理監(jiān)管的制度體系不斷健全;公司治理監(jiān)管評估全面實施;股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易等違法違規(guī)行為趨于收斂;公司治理監(jiān)管的信息化水平穩(wěn)步提升;公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力顯著增強。
在黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機融合推進方面，銀保監(jiān)會指出，在監(jiān)管推動下，國有銀行保險機構(gòu)普遍在章程中明確了黨組織在公司治理中的法定地位，通過落實“雙向進入、交叉任職”的領(lǐng)導(dǎo)體制和重大經(jīng)營管理事項黨委前置研究的制度安排，將黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個環(huán)節(jié)，中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)治理機制不斷完善。
在公司治理監(jiān)管的制度體系健全方面，銀保監(jiān)會聚焦突出問題，加快彌補制度短板，出臺《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》《銀行保險機構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)》等基礎(chǔ)制度，夯實公司治理監(jiān)管根基;發(fā)布績效薪酬追索扣回的指導(dǎo)意見，健全激勵約束機制;完善股東承諾管理制度，進一步提升股東承諾約束力。據(jù)銀保監(jiān)會透露，目前《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺。
在公司治理監(jiān)管評估方面，銀保監(jiān)會不僅已經(jīng)構(gòu)建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險機構(gòu)的公司治理監(jiān)管綜合評估體系并連續(xù)兩年予以實施，還嚴格督促相關(guān)機構(gòu)認真整改評估中發(fā)現(xiàn)的問題，并將評估結(jié)果與市場準入、現(xiàn)場檢查以及高風(fēng)險機構(gòu)的改革重組和風(fēng)險處置結(jié)合起來，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)提升銀行保險機構(gòu)的公司治理質(zhì)效。
從2021年評估結(jié)果來看，銀行保險機構(gòu)公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評為D級(較弱)及以下的機構(gòu)占比下降0.77個百分點，其中被評為E級(差)的機構(gòu)138家，較2020年減少44家，占比下降2.73個百分點。
對于備受關(guān)注的股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易等違法違規(guī)行為方面，銀保監(jiān)會通過持續(xù)開展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權(quán)代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾。
銀保監(jiān)會披露的數(shù)據(jù)顯示，經(jīng)過兩年的專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構(gòu)和責(zé)任人合計1.4億元，處罰責(zé)任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業(yè)禁入。督促銀行保險機構(gòu)內(nèi)部問責(zé)處理相關(guān)部門或分支機構(gòu)360家次，問責(zé)個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。分三批次向社會公開66家重大違法違規(guī)股東名單。通過系列舉措，銀行保險機構(gòu)股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。
在公司治理監(jiān)管的信息化水平和公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力方面，銀保監(jiān)會通過建立起公司治理評估、股權(quán)監(jiān)管和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管三個信息系統(tǒng)等，穩(wěn)步提升公司治理監(jiān)管的信息化水平。通過監(jiān)管部門與紀檢監(jiān)察、公安、司法等部門以及地方政府的協(xié)作，依法懲處銀行保險機構(gòu)的違法違規(guī)股東以及董事、高管人員，督促銀行保險機構(gòu)落實信息披露監(jiān)管要求，指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會和保險行業(yè)協(xié)會建立獨立董事人才庫等舉措，顯著增強了公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力。當(dāng)前，銀保監(jiān)會正在推進公司治理監(jiān)管信息系統(tǒng)整合，進一步提升公司治理監(jiān)管的信息化、智能化水平。
雖然銀行保險機構(gòu)公司治理改革已取得初步成效，但面臨的形勢仍然復(fù)雜嚴峻。銀保監(jiān)會表示，部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內(nèi)部人控制在一些機構(gòu)依然存在，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的任務(wù)仍然十分艱巨，必須常抓不懈、久久為功。下一步，銀保監(jiān)會將從堅持和加強黨的領(lǐng)導(dǎo)、規(guī)范大股東行為及關(guān)聯(lián)交易、優(yōu)化董事會結(jié)構(gòu)和運作機制、提升監(jiān)管效能等方面加大監(jiān)管力度，不斷推動銀行保險機構(gòu)公司治理改革取得新成效。
