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金華銀行因違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、虛增存貸款等案由領(lǐng)罰525萬(wàn)元，原董事長(zhǎng)、原行長(zhǎng)皆在處罰之列
6月6日，銀保監(jiān)會(huì)金華監(jiān)管分局公示了五張罰單劍指金華銀行。金華銀行因違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、虛增存貸款、違規(guī)收費(fèi)等多項(xiàng)案由被罰超500萬(wàn)元，該行原董事長(zhǎng)、原行長(zhǎng)在內(nèi)的多名相關(guān)責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰。
罰單顯示，金華銀行涉及的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)；虛增存貸款；違規(guī)收費(fèi)；信貸管理不審慎，項(xiàng)目貸款資金被挪用于支付土地款；辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。
此外，該行還涉及繞道信托公司違規(guī)向土地儲(chǔ)備中心提供信貸資金；員工違規(guī)保管經(jīng)客戶簽章但關(guān)鍵條款空白的借款合同、最高額保證合同等重要資料；部門(mén)負(fù)責(zé)人未經(jīng)任職資格審查實(shí)際履行高管職責(zé)等。
由此，金華銀保監(jiān)局對(duì)金華銀行予以罰款人民幣525萬(wàn)元，作出處罰決定的日期為2020年9月25日。
不僅如此，該行4名責(zé)任人同時(shí)領(lǐng)罰。其中，徐雅清對(duì)金華銀行違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、違規(guī)收費(fèi)、部門(mén)負(fù)責(zé)人未經(jīng)任職資格審查實(shí)際履行高管職責(zé)等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被予以警告。
金星對(duì)該行違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、繞道信托公司違規(guī)向土地儲(chǔ)備中心提供信貸資金、違規(guī)收費(fèi)等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被予以警告，并處罰款5萬(wàn)元。
徐西昊對(duì)該行虛增存貸款、辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景銀行承兌匯票業(yè)務(wù)等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被予以警告。
曹晏平對(duì)該行違規(guī)掩蓋不良資產(chǎn)、繞道信托公司違規(guī)向土地儲(chǔ)備中心提供信貸資金、虛增存貸款、違規(guī)收費(fèi)等違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被予以警告，并處罰款6萬(wàn)元。
藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)查閱發(fā)現(xiàn)，上述四人中，徐雅清為金華銀行原黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)；曹晏平為該行黨委副書(shū)記、原行長(zhǎng)。
據(jù)該行2020年度報(bào)告顯示，金華銀行第六屆董事會(huì)第二十二次臨時(shí)會(huì)議審議通過(guò)相關(guān)議題，同意徐雅清董事因工作調(diào)整辭去董事及董事長(zhǎng)、曹晏平不再擔(dān)任該行行長(zhǎng)。同時(shí)，董事會(huì)選舉曹晏平為董事會(huì)負(fù)責(zé)人，其副董事長(zhǎng)任職資格待監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)；此外，聘任裘豪為該行行長(zhǎng)，其行長(zhǎng)任職資格待監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)。
但該行2021年年報(bào)中，曹晏平的任期情況為“黨委副書(shū)記、董事（董事會(huì)召集人）”。除此之外，金星原為金華銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官，但該行最新年報(bào)的董監(jiān)高情況中并無(wú)這一職位。
天眼查顯示，金華銀行原為金華城市合作銀行，成立于1998年4月,是在原金華市區(qū)16家城鄉(xiāng)信用合作社基礎(chǔ)上,由企業(yè)、自然人和地方財(cái)政出資設(shè)立的商業(yè)銀行。1998年5月更名為“金華市商業(yè)銀行”。后于2010年3月正式更名為“金華銀行”。
業(yè)績(jī)方面，根據(jù)該行今年一季度報(bào)告，截至2022年3月末，金華銀行合并口徑下資產(chǎn)總額為871.34億元，負(fù)債總額為811.87億元，所有者權(quán)益總額為59.47億元。2022年一季度，該行合并口徑下凈利潤(rùn)1.85億元，歸母凈利潤(rùn)1.83億元。
在股東方面，該行2021年度報(bào)告顯示，該行股東相對(duì)分散，無(wú)控股股東。截至2021年末，該行持股比例百分之五以上的股東為金華市軌道交通集團(tuán)有限公司、浙江金華轉(zhuǎn)型升級(jí)產(chǎn)業(yè)基金有限公司、金華市城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司，分別持股10.42%、9.48%、8.32%。
