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大跌60%！硅谷銀行爆雷 CEO請(qǐng)求客戶“保持冷靜”
美東時(shí)間周四（3月9日），美股大跌。追蹤美國(guó)上市銀行股價(jià)表現(xiàn)的一個(gè)指數(shù)創(chuàng)下近三年來(lái)最大跌幅，投資者擔(dān)憂美聯(lián)儲(chǔ)快速加息的沖擊會(huì)使銀行業(yè)承壓。
截至收盤(pán)，KBW銀行股指數(shù)重挫7.7%，創(chuàng)下2020年6月以來(lái)最大跌幅。SVB Financial Group大跌60%，創(chuàng)有史以來(lái)最大跌幅，這家位于硅谷的金融機(jī)構(gòu)正在其證券投資組合蒙受損失后采取措施充實(shí)資本。美國(guó)銀行、富國(guó)銀行和摩根大通均下跌至少5%。
暴跌的背后，是銀行股接二連三的流動(dòng)性危機(jī)。
(資料圖片)
硅谷銀行在周四宣布，公司出售了其所持有的“幾乎全部”210億美元可銷售證券，帶來(lái)了18億美元的稅后損失，將在2023年第一季度入賬。隨著利率上升，抵押貸款支持證券和國(guó)債等固定收益證券的價(jià)格下跌。為了抵消拋售帶來(lái)的損失，其正在尋求通過(guò)出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元。
與此同時(shí)，美國(guó)著名創(chuàng)業(yè)孵化器Y Combinator建議眾多公司限制對(duì)硅谷銀行（SIVB）的風(fēng)險(xiǎn)敞口。創(chuàng)始人基金公司Founders Fund建議企業(yè)從SVB金融集團(tuán)撤出資金。硅谷銀行美股盤(pán)后已下跌超25%。
知情人士透露，SVB金融集團(tuán)首席執(zhí)行官Greg Becker在當(dāng)?shù)貢r(shí)間上午11點(diǎn)半左右舉行了大約10分鐘的電話會(huì)議，建議硅谷銀行的客戶“保持冷靜”。Becker要求該行的客戶，包括風(fēng)險(xiǎn)資本投資者，像過(guò)去40年該行支持其客戶那樣支持該行。
DA Davidson的分析師Gary Tenner接受采訪時(shí)表示，SVB旗下硅谷銀行的消息引發(fā)恐慌，“更多銀行的資本大壩開(kāi)始決堤了嗎？還會(huì)有更多壞消息嗎？”
隨著美聯(lián)儲(chǔ)激進(jìn)加息，那些在利率較低時(shí)增加信貸并進(jìn)行其他投資的銀行已經(jīng)看到這些資產(chǎn)的價(jià)值受到侵蝕。與此同時(shí)，銀行家們必須更努力地留住儲(chǔ)戶，這意味著銀行需要付出更多代價(jià)才能挽留客戶，或者在某些情況下以較大的折扣出售部分低收益資產(chǎn)來(lái)應(yīng)對(duì)儲(chǔ)戶取款。對(duì)于規(guī)模較小的地區(qū)和社區(qū)銀行而言，存款流失可能是嚴(yán)重的，并嚴(yán)重影響盈利能力。
此外，在被幣圈風(fēng)波牽連致財(cái)務(wù)嚴(yán)重受損后，Silvergate Capital Corp.計(jì)劃逐步關(guān)閉業(yè)務(wù)并自愿清算其為加密貨幣行業(yè)提供服務(wù)的子公司Silvergate Bank。這也令市場(chǎng)情緒雪上加霜，Silvergate Capital大跌42.16%。
隨著硅谷銀行和Silvergate點(diǎn)燃導(dǎo)火索，投資者對(duì)美國(guó)銀行股的拋售一觸即發(fā)。周四，美國(guó)四大銀行大幅下跌。摩根大通股價(jià)下跌5.41%，美國(guó)銀行跌6.2%，富國(guó)銀行跌6.18%；花旗集團(tuán)跌4.1%。金融板塊成周四美股表現(xiàn)最差的板塊。
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