您的位置：首頁 >綜合 > 財經(jīng)要聞 >
銀行財眼｜基金銷售違規(guī) 重慶銀行等三家機構(gòu)被出具警示函-環(huán)球播報
鳳凰網(wǎng)財經(jīng)訊3月16日，重慶證監(jiān)局公布的行政監(jiān)管措施顯示，因手機銀行銷售基金、營銷宣傳等存在違規(guī)行為，重慶銀行、上海好買基金重慶分公司、重慶農(nóng)商行分別被出具警示函。
重慶銀行具體違規(guī)行為如下：
(資料圖片僅供參考)
一、通過手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中，重慶銀行未告知投資者，其根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第177號，以下簡稱《適當性辦法》）第六條所提供的信息發(fā)生重要變化、可能影響分類的，應及時告知重慶銀行。向投資者銷售基金前，重慶銀行未按照《適當性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。
二、重慶銀行未針對銷售公募基金產(chǎn)品準入設立產(chǎn)品準入委員會或?qū)ｉT小組，指定的基金銷售合規(guī)風控人員未對新銷售基金產(chǎn)品準入進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見；未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控，未根據(jù)投資人意愿設置禁擾名單與禁擾期限。
三、重慶銀行手機銀行客戶端銷售界面中缺少個別基金產(chǎn)品的資料概要。
上海好買基金重慶分公司具體違規(guī)行為如下：
一、好買基金重慶分公司2021年5月至2021年8月期間取得基金從業(yè)資格的員工不足5人，且未在5個工作日內(nèi)向重慶證監(jiān)局報告，也未在30個工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。
二、好買基金重慶分公司對私募基金產(chǎn)品所使用的評級規(guī)則中未包含私募基金產(chǎn)品投資集中度因素。
三、好買基金重慶分公司未通過專門的技術(shù)系統(tǒng)對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統(tǒng)一管理，實施留痕和監(jiān)控。
重慶農(nóng)商行具體違規(guī)行為如下：
一、向投資者銷售基金前，重慶農(nóng)商行未按照《適當性辦法》第二十三條規(guī)定向投資者告知下列信息：“（三）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；（四）因經(jīng)營機構(gòu)的業(yè)務或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”。
二、重慶農(nóng)商行支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。
