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現(xiàn)金流無力償債 多家銀行房企股東所持股權(quán)遭拍賣
近年來，在市場端到資金端持續(xù)加碼的行業(yè)調(diào)控之下，房企現(xiàn)金流受到影響，因無力償債，所持的銀行股權(quán)被法院強(qiáng)制拍賣的情況并不鮮見。8月9日，北京商報記者梳理發(fā)現(xiàn)，今年已有包括陜西定邊農(nóng)商行、貴州花溪農(nóng)商行、盛京銀行、徽商銀行、貴州凱里農(nóng)商行、貴州銀行、江西新建農(nóng)商行等在內(nèi)的多家銀行房企股東所持銀行股權(quán)登上“拍賣臺”。在分析人士看來，近年來受大環(huán)境的影響，房企普遍出現(xiàn)現(xiàn)金流問題，為了償還債務(wù)從而出現(xiàn)拍賣現(xiàn)象，不過，當(dāng)前被拍賣股權(quán)的銀行類別大多數(shù)都為地方性城、農(nóng)商行，銀行股持有的性價比如何還需要再打一個問號。
多銀行房企股東所持股權(quán)遭拍賣
在市場環(huán)境下行、融資監(jiān)管升級的情況下，房企持有的銀行股權(quán)頻頻登上拍賣臺。
8月9日，北京商報記者根據(jù)阿里司法拍賣平臺梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來已有包括陜西定邊農(nóng)商行、貴州花溪農(nóng)商行、盛京銀行、徽商銀行、貴州凱里農(nóng)商行、貴州銀行、江西新建農(nóng)商行等在內(nèi)多家銀行的房企股東所持股權(quán)被拍賣。
即將開拍的標(biāo)的中，恒大集團(tuán)(南昌)有限公司持有的盛京銀行12.81億股股份(內(nèi)資股)拍賣金額最高，拍賣信息顯示，該標(biāo)的物評估價為75.629億元，起拍價73.06億元，增價幅度200萬元，拍賣時間為9月6日10時至7日10時止(延時的除外)。
另外，貴州麒鑫房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司持有的貴州花溪農(nóng)商行8%股權(quán)將于8月14日10時至15日登上拍賣臺，該標(biāo)的起拍價為1.24億元，增價幅度為61.85萬元。無獨有偶，遵義天安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持有的貴州銀行股權(quán)771.3萬股也將于近日拍賣，起拍價為1388.34萬元。
通過拍賣方式轉(zhuǎn)讓股權(quán)，一般來說都是涉及到司法訴訟，屬于被動拍賣。在上述被拍賣的標(biāo)的中，盛京銀行就屬于此列。7月31日，中國恒大發(fā)布公告稱，公司子公司恒大集團(tuán)(南昌)有限公司收到日期為2022年7月25日的仲裁裁決書。仲裁申請人于2021年7月為集團(tuán)控制的實體借款提供擔(dān)保。該子公司以其持有的合計12.81億股盛京銀行股份向申請人提供反擔(dān)保質(zhì)押。因借款方未能還款，申請人履行擔(dān)保責(zé)任并向該子公司主張執(zhí)行該質(zhì)押。裁決書裁決申請人對該等股份有優(yōu)先受償權(quán)，優(yōu)先受償權(quán)的范圍為申請人履行擔(dān)保責(zé)任償還的金額(人民幣73.07億元)及資金占用費和申請人因行使追償權(quán)的其他費用。
貴州麒鑫房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司持有的貴州花溪農(nóng)商行8%股權(quán)于2020年6月30日被質(zhì)押給貴安新區(qū)發(fā)展村鎮(zhèn)銀行提供質(zhì)押擔(dān)保，質(zhì)押金額為4708萬元，質(zhì)押到期日為2022年6月29日。該股權(quán)于2021年10月9日被貴陽市花溪區(qū)人民法院司法凍結(jié)，凍結(jié)金額為5613.61萬元，凍結(jié)到期日期為2023年10月8日，該股權(quán)同時存在多筆輪候凍結(jié)情況。
流拍頻頻
在市場環(huán)境的影響下，中小銀行股權(quán)拍賣頻頻遇冷成為常態(tài)，部分房企所持銀行股權(quán)也同樣因無人問津而淪落至流拍的尷尬境地。
在已經(jīng)結(jié)束拍賣的標(biāo)的中，首拍出現(xiàn)流拍的標(biāo)的不在少數(shù)。例如，貴州麒鑫房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司持有的貴州花溪農(nóng)商行8%股權(quán)因為一拍無人出價流拍而進(jìn)入二拍階段;平頂山市正邦房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持有的平頂山銀行5062.3920萬股股權(quán)，起拍價約為6523.4萬元，經(jīng)歷了超1000人圍觀，6人設(shè)置提醒，最終因無人報名而流拍;新疆粵新房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持有的新疆天山農(nóng)商行約191.25萬股股權(quán)也因無人問價而流拍。
頻繁遭遇流拍也反映了市場對相關(guān)銀行股權(quán)不看好，從而導(dǎo)致投資者不敢接盤，不過也有部分房企所持銀行股權(quán)在二拍時成功找到了“接盤方”。例如，5月19日，凱里市某房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司所持有的貴州凱里農(nóng)商行股金369.6萬股首次登上“拍賣臺”，該標(biāo)的起拍價為295.68萬元，最終未找到合適的“買家”。6月8日，這筆股權(quán)進(jìn)入二拍階段，二次拍賣起拍價為260.54萬元，相較首拍價格打了8.8折，最終成功找到“接盤方”。
江西恒盛房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持有的江西新建農(nóng)商行多筆股權(quán)也是在進(jìn)入二拍或變賣階段才成功找到“買家”，這些拍賣成功的股權(quán)金額多在30萬元左右。
易居研究院智庫中心研究總監(jiān)嚴(yán)躍進(jìn)在接受北京商報記者采訪時表示，過去幾年來，房地產(chǎn)企業(yè)可謂是“高歌猛進(jìn)”，不斷投資一些金融機(jī)構(gòu)，其中就包括持有銀行股權(quán)。不過，近年來受大環(huán)境的影響，部分房企出現(xiàn)現(xiàn)金流問題，為了償還債務(wù)從而出現(xiàn)拍賣現(xiàn)象。股權(quán)流拍和當(dāng)前的外部環(huán)境有關(guān)，被拍賣股權(quán)的銀行類別大多數(shù)都為地方性城、農(nóng)商行，因此，持有相關(guān)銀行股的性價比如何還需要打一個問號。
不會對銀行正常經(jīng)營產(chǎn)生較大影響
從被拍賣的股權(quán)來看，大多數(shù)房企為銀行的小股東，拍賣之后并不會改變現(xiàn)有持股比例，不過也有一些標(biāo)的在拍賣成功后，房企股東將徹底退出銀行股東之列。
股權(quán)變動又將對銀行帶來何種影響?“對銀行而言，這是股東層面的行為，跟銀行本身關(guān)系不大。”一位行業(yè)分析人士指出，對銀行的經(jīng)營管理也不會產(chǎn)生過于負(fù)面的影響。不過，若股權(quán)遭遇過度流轉(zhuǎn)與拍賣，不利于銀行對股權(quán)的管理，也會對銀行聲譽會造成不良影響。
金樂函數(shù)分析師廖鶴凱指出，目前接手銀行股權(quán)的還是以中小投資者居多，也會使得銀行中小股東占比提高，銀行股權(quán)分割后更分散，對銀行股東治理提出了更高的要求。
“一般來說股權(quán)拍賣對銀行正常經(jīng)營不會產(chǎn)生直接影響，但可能會影響銀行的戰(zhàn)略性長期發(fā)展。”正如產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)資深研究人士王劍輝所言，股權(quán)拍賣造成股東結(jié)構(gòu)的不確定性會使得相關(guān)銀行的未來發(fā)展方向增加一些不確定性，也會在一定程度上對客戶心理產(chǎn)生負(fù)面影響。同時，在股權(quán)變化趨勢不明朗的情況下，可能影響銀行的長期決策或者是未來潛在投資者的決策。
“未來，銀行應(yīng)防范因股權(quán)拍賣變動可能帶來的影響。” 嚴(yán)躍進(jìn)說道。(記者 宋亦桐)
